293
Я являюсь физ лицом. Банк приостановил операции по счету в рамках проверки по 115-ФЗ. Я давно являюсь клиентом банка и ранее получал ЗП на карту Тинькофф.
Три года назад я сменил работодателя и начал получать ЗП на карту другого банка. При этом я продолжил пользоваться удобными сервисами банка Тинькофф, пополняя свой счет с зарплатной карты другого банка.
В основном я оплачивал какие-то услуги, где уже была привязана карта Тинькофф, платил налоги и переводил деньги супруге на счет Тинькофф.
В феврале супруге переводил довольно крупную сумму денег (чуть больше 600 т.р.) что и явилось, по видимому, причиной проверки банка.
С приостановлением операций я не согласен. Законодательство РФ не нарушал. Переводы от юрлиц и к юрлицам я не совершал. Криптообменных операций не совершал.
Средства получал со своего счета зарплатной карты в Локо-банке. Происхождение денежных средств - заработная плата, подтвержденная справками.
Переводы супруге делал в рамках договора дарения, оформленного в устной форме. У супруги деньги остались на счете.
Прошу разобраться в причинах приостановки операций.
Ниже хронология событий.
21.02.2022
Я получил письмо от банка с запросом документов (2-НДФЛ и иные документы) и разъяснением об экономическом смысле совершаемых операций,
а также вопросом не совершались ли криптообменные операции.
23.02.2022
Я ответил, что криптообменных операций не осуществляю. Перечисления средств я делаю своей супруге на счет в Тинькофф банке.
Также я приложил 2-НДФЛ за 2020 год (других в наличии на тот момент не было), начав процесс получения актуальных справок 2-НДФЛ.
Банк ответил что информацию получил и срок рассмотрения 2 рабочих дня.
02.03.2022 Я получил письмо, что для завершения проверки необходима актуальная справка 2-НДФЛ. В ответ я приложил справку 2-НДФЛ за 2021 (стала доступна)
и написал, что за 2022 год справка у работодателя запрошена.
Банк ответил что информацию получил и срок рассмотрения 2 рабочих дня.
В этот же день я отправил полученную от работодателя справку 2-НДФЛ за 2022 год.
03.03.2022 Операции по счету были приостановлены. Писем о результате рассмотрения моих документов я не получал.
18.04.2022 Я отправил обращение в Тинькофф через форму тут где собрал всю информацию. К обращению приложил:
Свои объяснения
Справки 2-НДФЛ за 2020, 2021, 2022 года,
Свидетельство о браке,
Скриншоты личного кабинета с поступлением заработной платы.
Ответ так и не поступил.
Готов предоставить иные документы и разъяснения для разрешения ситуации.
Звонки в тех поддержку и обращения результата не приносят.
Добрый день!
Мы упроверили детали ситуации и пересмотрели свое решение. Мы сняли наложенные ограничения. Лично связались с вами, чтобы извиниться и компенсировать доставленные неудобства. Надеемся вернуть ваше расположение и приложим к этому все усилия.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Здравствуйте, уважаемые сотрудники Банки.ру, прошу вас снять ограничения и разблокировать мою банковскую карту в Т-... Читать полностью
Нет, не исправили, осталось как было в первоначальном обращении, минус три месяца, а остальная сумма ушла на измене... Читать полностью
Добрый день, в части обращения моей родственницы на сайте: https://www.banki.ru/services/questions-answers/question... Читать полностью
Добрый день. Подскажите пожалуйста как мне заказать справку о том что у меня нет долга перед вашим банком? В октябр... Читать полностью
Банк Тинькофф без объяснений и законных оснований внес меня в список 161-ФЗ, что привело к тяжелым последствиям.Я о... Читать полностью
Ответ банка так и не поступил Читать полностью
Нет девушка, мы не в детском саде, чтобы давать ответы такого уровня, сроки ответа банка на обращения клиента, четк... Читать полностью
Т-банк после слияния с Росбанком мошенническим образом поднял количество платежей, сумму долга и соответсвенно начи... Читать полностью
пишет ошибка авторизации Что-то пошло не так. Мы уже решаем проблему. Попробуйте снова через несколько минут. Код о... Читать полностью
Здравствуйте, Анна!Поясните мне, пожалуйста, почему мне не позволяют открыть 9-ый вклад, хотя я являюсь Премиум кие... Читать полностью
Здравствуйте, уважаемые сотрудники Банки.ру, прошу вас снять ограничения и разблокировать мою банковскую карту в Т-... Читать полностью
Нет, не исправили, осталось как было в первоначальном обращении, минус три месяца, а остальная сумма ушла на измене... Читать полностью
После слияния Т-банка с Росбанком, мой автокредит автоматически перешел в Т-Банк.Затем без оповещения меня, пересмо... Читать полностью
Добрый день! Мне нужна помощь банка в возврате денежных средств. Мной, Вотяков Александр Евгеньевич, 23 ноября 2024... Читать полностью
Вопрос №1 остался без ответа. На какую статью закона лично Вы уже дважды ссылаетесь. По какому такому закону на сде... Читать полностью
Здравствуйте , хотел рефинансирование свою задолженность и выбор мой лег на данный банк , так как кредитная история... Читать полностью
17 января 2025 года в банк были предоставлены документы для раскрытия 2х аккредитивов на специальный почтовый адрес... Читать полностью
Добрый день! Прошу рассмотреть мой отзыв «Сотрудник банка помог решить проблемный вопрос» от 17.01.2025 (администра... Читать полностью
Когда ждать ответ по данному вопросу? Еще месяц? Читать полностью
Размещали депозит через вашу платформу 02 декабря 2024 г на сумму 1,2 млн. руб в ТрансКапиталБанке на 180 дней. На... Читать полностью