407
Добрый день!
Планируем заниматься деятельностью связанной с куплей-продажей криптовалюты ЛЕГАЛЬНО через ИП или ООО и платить налоги, вести бухгалтерию и предоставлять ее банку по запросу.
Суть примерно такая: открыли ИП, есть 1.000.000руб на расчетном счету в банке Тиньков.
1. На эти деньги покупаю доллары 1.000.000/70(курс доллара)=14.285$.
2. Отправляем эту сумму по свифт-переводу в банк турции(на свой счет). Банк РФ берет комиссию за этот перевод и на счету банка турции получаем 14.200$.
3. Делаем перевод со своего турецкого банка физлицу турции 14.200$, он нам отдает криптовалюту на эту сумму(вся эта сделка проходит на официальной криптовалютной бирже Бинанс(я верифицированный пользователь). Получаем 14.200usdt(это криптовалюта).
4. Эту криптовалюту продаем в России по цене 71руб за 1usdt. 14.200*71=1.008.200.(эти деньги мне переводит покупатель в России со своего Тинькова на мой Тиньков) после получения денег я ему отправляю криптовалюту(эта сделка тоже отражается на Бинансе).
итого: мы отправили 1.000.000, получили 1.008.200руб. прибыли составила 8200руб(менее 1%). И повторяем круг.
Вопрос:
-какие документы нужно предоставлять в банк, чтобы у банка не было вопросов связанных со 115фз?
-будет ли банк их рассматривать и вникать в этот вопрос или просто когда услышит слово «криптовалюта» заблокирует счёт?
Здравствуйте.
Тема криптовалюты в публичном пространстве очень популярна, а ЦБ считает риски ее использования высокими, поэтому по требованию регулятора мы внимательно изучаем операции, которые могут быть связаны с криптовалютами. А также можем запросить пояснения и документы по таким операциям, с какого времени вы занимаетесь торговлей криптовалютой, и можем попросить передать:
- документы, подтверждающие происхождение денег, на которые изначально была куплена криптовалюта, например справку о доходах или другие документы;
- документы, подтверждающие уплату налогов с торговли криптовалютой;
- нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность вам, то есть на них видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее;
- нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж;
- нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета на криптобирже;
- нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж, которые позволяют однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа;
- нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах контрагента — покупателя криптовалюты с тремя последними поступлениями криптовалюты, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность покупателю, то есть на них видны ФИО, реквизиты карт и так далее;
- заверенные нотариусом или банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты с отражением информации о ФИО отправителя.
Более подробно рассказали об этом в нашей статье. Также ответили на основные вопросы связанные с проверкой документов здесь.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Здравствуйте, пользуюсь банком давно,недавно отлючили от системы кешбека.Как вернуть систему кэшбека обратно? Читать полностью
5 дней ждать не буду, улетаю заграницу праздновать день рождения. Есть только 2 дня на решение проблемы Читать полностью
Не могу получить разьяснения от банка. Обещают что по звонят вот вот. Отец в этом году открыл счет ИП в банке Тиньк... Читать полностью
Обман с кешбэком. Поддержка не помогает. Пишут не выполнены условия, автоматическая система так решила, мы не при ч... Читать полностью
Я Пользовался картой т банка,ничего подозрительного не совершал и мне заблокировали карту согласно п.4.5 и 4.9 УКБО... Читать полностью
Добрый день.Уже полтора месяца я высылаю Вам бумаги о снятии ареста. Долг закрыт, есть документ о снятии ареста. Но... Читать полностью
Мой сын, как обычно, переводил деньги на телефон Т-мобайл со своего счета в личном кабинете по клавише "Пополнить м... Читать полностью
Льготный период не заканчивался, он до 23 ноября, это указано в выписке по счету в вашем приложении. Читать полностью
Вы проверили Екатерина? Читать полностью
Всегда любила и пользовалась с удовольствием банком,но с августа месяца мне перестали приходить уведомления о выста... Читать полностью
Добрый день, не могу решить свобю проблему уже более недели. Я открываю интернет магазин с эквайрингом т банка. Ден... Читать полностью
Также банк отказывает мне в предоставлении каких либо документов. Не отправляет выписки в подтверждение задолженнос... Читать полностью
Здравствуйте! В Т-банк у меня есть потребительский кредит на котором все платежи внесены вовремя, задолженность отс... Читать полностью
Здравствуйте. Еще вопрос по онлайн бухгалтериии Т-Банка.Хочу продавать бижутерию на Вайлдберриз . Т Банк обьяви... Читать полностью
Здравствуйте . Планирую открыть дополнительный бизнес. Хочу открыть интернет магазин, оплату принимать через Робок... Читать полностью
Вот уже не один месяц прошу банк перестать мне звонить по поводу открытия счета для моего юрлица. Этот банк единств... Читать полностью
у нас 2 точки, вы 1 точку одобрили еще в 2019 году систему кредитования, долями отказываете, чудеса 👏🏼 Читать полностью
Открыла ИП и расчетный счет у вас в банке для того чтобы оформлять рассрочки и долями для клиентов по их просьбе. С... Читать полностью
Добрый день! Перешли в Т-банк вынужденно из-за объединения Росбанка и Т-банка. Автоматическое открытие счетов в Т-б... Читать полностью
Удалите счёт в т бизнес, я не нуждаюсь в услугах. Заранее благодарю. Читать полностью
Получала кредитную карту в отделении банка в г. Дюртюли, условия обговаривала с сотрудником, в том числе о процента... Читать полностью
Здравствуйте, пользуюсь банком давно,недавно отлючили от системы кешбека.Как вернуть систему кэшбека обратно? Читать полностью
18.11 был выполнен перевод с Т-банка на карту россельхозбанк Classic Rewards (B). Чеки все есть и так же есть в ист... Читать полностью
Я пришёл в банк закрыл счёт по вкладу мне не выдали деньги, сказали прийти завтра после 15:30 мы пришли на следующи... Читать полностью
Как оставить положительный отзыв на работу вашего банка Читать полностью
Прошу прощения, как долго ждать? Мне деньги перевели родственники и соседи для того чтобы купить памятник умершему... Читать полностью
Когда откроется отделение сбербанка Сокольническая пл. 9? Читать полностью
Почему не отключен "Минимальный платеж" Читать полностью
Не могу зайти в мобильное приложение по номеру договора Читать полностью
5 дней ждать не буду, улетаю заграницу праздновать день рождения. Есть только 2 дня на решение проблемы Читать полностью