14
Банк просто отклонил две оплаты контрагентам. Никакого запроса документов прислано не было. В чате консультант написал, что у банка возникло подозрение по 115ФЗ, поэтому этот и послдующие платежи будут отклоняться по той же причине (случилось это 16 ноября). Повторюсь, никакого запроса документов со стороны банка на этот момент не отправлялось. Далее на след день перезвонила менеджер, сказала, что никаких проблем с нашим счетом нет! Что операции были отклонены по причине "ненадежности контрагентов и таким образом банк якобы нас оберегает". К этому моменту мы уже САМИ создали обращение и попросили объянсить причину отказа. Далее только 20 ноября нам пришел ответ о том, что банк ресценил платеж как подозрительный в рамках 115ФЗ и запросил перечень документов. Нам нужно все это время каким-то образом вести деятельность, поэтому 22 ноября мы попытались перевести деньги на счет компании в другом банке - отказ. Документы на проверку с нашей стороны предоставлены в полном объеме. Ответа от банка все еще нет. Все вопросы сводятся к "ждите срок ответа от 3 до 7 дней".
Безусловно банк имеет право прверять платежи по 115ФЗ, но не таким образом, как это делаете Вы - без объяснения и запросов происходит отказ в оплатах, потом все платежи (как мы узнали спустя миллион запросов в чат!) проходят через конмплаенс-аналитика, а после предоставления домкуентов в рамках вашей проверки и вовсе отказ в переводе своих денежных средств на счет компании в другом банке.
Вопрос 1. Почему ваши сотрудники сообщают абсолютно разную информацию? Консультант в чате говорит, что мы под подозрением, менеджер говорит, что это контрагенты под подозрением, а с нами все в порядке.
Вопрос 2. На каком основании сейчас банком удерживаются деньги компании? Почему нам отказано в переводе СОБСТВЕННЫХ средств на НАШ счет в другом банке?
Вопрос 3. Почему банк считает нормальным блокировать денежные средства своего клиента, не давая вести бизнес на срок от 3 до 7 дней (не считая дней до ответа на наш запрос, а это еще пара-тройка дней)? Фактически счет сейчас заблокирован, работать мы не можем, кто возместить нам финансовые потери за задержку расчетов с контрагентами?
Вопрос 4. По какой причине отказано в переводе средств на свой счет в другом банке, если вне зависимости от результатов проверки банк либо одобрит дальнейшую работу, либо попросить забрать деньги, переведя их в другой банк. Так почему вы мешаете нам работать сейчас с другим банком?
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный плюс
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa Travel
В 2024 году Альфа банк по акции начислил мне кэшбек 1000 руб, через некоторое время счет ушел в минус 1000 руб. Т.е... Читать полностью
Квитанции от банка невозможно получить для подтверждения оплаты коммунальных услуг в пользу МособлЕИРЦ через официа... Читать полностью
Добрый день! 17.01.25г. мне заблокировали мой банковский счет и доступ в личный кабинет. Я неоднократно обращался в... Читать полностью
Здравствуйте. Для нашего ЖСК ( ЖСК -148 ИНН 2222013639) открывали расчётный счёт для ведения деятельности. Обязател... Читать полностью
Внезапно заблокировали все счета, причины не поясняют.У меня 2 задолженности по кредиткам, в пределах беспроцентног... Читать полностью
Заключила договор с Альфа-Банком, по которому банк брал обязательство на выплату вознаграждения за привлечение новы... Читать полностью
Я нахожусь за лентой, мой паспорт в РФ в части, приехать ближайшее время или сделать доверенность нет возможности.... Читать полностью
Альфа банк не решает вопрос с техническими проблемами со своей стороны. Составила обращение в чат банке, приложил... Читать полностью
так Вы ''изучали и проверяли''этот вопрос уже 2 недели!!! Читать полностью
подскажите,где находятся мои деньги: ответ банка не поняла ни я,ни сотрудники в чате,на ГЛ банка,ни сотрудники в от... Читать полностью
Работа остановилась.Это просто невозможно в наше время в других банках. Я уже полностью уверен, что Альфа Банк это... Читать полностью
Когда ожидать ответ на ID вопроса 708448? Читать полностью
Месяц назад интересовался открытием ИП, изучал информацию о Альфа Банке, ввел номер и сразу без каких-либо галочек... Читать полностью
Здравствуйте. Есть ли какое то решение по моему обращению? Читать полностью
Здравствуйте! Постановлением администрации городского округа "Город Калининград" № 943 от 28.10.2024 МП "Муниципаль... Читать полностью
Здравствуйте! Генеральный директор ООО Земля вносил 15.01.25 г. через банкомат №210568 (г. Москва) 50.000 рублей д... Читать полностью
Вы там припухли что ли?десконечные звонки, особенно я возмущена звонками в такое позднее время. Если это не прекрат... Читать полностью
Регистрировала ИП через Альфа банк. На данный момент сталкиваюсь постоянно с неразрешимыми проблемами, взаимодейств... Читать полностью
Здравствуйте. Прошу посодействовать в сдаче POS терминала. Почти год назад закрыл расчётный счёт в Альфа Банке, по... Читать полностью
У меня сегодня было два списания по 199 рублей за одну подписку сберпрайм, когда должно быть одно списание, почему?... Читать полностью
В 2024 году Альфа банк по акции начислил мне кэшбек 1000 руб, через некоторое время счет ушел в минус 1000 руб. Т.е... Читать полностью
Обращаюсь как самозанятый, который должен получить оплату Да сбер бизнес Читать полностью
Спасибо вам большое за помощь . Благодарю и желаю вам всего самого наилучшего Читать полностью
Квитанции от банка невозможно получить для подтверждения оплаты коммунальных услуг в пользу МособлЕИРЦ через официа... Читать полностью
Приобрела дебетовую карту халва для работы,накопила 13000 т бонусов,делала покупки у партнеров ,таких как пятерочк... Читать полностью
с 9 февраля висит запрос на предоставление справки по движению средств, где я прошу предоставить инфомацию по 5 тра... Читать полностью
Почему в ЛК нпф втб не отображается информация о вкладах за январь, февраль 2025? Читать полностью
После присоединения Росбанка к Т-Банку, которое состоялось 01.01.2025 года, мною был внесен и успешно списан 11 пла... Читать полностью
Уважаемые сотрудники банка.Сегодня хотел войти в личный кабинет банка ВТБ, но не смог этого сделать, т.к. предлагае... Читать полностью