Список вопросов
Ответ дан

"05"марта 2020 г. был открыт расчетный счет в ПАО РОСБАНК ООО «Снаб...

«05"марта 2020 г. был открыт расчетный счет в ПАО РОСБАНК ООО «Снаб Альфа-Комплект»
05.05.2020 г.
пришел запрос документов. 20.05.2020 г документы были предоставлены согласно списку запроса операциониста и на адрес электронной почты AML.rosbank@rosbank.ru.
20.05.2020 г. обратился в отделение банка с платежным поручение на перевод собственных средств пока идет рассмотрение документов. 21 мая банк отказывает в проведение платежа. Ответ по рассмотрению документов не пришел! 02.06.2020 г обратился в отделение банка с платежным поручением на бумажном носителе и сопроводительными документами к нему. 03.06.2020 г. пришел запрос на адрес электронной почты дополнительных документов к платежу, которые были предоставлены в ответном письме на адрес AML.rosbank@rosbank.ru в этот же день. «04»июня банк отказывает в проведении платежа и просит закрыть расчетный счет с удержанием комиссии 15%.
Согласно Общему тарифному сборнику п. 3.6.1. в случае непредставления Клиентом
документов и/или информации, либо в случае представления Клиентом в Банк ненадлежащих и/или ненадлежащим образом оформленных документов и/или информации по любому запросу Банка 30, в том числе по запросу Банком документов, подтверждающих хозяйственную деятельность Клиента и/или экономические цели проведения операций по счету, открытому Клиенту в Банке, с которого осуществляется перечисление Банком остатка денежных средств, в том числе в соответствии с реквизитами, указанными Клиентом в его заявлении о закрытии счета, и/или в случае если на момент получения Банком заявления клиента о расторжении
договора банковского счета обслуживание Клиента в системе дистанционного банковского обслуживания было приостановлено Банком по основаниям, предусмотренным договором об использовании соответствующей системы (в том числе по причине нарушения Клиентом положений такого договора) 15% от суммы, максимум 75 000 руб.
05.06.2020 г. в Банк была предоставлена досудебная претензия, в которой было прописан весь перечень документов что направлялся в адрес AML.rosbank@rosbank.ru. Также несогласие в удержание комиссии т. к. это противоречит тарифному сборнику, весь пакет документов был предоставлен и просит закрыть расчетный счет и перевести остаток денежных средств в сумме 615 445 (шестьсот пятнадцать тысяч четыреста сорок пять) рублей 00 копеек по указанным реквизитам.
15.06.2020 г. банк дает официальный ответ, в котором отвечает на отказ в проведение платежа от 21.05.2020 г. и предлагает закрыть счет с удержанием комиссии ссылаясь на тарифный сборник.
17.06.2020 г. я обращаюсь в отделение банка с платежным поручением на бумажном носителе для оплаты лизинговых платежей за 3 лицо с сопроводительными документами. (ранее такая операция по расчетному счету в ПАО РОСБАНК по этому же лизингу по счету уже проводилась) 18.06.2020 г. банк повторно запрашивает документы и после предоставления на адрес AML.rosbank@rosbank.ru. выносит отказ в проведение платежа.
19.06.2020 г. предоставляю в банк платежное поручение на возврат денежных средств по зачислению на счет, банк снова запрашивает документы к платежу и после предоставления выносит отказ. Складывается впечатление что на указанный адрес электронной почты не доходят документы или их вовсе не рассматривают. БАНК НЕЗАКОННО удерживает денежные средства и хочет удержать комиссию в 75 000 рублей.
Просьба о закрытии расчетного счета и перевода остатка средств по реквизитам было указано в претензии!!!
В соответствии со ст. 395ГК РФ (п.14 постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 № 5), если после
расторжения договора банк неправомерно удерживает остаток денежных средств на счете, а также суммы по неисполненным платежным поручениям, то наступает
ответственность банка. Проценты за пользование денежными средствами подлежат начислению!
Отделение и управляющий отделения не в компетенции по решению данного вопроса, на обращения оставленные банк не дает полноценного ответа, документы не рассматривает!!! ЭТО БЕСПРЕДЕЛ. !!! такого ужасного обслуживания и отношения к клиентам нет ни в одном банке. Служб по решению данных ситуации тоже нет!!! На текущий день 24.06.2020 г. денежные средства находится в ПАО РОСБАНК.

Позвольте предоставить комментарии по вашему вопросу.
Согласно условиям договора на расчетно-кассовое обслуживание клиент обязуется предоставить Банку необходимую информацию, сведения и документы, поясняющие экономическую суть проводимых клиентом операций, полную информацию об источниках происхождения его денежных средств.
Банк действует в строгом соответствии с законодательством РФ и не преследует цели доставить неудобства. Сожалеем, если сложилось иное впечатление.

counter
Последние вопросы к эксперту
ЗАЛОЖНИК СИТУАЦИИ!
Росбанк

Здравствуйте! Моя фирма 10.03.2022г. произвела перевод собственных средств в долларах с валютного счета Сбербанка н... Читать полностью

07.04.2022 О банке
Долларовый вклад по наследству
Росбанк

12 сентября умер муж, моряк, работавший по контрактам на судах загранплавания. Умер на работе. Зарплату получал в в... Читать полностью

Без ответа
Росбанк

А сроки какие-то есть?  Читать полностью

Отношение банка в своей работе и клиенту
Росбанк

Как долго ждать ответ на запрос? Деньги до сих пор не получила моя дочь, банк просто бездействует? Куда ещё жаловат... Читать полностью

Почему я ОБЯЗАТЕЛЬНО должен предоставить согласие на взаимодействие с операторами связи
Росбанк

Здравствуйте! 05.4.2022 г. при получении дебетовой карты "Можно всё" не стал подписывать согласие на взаимодействие... Читать полностью

До сих пор не дан ответ на вопрос о переводе. Прошло более 5 дней
Росбанк

Не дан ответ по следующему запросу: https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/435163/Прошло более 5... Читать полностью

Не компетентность и хамство со стороны сотрудников. Алтуфьевское шоссе 22.
Росбанк

Наталья, Здравствуйте !Куда и к кому обратится с жалобой на хамское и не компетентное обслуживание отделение Алтуф... Читать полностью

Можно ли оформить ипотеку не резидентам РФ под залог недвижимости
Росбанк

Можно ли оформить ипотеку не резидентам РФ под залог недвижимости в новостройке если выплачено 70 процентов стоимос... Читать полностью

04.04.2022 Ипотека
Как правильно написать благодарность сотрудникам ПАО Росбанк офиса в г.Тамбов?
Росбанк

Добрый день. Я оставляла благодарность сотрудникам офиса в г.Тамбов, своему личному менеджеру Жуковой Людмиле, менр... Читать полностью

04.04.2022 О банке
Прошу избавить меня от массированной телефонной атаки "немых" звонков.
Росбанк

Скоро месяц, как меня буквально атакуют с номеров с маской +7967 272 .. .. или +7967 269 .. .. Например, с номера... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Заблокирован счет по 115 ФЗ
Росбанк

Добрый день! С понедельника заблокирован счет юридического лица, каждый раз банк запрашивает новые документы, невоз... Читать полностью

Нарушение банком статьи 859 и 859 ГК РФ и отказ банка закрыть расчетный счет
Росбанк

Прошу уточнить, какие именно документы нужны? Все документы , которые запрашивал банк, нами были предоставленны. Та... Читать полностью

Закрытие РС комании
Росбанк

добрый день, ответ прислали на почту! с нами так и ни кто не связался. Читать полностью

Нарушение банком статьи 859 и 859 ГК РФ и отказ банка закрыть расчетный счет
Росбанк

Добрый день! У нас дикая ситуация с Банком , в голове просто не укладывается. По существу, хотим закрыть расчетный... Читать полностью

Закрытие РС комании
Росбанк

Добрый день! Меня зовут Иван Иванович, я представляю интересы компании , которая у Вас имеет РС. Мы хотим закрыть Р... Читать полностью

Запрос информации, стабильное провисание системы клиент-банк, отказы в проведении платежей из-за сбоев в системе
Росбанк

Добрый день. Прошу дать пояснения действиям банка: раз в год обновляется информация о клиенте системе банк-клиент,... Читать полностью

Оплата налогов
Росбанк

Создал обращение, тут прдублирую. Ваш Банк в лице (менеджера) попросил закрыть счет, мы работаем с ираном через Дуб... Читать полностью

Что происходит с Интрнет Клиент Банком?
Росбанк

Мы небольшое предприятие ООО и работаем с РОСБАНКОМ уже наверное с 2007г. по виду услуг "Рассчётно - кассовое обслу... Читать полностью

Как получить кредит для бизнеса ИП
Росбанк

Здравствуйте. Можно ли ИП с нулевой историей получить кредит для бизнеса?Есть бизнес план, но не по форме банка.Мож... Читать полностью

Некомпетентность сотрудника РОСБАНКА
Росбанк

Добрый день, Мы являемся ЮЛ ИНН 5036090504 ООО "АРМАТЕХ".Выиграли тендер. Заказчик прислал свою форму БГ. Мы направ... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Бонус за открытие счета

 Бонус за открытие счета от 2 августа в газпромбанке по-прежнему не начислен несмотря на неоднократно напоминания... Читать полностью

Почему не доставляют карту !!!!!

Карта ПСБ банка не могут доставить сотрудники банка ужас!!!!! Брат работает , договорился с курьером , так тот даже... Читать полностью

Почему на начисляются бонусы за ОСАГО?

Оформила 2 полиса ОСАГО, за один бонусы начислились, спасибо, а за второй нет, почему?  Читать полностью

Получение выписки ИП по закрытому р/c
Сбербанк

Добрый день, хотел бы узнать, каким образом я могу получить выписку по операциям р/с ИП, если данный счет был забло... Читать полностью

Закрытие счетов с 02.11.2024 ………
Совкомбанк

2.11.2024 обратилась в офис Совкома в гПенза, чтобы закрыть счет по кк и дк, которые перешли к вам с хоума!и закрыт... Читать полностью

14.11.2024 Другое
Почему на начисляются бонусы за ОСАГО?

Оформила 2 полиса ОСАГО, за один бонусы начислились, спасибо, а за второй нет, почему?  Читать полностью

Закрытие счета по дк/кк/накопительному счету
Совкомбанк

Маргарита, добрый вечер!2.11.2024 обратилась в офис Совкома в гПенза, чтобы закрыть счет по кк и дк, которые перешл... Читать полностью

Не пришли 2000 руб по акции приведи друга. Дали только 500.
Т-Банк

Пригласила человека по ссылке приведи друга получи 2000. В итогк приходит 500р. Все условия выполнены. Переписка... Читать полностью

Мне сняли деньги за Т про когда дали его бесплатно
Т-Банк

Мне сняли деньги за Т про когда дали его бесплатно и я даже не знал о нём я просто оформил номер т банка и теперь у... Читать полностью

Ошибочный перевод в банк
Т-Банк

Здравствуйте, ошибочно перевела человеку по номеру телефона денежную сумму. Так как новое приложение все время тупи... Читать полностью