28
Ввиду сложностей в бизнесе, потребовался переезд в Турцию, принял решение купить Недвижимость. Посетил Турцию, выбрал объект, т к Сбербанк оказался в SDN списке, открыл счёт в Тинькофф банке для проведения платежей по контракту на покупку жилого дома. Т.к. основные мои финансовые средства для меня недоступны и остаются в АО НРД ввиде бесполезных записей без возможности их продать, обратился к своим друзьям и партнёрам для займа денежных средств на приобретение жилого дома, после переезда планировал продать жилой дом, в котором сейчас живу, чтобы рассчитаться по займу.
Первый платёж по контракту на покупку дома осуществил со счёта своего ИП, также открытого в Тинькофф банке (квитанцию прилагаю), платёж прошёл без особых сложностей.
Второй платёж оформил со своего личного счёта в Тинькофф банке, открытого на физ лицо. Предоставил данные по запросу банка: контракт, информацию о застройщике. Деньги в размере 19,7 млн руб были списаны у меня со счёта (фото прилагаю). Но после списания, сотрудник банка в чате попросил предоставить данные по моим доходам. Предоставил декларации по доходам, полученным мной как индивидуальным предпринимателем за 2012-2021 годы, также предоставил справки 2-НДФЛ от Сбербанка, на полученные доходы от инвестиционной деятельности за последние 3 года. Суммы доходов значительно превышают мой займ!Далее, сотрудник банка Тинькофф запросил договора займа, по которым мне друзья перечислили на счёт в Тинькофф средства. По прошествии некоторого времени, пришло сообщение, что данные взаиморасчёты с моими заимодателями являются не прозрачными, и спросили меня, согласен ли я с этими выводами или нет, на что я в чат ответил, что не согласен, т.к. мне нужно была ещё рассчитаться по долгу, соответственно, сделать обратные переводы заимодателям. После моего несогласия, мне установили ограничения на операции по счёту (по сути заблокировали) и попросили перевести все свои средства в другой банк и закрыть счёт. И вот здесь начались проблемы, денежные средства в размере 19,7 млн руб уже списались у меня со счёта, статус платежа так и не изменился, не перешёл в разряд исполненных.
С 8-го сентября пытаюсь вернуть средства на счёт, чтобы перевести на свой счет в другой банк, в ответ получаю только обещания, первая дата с обещанием вернуть средства была 9-е сентября, потом 10-е сентября, потом 11-е… все мои попытки решить вопрос заканчиваются только однотипными обещаниями. У меня контракт на покупку недвижимости имеет сроки оплаты, которые уже конечно же вышли. Неустойка за несвоевременную оплату 10% от суммы контакта. Считаю, что банк не в праве удерживать мои средства на свое усмотрение, без решения суда.
Во избежание судебных разбирательств и подачи жалобы в ЦБ, Прошу разобраться в сложившейся ситуации, немедленно вернуть средства на счёт или провести платёж по контракту.
НОМЕР ОБРАЩЕНИЯ №5-9118461318497
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на крупные поступления от сторонних физических лиц, с последующими переводами заграницу. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.
На основании вашего обращения мы еще раз проанализировали ситуацию и пришли к выводу что решение было принято некорректно. На текущий момент ограничения пересмотрены.
Нам действительно жаль о произошедшем. Мы связались с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать доставленные неудобства. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть былое расположение. Приложим к этому максимум усилий.
Начислили вам бонус в качестве компенсации.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
В связи с жизненными обстоятельствами (друг попал в кому) неоднократно обращался в банк для получения сведений об о... Читать полностью
Уже 4 день не могут решить мою проблему , заблокировали перевод 19.12.2024 , через пару дней приехал агент все пров... Читать полностью
Ваше утверждение о том, что авансирование не является "оплатой" чушь полная. В пункте 3 ваших же правил сказано "оп... Читать полностью
Данные прислал. А когда появится информация по листу? Читать полностью
Прислали одобрение на кредит под залог недвижимости, приехал специалис, подписали документы и банк выдал 1.3млн до... Читать полностью
Год назад взял кредит под 30%, срочно нужны были деньги. Сумма небольшая, оформили быстро, все хорошо. За все время... Читать полностью
Здравствуйте! У меня банк удержал детское пособие в счёт долга, согласно закону РФ считаю это не правомерно и прош... Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
22.12.2024 заблокировали две карты (кредитную и дебетовую) при платеже в 2 000 рублей за услуги Игровой комнаты. Пр... Читать полностью
Здравствуйте, почему так долго отзыв находится на проверке? Читать полностью
Мой друг пользовался картой для перевода с БК денег, на основании этого мне заморозили счёт. Спустя полгода решил в... Читать полностью
Заблокировали карту сбер по 115фз летом, осень вышло обновление в центробанке и мне начали блокировать все карты др... Читать полностью
Когда поступит вознаграждение из кошелька банки. ру на мой счёт? Читать полностью
с карты сбербанка пытались произвести списание. я позвонила в банк, они сказали, что это после регистрации на вашем... Читать полностью
Как мне Разблокировать карту втб Читать полностью
Добрый день . В банке был автокредит , сменили кредитора на Сбербанк а на счету оствались деньги как их вернуть и к... Читать полностью
Сегодня написала благодарственный отзыв о Совкомбанке. После загрузки документов появилось предложение из 5 цифр оц... Читать полностью
Добрый день! Сегодня через оператора было подано две заявки на кредит в разные банки, но они не отображаются у меня... Читать полностью
Здравствуйте, что нужно сделать, чтобы мой отзыв зачли? Читать полностью
Там написано "ситуация описана недостаточно подробно", что в личном отзыве может быть не так? Ну вот что? Контретик... Читать полностью