349
Открыла Расчётный счёт для ип в Альфа-Банк. Счёт с 22 сентября 2023 заблокировали по 115 ФЗ, потребовав предоставить необходимые документы. 24 сентября я предоставила все необходимые документы. 25 сентября было зарегистрировано обращение о рассмотрение документов. Изначально написали, что рассмотрение займёт 7 рабочих дней, начиная с 25.09.
А 3.10.2023 мне пришёл ответ, где Альфа-Банк говорит, что потребуется больше времени для рассмотрения дела. При этом никаких конкретных сроков не указывают. Я несколько раз писала с просьбой уточнить, сколько ещё это будет длиться. Просила написать, какие максимальные сроки рассмотрения данного вопроса могут быть. Но представители банка не дают ответов на мои вопросы, только пишут, что нужно ещё НЕМНОГО времени. При этом счёт все ещё заблокирован. Требования о предоставление дополнительных документов тоже нет. Т.е. конкретной причины, почему им нужно дополнительно время тоже нет, как определённых сроков решения моей проблемы. Очень хочется, получить внятный ответ по срокам и поскорее решить проблему с блокировкой счёта. Потому что на данный момент у меня идёт простой всегда бизнеса!
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 527401) ваши ФИО и дату рождения, а также ИНН и название организации.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: Ограничения сохраняются из-за подозрений в проведении сомнительных операций по счету.Повторное рассмотрение возможно через 3 месяца, если операции по счету будут скорректированы согласно нашим рекомендациям:
1. Работайте только с надежными контрагентами (проверяйте партнеров перед заключением договора и в процессе сотрудничества, обращайте внимание на оценку контрагентов при создании платежа и используйте сервисы для проверки их деловой репутации);
2. Оплачивайте хозяйственные расходы со счета (аренда, связь, интернет, расходы на содержание офиса, заработная плата и т.п.);
3. Подробно заполняйте назначение платежа (наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов);
4. Платите налоги (доля налоговых отчислений не менее 0,9% от расходных операций по счету);
5. Не снимайте много наличных (более 30% от оборота в течении недели), сохраняйте документы, подтверждающие их расходование (чеки).
После выполнения рекомендаций, необходимо повторно зарегистрировать обращение через кнопку «Предоставить сведения» на баннере в интернет-банке.
Сейчас в интернет-банке вы можете совершать:
• налоговые платежи, кроме платежей за третье лицо;
• переводы на счета юрлиц для оплаты хозяйственных расходов, например, аренды, связи, закупки канцелярии или воды на общую сумму до 150 000 рублей в месяц;
• внутрибанковские переводы на счета физлиц для выплаты зарплаты и других выплат социального характера на общую сумму до 50 000 рублей в месяц.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный плюс
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Добрый вечер! Мошенники оформили на меня в мкк а деньги несколько займов. написал заявление в полицию, прошу убрать... Читать полностью
Здравствуйте, списали ежемесячный платеж Альфафинанс, но долг числится не погашен, что делать? Читать полностью
Закрывала счета в отделении банка, мне сказали что комиссия составит 2000 рублей, я уточнила у кассира нельзя ли пе... Читать полностью
Оставляю крайне негативный отзыв о работе Альфа-Банка, связанный с введением в заблуждение и непрофессионализмом со... Читать полностью
В рамках января месяца я приобретал продукцию дня во вкусно и точка по акции бигфест. Оплату производил дебетовой к... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением данного вопроса. В сентябре 2021 года мне позвонил менеджер, который представи... Читать полностью
В какой срок примерно будет ответ? Читать полностью
Банк списал комиссии за перевод задолженности дважды в размере 130к задним числом больше чем через полугода от сове... Читать полностью
Подскажите, когда ждать Вашего возвращения? Читать полностью
Прошла неделя, сотрудники как звонили так и звонят, я не подниму трубку, не отвечу ни на одно смс, если данное мне... Читать полностью
Я, являюсь ИП, р/с в Альфа Банке открыл в конце декабря 2024 года, работаю на ПСН, оказываю улуги по перевозке лесо... Читать полностью
Здравствуйте, занимаюсь уже давно разработкой сайтов, до этого работали с соучредителем по ООО, счет так же был в А... Читать полностью
Здравствуйте. Мне пришло смс сообщение, что я подключил торговый эквайринг. Это какая-то ошибка, данную операцию не... Читать полностью
29 января 2025 года мне звонил менеджер Альфа-Банк, с предложением открыть р.сч для моего бизнеса, в качестве бонус... Читать полностью
10.06.2024 года, мною был подан комплект документов на предоставление кредитных каникул по кредитной бизнес карте(с... Читать полностью
Являюсь добровольцем участником СВО, также являюсь учредителем и директором ООО (ООО состоит в реестре МСП). Мне ва... Читать полностью
Решил открыть РКО для бизнеса, Альфа-банк себя очень нахваливал, но оказалось всё намного грустнее.И так, заказал о... Читать полностью
Я не являюсь клиентом по ЮЛ. Мне очень часто поступают навязчивые звонки от «партнера альфа-банка» ООО СОЛЮШН. На м... Читать полностью
Так я внесла платеж, согласно графика. В клиентской службе пояснили, что по графику та сумма платежей, которую я и... Читать полностью
30.04.2023 года мною была взята ИТ-ипотека под 4,975% годовых для покупки квартиры. КД 1372800 от 30.04.2023Я всегд... Читать полностью
Добрый вечер! Мошенники оформили на меня в мкк а деньги несколько займов. написал заявление в полицию, прошу убрать... Читать полностью
Здравствуйте , написал в тех поддержку , уже как неделю ничего не ответили Читать полностью
Мой ребёнок находится в реанимации брала ли 5 -7 назад кредитную карту названивают ВСЕМ!!! даже просто , чтоб вы по... Читать полностью
Я не знаю, есть ли понятие банковская тайна? по какой причине на данный момент звонят третьим лицам, с которыми я а... Читать полностью
Здравствуйте. Не так давно заблокировали карту тбанка,возможно ли это как то решить? Читать полностью
Здравствуйте, списали ежемесячный платеж Альфафинанс, но долг числится не погашен, что делать? Читать полностью
22.02 мне заблокировали карту по 115 фз вроде,там осталось 13000 тыс рублей, к сожалению вывести я их не успел . И... Читать полностью
Оформила полис КАСКО, который попал по акцию Каско 2.0, при оформлении такого банк подключает бесплатно на год подп... Читать полностью