❓ Причина блокировки счета?

Список вопросов

Требуется уточнение

Причина блокировки счета?

Обслуживание ЮЛ

14.03.2022 10:20

127

Т-Банк

Автор

user-73747553781

г Москва

У меня открыт счет ИП в Банке Тинькофф более 2-х лет, в течение которых он активно использовался. На протяжении всех лет использования счета доходы от моей коммерческой деятельности копились на данном счете. После того, как в течение последнего месяца я осуществила перевод между своими счетами со счета ИП на свой счет физлица внутри банка, при попытке следующего перевода Банк запросил документы для проверки,которые были мною предоставлены. После прохождения проверки, Банк ограничил дистанционное обслуживание и ИП счета, и обслуживание дебетовой карты. На все мои вопросы о причинах и основаниях ограничения по операциям по моим счетам, конкретного обоснованного ответа я не получила.

Прошу представителя банка разобраться в сложившейся ситуации в кратчайшие сроки, дать мне ответ о причинах сложившйеся ситуации и путей ее решения. Так как нет возможности совершать операции по счету, я несу финансовые и репутационные риски.

Здравствуйте.

Мы обратили внимание на следующие факторы:

1. Деньги вы получаете на ваш счет по различным основаниям: за аренду оборудования, услуги уборки, ремонт техники, в т. ч. крупными суммами.

2. Основную часть денег переводите на счет физического лица, далее снимаете наличными или переводите межбанковским платежом.

3. Заработную плату и налоги с ФОТ с расчетного счета не выплачиваете, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг. Платежи в пользу подрядчиков производите в объёмах, не соизмеримых с поступлениями.

4. Платежи, связанные с хозяйственной деятельностью, по счету не делали.

Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.

Вы пояснили, что оказываете услуги самостоятельно, при этом по представленным документам оказываете услуги на крупные суммы, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников, либо без привлечения субподрядчиков. В основной массе, ценообразование при расчетах с контрагентами непрозрачно.

По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 849 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Последние вопросы к эксперту

Блокировка по 161ФЗ и инвестиции

Ваш ответ очень плохой. Блокировка по 161фз это очень неприятная история (ни в коем случае не обвиняю ваш банк, так... Читать полностью

12.12.2024 Иные вопросы

Т Банк не платит бонус за друга.

Добрый день. Ожидаю сегодня свой бонус. После 12 ночи будет нарушение сроков выплаты и пользование моими деньгами.)... Читать полностью

12.12.2024 О банке

Не имеют доступа к ипотечному кредиту, просят клиента сообщить какой должен быть платеж

Добрый день!Также прошу подписать закладную. У меня была сделана оценка на строящееся жилье, которое запрашивал Рос... Читать полностью

11.12.2024 Обслуживание

Ультратонкий стикер

продублировал Читать полностью

11.12.2024 Другое

Ультратонкий стикер

Я НАПИСАЛ УЖЕ 2 НЕДЕЛИ НАЗАД И НИЧЕГО Читать полностью

11.12.2024 Другое

Т Банк не платит бонус за друга.

Ну что? Стесняюсь спросить,а где бонус то??? Сегодня 30 день со дня перехода. В поддержке сейчас по прежнему предла... Читать полностью

11.12.2024 О банке

Ультратонкий стикер

ТАК И НЕ ОТВЕТИЛИ ПО ПОЧТЕ Читать полностью

11.12.2024 Другое

Бонус за друга переход на т мобайл

Все как и в вашей поддержке, 21.11 вы сказали что проверите детали , вопрос вы до сих пор проверяете? Читать полностью

10.12.2024 Иные вопросы

Не могу сделать выписку о движении денежных средств

Предоставьте выписку о движении денежных средств по счету 4081....6266 с 01.11.2023 по 31.10.2024. Остаток на 01.12... Читать полностью

10.12.2024 Дистанционное обслуживание

Не могу сделать выписку о движении денежных средств

Предоставьте выписку о движении денежных средств по счету 4081....6266 с 01.10.2023 по 30.09.2024. Остаток на 01.11... Читать полностью

10.12.2024 Дистанционное обслуживание

Последние вопросы по теме

Поставили терминал в торговый зал от Т-Банка, пришел клиент, оплатил, сумму заблокировали на. 540 дней

В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью

11.12.2024 Обслуживание ЮЛ