357
Добрый день!
18.07.2022 Тинькофф банк запросил у меня запросил у меня документы для проверки по 115-ФЗ. Требовалось предоставить 3-НДФЛ, пояснение по операциям. Объясню подробнее, я занимаюсь NFT, а следовательно криптовалютой. В данный момент криптобиржа Binance, позволяет продавать криптовалюту только p2p методом. Когда в Марте появилась эта новость, я первым же делом обратился на горячую линию Тинькофф и спросил, будут ли проблемы по 115-ФЗ связанные с этим, на что получил ответ, что никаких проблем не будет.
Я занимался своей деятельностто дальше, оплатил налоги за предыдущий календарный год, как раз таки, за операции с криптовалютой, деньги полученные, никуда не выводил, не снимал, тратил на повседневные нужды.
Когда пришло письмо что бы я предоставил документы, даже не стал париться, потому что я все делаю честно, отправил 3-НДФЛ (за 2021 год, где налог был уплачен за идентичные сделки, так же звонил в ФНС, где мне объяснили что налог за 2022 год, ещё рано платить), отправил скриншоты всех сделок с Binance, дал подробные объяснение на каждый входящий перевод( как это запросил сам банк), отправил свой аккаунт на маркете NFT, что бы банк мой убедиться в моей честности и что я и правда получаю криптовалюту там. По итогу думал что никаких проблем нет, но, это же Тинькофф. 20.07.2022 мне приходить ответ, что мы ограничиваем вам ДБО. На мои вопросы, мне начали отвечать, что этим занимается служба отдельная, индивидуально по каждому клинету, я попросил что бы они отправили мой запрос ещё раз, на что мне нехотя ответили согласием. Дальше я начал разбираться, а что же я сделал не так, позвонил в ЦБ на горячую линию, где получил ответ, что я все делал корректно, позвонил в ФНС, для уточнения по 3-НДФЛ, там я так же получил ответ, что все корректно. Начал искать ответы в интернете и оказалось, что я совсем такой не один , кого банк блокирует без обоснования, но там , люди пишут, что когда занимались p2p, не оплачивали с этого налоги , а я то оплачивал, пытался все сделать кристально чисто и честно.
По итогу, 21.07.2022 мне снова приходит сообщение об ограничении и что это ограничение пересмотреть невозможно, гениально. То есть , я все уточнил заранее в Тинькофф , что бы не было проблем , предоставил все документы , все разъяснения , а они , я так понимаю , даже не собираются разбираться , клоуны да и только.
Если вы, начинающий специалист какой-либо современной сферы, совет , банк Тинькофф не выбирайте, они вас задушат, будь то NFT, криптовалюта, IT, они даже не будут смотреть ваши пояснения, даже ЦБ говорит что все корректно, но не Тинькофф, там свои правила, свои идеи, жаль.
Здравствуйте!
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
В консультациях мы не обещали, что не будем запрашивать документы за операции по криптовалюте, сообщили, что именно в тот момент, — ограничений у вас нет.
В остальном, предоставляли вам актуальную информацию и передавали обращения в специализированный отдел.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
6 ноября оформил приглашение для друга по переносу номер в Т-Мобайл.Спустя 8 дней, 14 ноября, произошел окончательн... Читать полностью
у меня ипотека в 3 Банках, я сегодня заказала простую справку - выплаченные проценты по годам по ипотеки. Даже Сбер... Читать полностью
При этом у вас самих же на сайте написано, что кредитная карта отличается от кредита тем, что у неё нет процентов.... Читать полностью
Мне оформили карту по приглашению.Через несколько дней я потратил на автозаправке на 600 рублей, но мне не пришел б... Читать полностью
Однажды позвонил сотрудник и начал предлагать кредитную карту, только не уведомил, что карта без льготного периода,... Читать полностью
В связи с жизненными обстоятельствами (друг попал в кому) неоднократно обращался в банк для получения сведений об о... Читать полностью
Уже 4 день не могут решить мою проблему , заблокировали перевод 19.12.2024 , через пару дней приехал агент все пров... Читать полностью
Ваше утверждение о том, что авансирование не является "оплатой" чушь полная. В пункте 3 ваших же правил сказано "оп... Читать полностью
Данные прислал. А когда появится информация по листу? Читать полностью
Прислали одобрение на кредит под залог недвижимости, приехал специалис, подписали документы и банк выдал 1.3млн до... Читать полностью
Здравствуйте. Я написала отзыв ою Альфа банке еще 08.11.2024 года. Сегодня 24.12.2024 года Прошло больше чем полтор... Читать полностью
Списали деньги в размере 199 с сайта Cuberland G BARNAUL RUS. Хочу вернуть деньги. Активных подписок на их сайте не... Читать полностью
Самый отвратительный банк!где обманным путём на тебя навешивают финансовую страховку БЕЗ ТВОЕГО ВЕДОМА! В моём случ... Читать полностью
В ноябре случилось горе в семье, умер отец и меня с очень высоким давлением увезли на скорой в больницу. До 16 числ... Читать полностью
К сожалению полное разочарование в этом банке((В 2021 году брала кредит в Совкомбанк е, 600 тыс. на 36 месяцев с ак... Читать полностью
Приложение Альфа банка не даёт сделать скриншот с экрана телефона. Как мне прикрепить текст переписки чата или иные... Читать полностью
Здравствуйте, из-за небольшого штрафа ГАИ 500 р., приставами наложен арест на карту и вклад в Газпромбанке. Про штр... Читать полностью
Сегодня попытался пригласить человека по реферальной ссылке и понял что сделать этого не мог. Обратился в чат и мне... Читать полностью
Здравствуйте.Проблема возникла с МТС банком. Здравствуйте Опять Ваш банк (МТС) без моего согласия подал заявку на к... Читать полностью