14
Банк просто отклонил две оплаты контрагентам. Никакого запроса документов прислано не было. В чате консультант написал, что у банка возникло подозрение по 115ФЗ, поэтому этот и послдующие платежи будут отклоняться по той же причине (случилось это 16 ноября). Повторюсь, никакого запроса документов со стороны банка на этот момент не отправлялось. Далее на след день перезвонила менеджер, сказала, что никаких проблем с нашим счетом нет! Что операции были отклонены по причине "ненадежности контрагентов и таким образом банк якобы нас оберегает". К этому моменту мы уже САМИ создали обращение и попросили объянсить причину отказа. Далее только 20 ноября нам пришел ответ о том, что банк ресценил платеж как подозрительный в рамках 115ФЗ и запросил перечень документов. Нам нужно все это время каким-то образом вести деятельность, поэтому 22 ноября мы попытались перевести деньги на счет компании в другом банке - отказ. Документы на проверку с нашей стороны предоставлены в полном объеме. Ответа от банка все еще нет. Все вопросы сводятся к "ждите срок ответа от 3 до 7 дней".
Безусловно банк имеет право прверять платежи по 115ФЗ, но не таким образом, как это делаете Вы - без объяснения и запросов происходит отказ в оплатах, потом все платежи (как мы узнали спустя миллион запросов в чат!) проходят через конмплаенс-аналитика, а после предоставления домкуентов в рамках вашей проверки и вовсе отказ в переводе своих денежных средств на счет компании в другом банке.
Вопрос 1. Почему ваши сотрудники сообщают абсолютно разную информацию? Консультант в чате говорит, что мы под подозрением, менеджер говорит, что это контрагенты под подозрением, а с нами все в порядке.
Вопрос 2. На каком основании сейчас банком удерживаются деньги компании? Почему нам отказано в переводе СОБСТВЕННЫХ средств на НАШ счет в другом банке?
Вопрос 3. Почему банк считает нормальным блокировать денежные средства своего клиента, не давая вести бизнес на срок от 3 до 7 дней (не считая дней до ответа на наш запрос, а это еще пара-тройка дней)? Фактически счет сейчас заблокирован, работать мы не можем, кто возместить нам финансовые потери за задержку расчетов с контрагентами?
Вопрос 4. По какой причине отказано в переводе средств на свой счет в другом банке, если вне зависимости от результатов проверки банк либо одобрит дальнейшую работу, либо попросить забрать деньги, переведя их в другой банк. Так почему вы мешаете нам работать сейчас с другим банком?
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Наличными для новых клиентов
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa Travel
Добрый день)Ожидаю! Читать полностью
У мужа ООО. Работако с альфа -банком больше 7 лет . С декабря 2024 по сегодняшний день блокируют счет с требованием... Читать полностью
К сожалению, мой вопрос так и не был решен. Написал на емейл, который указали в отзыве - оттуда не было ответа. Читать полностью
От A-Business пришло такое СМС сообщение:(Уважаемый клиент! Дата оплаты комиссии за обслуживание счета вашего бизне... Читать полностью
Блокировка счетов при переводе денег себе по СПБ является постоянная правктика Альфа-Банка в отношении всех его кли... Читать полностью
Постоянные СПАМ звонки с разных сотовых номеров "партнеров" Альфа-Банка. Часто робот. Я НИКОГДА не стану клиентом... Читать полностью
Была произведена оплата за два абонемента в ИП Заикин Договора они не выдали и через 3 месяца после покупки абонем... Читать полностью
Бесполезный раздел этого сайта, бот отписывается в вопросе, и больше не появляется Читать полностью
19. 03. 2025 завершилась процедура банкротства. Сбербанк благополучно разблокировал мой счёт 24 .03. 2025 без каких... Читать полностью
Раз в пару дней звонят с неизвестных номеров и запись сообщает, что звонит альфа банк и что есть не оплаченная коми... Читать полностью
У мужа ООО. Работако с альфа -банком больше 7 лет . С декабря 2024 по сегодняшний день блокируют счет с требованием... Читать полностью
Добрый день.Неделю назад открыла счет ИП.На каждом этапе столкнулась с вопиющим непрофессионализмом. 1. Девочка мен... Читать полностью
27-го марта была запрошена доставка и установка платежны терминалов, так же подписан договор. Обещаи привезти и уст... Читать полностью
Когда почините счёт нужен! Или в другой банк идти? Читать полностью
Неужели мой вопрос требует настолько долгого ответа? Стандартно в 18-25 по Москве я продолжаю получать письма из ба... Читать полностью
Добрый день! 🆘 Срочно нужен счёт, со вторника не могу закончить открытие счёта после встречи с курьером. Не приходи... Читать полностью
Позвонил мне Альфа банк с уникальным предложением . Откройте у нас счета ваших компаний и получите карту премиаодно... Читать полностью
Деньги с расчетного счета не могут зачислить в счет погашения кредита 3 рабочих дня. Техническая поддержка предлага... Читать полностью
Здравствуйте! Вот уже который год меня донимают "партнеры" Альфа-банка со своими "выгодными" предложениями для моег... Читать полностью
Альфа-Банк удерживает 3% за возврат моих же денег при закрытии счёта!В Альфа-Банке у меня оформлена карта с овердра... Читать полностью
Прошу предоставить номер заявления в Росреестре Читать полностью
Добрый день нужно было продлить золото в ломбарде хотел перевести деньги все операции приостановили написал в чат в... Читать полностью
можно ли в Курске открыть выгодный вклад? Читать полностью
Сегодня получил карту и подписал документы. Прошло несколько часов, но карта так и не отобразилась в онлайн-банке. Читать полностью
Мария, была бы очень признательна 😍а то, как-то так получилось... Там несколько отзывов одинаковых и среди них есть... Читать полностью
Добрый день)Ожидаю! Читать полностью
Добрый день. В личном кабинете банки.ру в разделе Заявки не полностью отражен открытый вклад онлайн в Камкомбанк на... Читать полностью
У мужа ООО. Работако с альфа -банком больше 7 лет . С декабря 2024 по сегодняшний день блокируют счет с требованием... Читать полностью
К сожалению, мой вопрос так и не был решен. Написал на емейл, который указали в отзыве - оттуда не было ответа. Читать полностью
Роман, приветствую! Я, Чернецкая Светлана Олеговна, обращаюсь к вам в связи с блокировкой моих денежных средств на... Читать полностью