649
Добрый день!
Планируем заниматься деятельностью связанной с куплей-продажей криптовалюты ЛЕГАЛЬНО через ИП или ООО и платить налоги, вести бухгалтерию и предоставлять ее банку по запросу.
Суть примерно такая: открыли ИП, есть 1.000.000руб на расчетном счету в банке Тиньков.
1. На эти деньги покупаю доллары 1.000.000/70(курс доллара)=14.285$.
2. Отправляем эту сумму по свифт-переводу в банк турции(на свой счет). Банк РФ берет комиссию за этот перевод и на счету банка турции получаем 14.200$.
3. Делаем перевод со своего турецкого банка физлицу турции 14.200$, он нам отдает криптовалюту на эту сумму(вся эта сделка проходит на официальной криптовалютной бирже Бинанс(я верифицированный пользователь). Получаем 14.200usdt(это криптовалюта).
4. Эту криптовалюту продаем в России по цене 71руб за 1usdt. 14.200*71=1.008.200.(эти деньги мне переводит покупатель в России со своего Тинькова на мой Тиньков) после получения денег я ему отправляю криптовалюту(эта сделка тоже отражается на Бинансе).
итого: мы отправили 1.000.000, получили 1.008.200руб. прибыли составила 8200руб(менее 1%). И повторяем круг.
Вопрос:
-какие документы нужно предоставлять в банк, чтобы у банка не было вопросов связанных со 115фз?
-будет ли банк их рассматривать и вникать в этот вопрос или просто когда услышит слово «криптовалюта» заблокирует счёт?
Здравствуйте.
Тема криптовалюты в публичном пространстве очень популярна, а ЦБ считает риски ее использования высокими, поэтому по требованию регулятора мы внимательно изучаем операции, которые могут быть связаны с криптовалютами. А также можем запросить пояснения и документы по таким операциям, с какого времени вы занимаетесь торговлей криптовалютой, и можем попросить передать:
- документы, подтверждающие происхождение денег, на которые изначально была куплена криптовалюта, например справку о доходах или другие документы;
- документы, подтверждающие уплату налогов с торговли криптовалютой;
- нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность вам, то есть на них видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее;
- нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж;
- нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета на криптобирже;
- нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж, которые позволяют однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа;
- нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах контрагента — покупателя криптовалюты с тремя последними поступлениями криптовалюты, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность покупателю, то есть на них видны ФИО, реквизиты карт и так далее;
- заверенные нотариусом или банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты с отражением информации о ФИО отправителя.
Более подробно рассказали об этом в нашей статье. Также ответили на основные вопросы связанные с проверкой документов здесь.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Спасибо за ответ! Мне пришло из банка сообщение, что вопрос решен. Благодарю ваш банк за оперативность. Читать полностью
Мой счет ИП был перенесен их Росбанка в Т-банк после объединения 1 января 2025 г. Месяц все было хорошо и я могла о... Читать полностью
Около месяца назад мне потребовался кредит. Я обратился в Т-банк, кредит был моментально одобрен, но с условиями от... Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Добрый деньНаша компании, является клиентом Росбанка, который стал филиалом Т-банка с 01.012025 г., уже поле 5 лет.... Читать полностью
Добрый день! У меня случилось очень иниересная ситуация. Я была ген. директором одной организации. В мае я ее прода... Читать полностью
Мне ка ИП практически каждый день звонят на протежении 6 месяцес после открытия ИП, в начеле просто отказывался, се... Читать полностью
Банк не возвращает деньги после размещения РФ юр. Лицом на биржевом овернайте. Позавчера наше юр. Лицо разместило ч... Читать полностью
Обратилась в ТБанк с вопросом до скольки можно отправить платеж чтобы он был исполнен, на что получила ответ до 21:... Читать полностью
И это только за сегодня. И я каждый раз просил перестать мне звонить. И это продолжается с конц... Читать полностью
Здравствуйте! Оформил бесплатную подписку 01.01.25. Ни разу не пользовался, не мог войти, забыл пароль, воссовить... Читать полностью
При зачисление наличных через банкомат, банкомат съел деньги написал отказ в операции. Деньги на счёт не поступили,... Читать полностью
А если скидки за подключение Домклик плюс не было, то и поднять процентную ставку не могут ? Читать полностью
Здравствуйте.2года клиент банка,начинал с Кредитного доктора.чтобы покороче,24ый был ужасным-лечение(сейчас все нор... Читать полностью
Нужно заполнить через онлайн помогите мне Читать полностью
Являюсь новым клиентом вашего банка. Выбрала категории кэшбэка на январь, подтвердила их, выбрала дополнительную ка... Читать полностью
Свои персональные данные я какому-то роботу по имени Мария не буду отправлять.Вот данные моего заявления. Разбирайт... Читать полностью
27.01.25 г. в отделение "Сбербанка", находящееся в Москве по адресу: ул. Проспект Мира, д. 91, корп. 3, я отдал пис... Читать полностью
Здравствуйте! Вы так и не ответили на мой вопрос??? Читать полностью
Договор на мобил. Обслуживание Читать полностью