350
Здравствуйте. Моей матери заблокировали счет, попросили предоставить документы чтобы разблокировать его. Она их предоставила. Банк написал ей буквально следующее:
--
Тинькофф:
Наталья, здравствуйте! Проверила текущий статус вашего счета. На данный момент все ограничения сняты, счет в порядке. Вам спасибо за оперативное предоставление документов и информации.
Понимаю, что запрос документов вводит ограничения на ведение бизнеса, при этом банк обязан проводить подобные запросы по указаниям Центрального банка. Еще раз благодарю вас за сотрудничество.
Хорошего вам дня!
--
Мама решила протестить, отправила мне 1000 рублей, но перевод не прошел. Написала в чат и там началась какая-то муть. Что-то там про бизнес-счет начали писать, что мы что-то неправильно поняли (хотя при чем тут бизнес счет вообще, проблема была в счете физика, и то что просили по счету физика мы предоставили) и всякую хрень, не касающуюся к делу. В итоге оператор написала что у мамы счет заблочен по 115-ФЗ и слилась на этом.
Мама в недоумении, растроена и подавлена. Какого черта нам приходится терпеть все это? Ведем дела честно, доки с выписками по ИП попросили - мы предоставили. Банк разблочил, но как-то не до конца.
Прошу вас разобраться в этой ситуации, потому как всё что просил банк - предоставили. Банк сам ответил условно "Наталья, можете пользоваться, счет разблочен", но в итоге ничерта не разблочено.
Здравствуйте.
Упоминаемый вами в отзыве клиент согласился на публичный разбор его ситуации.
Мы проанализировали операции по счету и обратили внимание, на нехарактерно крупные внесения наличных денежных средств и пополнения через платежные системы, с последующей конвертацией в валюту и оплаты в адрес 3-го лица. Подобные операции не имеют очевидного экономического смысла, а также попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
В целях определения экономического смысла данных операций и источника происхождения денежных средств, мы, руководствуясь условиями заключенного договора с клиентом, были вынуждены инициировать проверку.
По итогам проведения расследования с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания, т.к. клиент предоставил документы за не актуальный период.
Еще раз детально проанализировали ситуацию, учли ваши комментарии и решили пойти навстречу. Запросили у клиента документы и пояснения. О результатах комплексной проверки коллеги обязательно сообщат после их изучения.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
КККК Читать полностью
Добрый день , обращаюсь на горячую линию поддержки по вопросу который меня интересует, на что банк просто в любой г... Читать полностью
Добрый вечер! Оформляла кредит в залог имущества в вашем банке. Дальше оказалось что это ипотека и нужно оформлять... Читать полностью
Специалисты из Т-Банка решили, что перевод денег с моего счета в Т-Банке на мой же счет в другом банке - это подозр... Читать полностью
Здравствуйте!Моя мама поневоле стала клиентом тбанка после объединения с росбанкомЕй 88 лет ,она плохо слышит и вид... Читать полностью
ваши сотрудники обзванивают людей с моей телефонной книги, сообщая им о том, что мной взят кредит и спрашивая моё м... Читать полностью
Могу ли я пойти в отделение Росбанка? Вы теперь считаетесь как один банк Читать полностью
Мне понадобились деньги на счёте банка псб в размере 350.000. В Т-банке у меня был вклад, который я досрочно закрыл... Читать полностью
Добрый день! У меня существует задолженность по кредитной карте в связи с арестом счётов, банковским сотрудникам я... Читать полностью
Имеет ли право банк отказать в использовании сертификата молодая семья в счет ипотеки. Читать полностью
Скажите пожалуйста какого числа был зачтен мой отзыв? Читать полностью
Горе банк активно предлагал воспользоваться кредитными каникулами в 3 месяца, на которые я клюнул. После за услугу... Читать полностью
Перевод собственных средств со СВОЕГО счета на СВОЙ СЧЕТ в другом банке. Альфа банк не запрашивал документы у меня,... Читать полностью
В дополнение к ранее направленному отзыву по обращению 250115-7001-165644, прошу ответить, в выписке будет операции... Читать полностью
В течении какого времени будут внесены изменения? Могло ли что-то измениться и банк изменил своё решение, после тог... Читать полностью
Когда я смогу восстановить карту Сбербанка если я ее продал Читать полностью
Я выполнил задание, оставил отзыв, а мне не начислились бонусы Читать полностью
Заблокировали карту п 115 фз из-за как показалось сотрудникам подозрительных переводовЛадно,не понравились мои отв... Читать полностью
Я ожидаю достаточно для форсирования вопроса с модерацией всех указанных мною отзывов или, хотя бы, получения конкр... Читать полностью