185
О предоставлении информации
о причинах незачисления
входящего платежа
Между ООО «Судинвест» и АО «Тинькофф банк» заключен договор банковского счета в рамках которого открыт расчетный счет № 40702810510000923110.
Вместе с тем 20.05.2022 г. Банк отказал в проведении операции (входящий платеж) на сумму 270000,00 рублей с назначением платежа «за юридические услуги по договору юридического обслуживания организации № 23 от 13.08.2021 г. июнь 2022 г.» от нашего Клиента ООО «ФПС» ИНН 6685185329.
Причины отказа Банк не сообщил. Руководствуясь пунктом 13.4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, мы направили документы и сведения в целях устранения оснований, в соответствии с которыми ранее Банком (предположительно, так как банк основания не сообщил) было принято решение об отказе от проведения указанной операции.
Также в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ требуем немедленно сообщить о принятом решении в отношении входящего и не зачисленного Банком платежа.
Банк России в методических рекомендациях по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании от 22.02.2019 № 5-МР рекомендовал кредитным организациям информировать клиентов о причинах ограничения обслуживания, а также создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов с целью осуществления ими защиты своих прав в соответствии с законодательством.
Здравствуйте.
Банк вправе праве приостанавливать зачисление денег на срок до 5 рабочих дней, что мы и сделали на основании статьи 848 ГК РФ и пункта 7.1.18 Условий.
У нас возникли сомнения в источнике происхождения денег, а также в правовом основании для их перечисления. Мы запросили у вас документы, чтобы разобраться в этом.
По итогам проверки мы обратили внимание на следующие факторы:
1. 81% денег поступает со счета вашей компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
2. 51% денег вы переводите на счета физических лиц, еще 30% снимаете со счета наличными;
3. По счету не проводите операции по выплате заработной платы, оплате налогов и взносов с ФОТ;
4. Деньги поступили от компании, деятельность которой вызывает вопросы.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР, 19-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
1. В выписке из другого банка у вас схожий характер операций - значительную часть денег вы снимаете наличными, переводите на счета физических лиц;
2. Договор с заказчиком содержит только информацию об общей стоимости услуг, при этом не раскрывает ценообразование. Помимо этого, стоимость услуг согласно некоторым актам, превышает стоимость указанную в договоре. Проводимые расчеты также не соответствуют условиям оплаты, описанным в договоре;
3. Вы сообщили, что для оказания услуг осуществляете сотрудничество с адвокатами, при этом ни в одном из банков вы не производите расчеты за оказанные услуги;
4. Часть запрошенных документов вы вовсе не предоставили.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
В консультациях ошибок не было.
Платеж вернули отправителю на основании 848 ГК РФ.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Добрый день! Я прохожу процедуру банкротства и юрист запросил выписку по счёту с 1.09.2024 по сегодняшний день. Но... Читать полностью
Клиент банка более 10 лет, имею абсолютно все продукты. Заключил вчера договор КАСКО. До заключения договора неодно... Читать полностью
Добрый день, Екатерина!Супруга внесла через Т-Банкомат доллары, провела конвертацию, сняла рубли. Распорядилась ими... Читать полностью
Здравствуйте, вчера, 26 ноября в 23.36!!! приходит пуш от банк с сообщением: "заявка на кредитную карту отклонена".... Читать полностью
Как вернуть деньги 399 р с инфо портал Читать полностью
Верните деньги. Сняли с инфо портала399р Читать полностью
Пока другие банки снимают аресты со счета на второй день на снятие ареста, Тинькофф начинает арест через два месяца... Читать полностью
Здравствуйте. Я оформил подписку Тинькофф Премиум по просьбе друга, под предлгом того , что она бесплатная и я забы... Читать полностью
Мне поступил перевод, который я не ожидала. Кто-то отправил его мне видимо по ошибке. У меня есть задолженность пер... Читать полностью
Добрый вечер!Требуют летеь в Москву с Владикавказа !Я являюсь инвалидом и все средства оставшиеся на моем личном сч... Читать полностью
Добрый день! ООО, брали кредит, исправно платили. Овердрафт также - закрыли. Начисляют штрафов по 100 000 рублей в... Читать полностью
Добрый день. На протяжении 10-ти дней пытаюсь достучаться в банк, по поводу изменения номера телефона для входа в л... Читать полностью
Больше недели не могу работать и принимать оплату.Ваша служба поддержки ничего не решает. Читать полностью
Добрый день, не могу решить свобю проблему уже более недели. Я открываю интернет магазин с эквайрингом т банка. Ден... Читать полностью
Также банк отказывает мне в предоставлении каких либо документов. Не отправляет выписки в подтверждение задолженнос... Читать полностью
Здравствуйте! В Т-банк у меня есть потребительский кредит на котором все платежи внесены вовремя, задолженность отс... Читать полностью
Здравствуйте. Еще вопрос по онлайн бухгалтериии Т-Банка.Хочу продавать бижутерию на Вайлдберриз . Т Банк обьяви... Читать полностью
Здравствуйте . Планирую открыть дополнительный бизнес. Хочу открыть интернет магазин, оплату принимать через Робок... Читать полностью
Вот уже не один месяц прошу банк перестать мне звонить по поводу открытия счета для моего юрлица. Этот банк единств... Читать полностью
Вчера 26 ноября 2024 в 19:56 fitcourse.s G TULA RUS сняли денежные средства. Я не оформляла никакие подписки!!Как... Читать полностью
Ребенок купил что-то в интернете за 11 рублей, теперь сдважды списали по 999 рублей. В Сбербанке подписка не отобр... Читать полностью
Привезли бракованнный товар , на который гарантия 8 лет, мое обращение ccs-8150328, почему то маркетплейс однос... Читать полностью
Здравствуйте, написала отзыв, указала даты, всё расписала, почему не зачли отзыв? Читать полностью
Добрый день! Я прохожу процедуру банкротства и юрист запросил выписку по счёту с 1.09.2024 по сегодняшний день. Но... Читать полностью
Добрый день! Почему не действует услуга "Гарантировпнная ставка" по договору?В документах прописан,что данная услуг... Читать полностью
Клиент банка более 10 лет, имею абсолютно все продукты. Заключил вчера договор КАСКО. До заключения договора неодно... Читать полностью
Добрый день, Екатерина!Супруга внесла через Т-Банкомат доллары, провела конвертацию, сняла рубли. Распорядилась ими... Читать полностью
Александрова Мария, письмо отправлено Читать полностью
Как я могу оплатить полис осаго по долям? Читать полностью