29
В марте 2024 года представители Альфабанка обратились к нам с запросом на предоставление документов по деятельности компании. Что и было сделано: в полном объеме, с пояснительными записками, гарантийными письмами и пояснениями по дальнейшему сотрудничеству. На несколько дополнительных запросов также был дан ответ.
Среди документов была и информация о закупке большого объема офисного оборудования, техники и программного обеспечения — в основном за наличные средства. Снятие наличных и вызвало вопросы службы финансового мониторинга банка: наш счет был заблокирован.
В ответ мы предоставили все договоры и сопроводительные документы, а также приходно-кассовый ордер — вместо чека. На запрос банком чека я пояснил, что это зона ответственности не моя, а продавца. Ответ сотрудника был примерно такой: «это просто смешно, вы покупаете технику на несколько миллионов, не попросив чек, а если возникнет поломка по гарантийному случаю?». Стоит ли добавлять, что при гарантийном случае чек — не обязательный документ? К тому же нами был заключен договор на поставку.
После подробных объяснений расчетный счет так и не был разблокирован, и банк сообщил, что пересмотр документов возможен только через 3 месяца — либо при предоставлении чека. Отметим: при этом все налоги оплачиваются, а вся зарплата проходит через зарплатный проект — как и настаивает банк. 2 месяца мы вели переговоры по ситуации — результатов это не дало.
Но самое интересное было дальше. Через несколько дней после отказа в разблокировке счета компании мне заблокировали и зарплатную карту физического лица. Как вип-клиент банка, я обратился к своему персональному менеджеру (единственный, кому я могу сказать спасибо). Он сообщил о «висящем» запросе на предоставление документов: «Чтобы снять ограничения, мы должны ознакомиться с документами, подтверждающими происхождение денег, которые вы планируете снять или перевести. Можете прислать их в чат или принести в любой наш офис».
Конечно, весь пакет был предоставлен: трудовой договор, трудовая книжка, подтверждение об отчислениях налоговых платежей (НДФЛ) от юрлица. Поступления на карту были только по заработной плате, не было ни сомнительных платежей, ни даже снятия наличных. В итоге — отказ. Якобы разблокировка возможна только при снятии ограничений с юрлица. Вот такой замкнутый бредовый круг.
Хочу обратить внимание на этот пост топ-менеджеров данного банка: Владимира Вячеславовича Верхошинского, Александра Сергеевича Суровцева, Наталью Александровну Петропавловскую. Считаю, что руководство банка способно комплексно подойти к данной ситуации и найти ее решение. Мы нацелены на дальнейшее конструктивное сотрудничество — впереди много важных и интересных проектов.
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 602627) ваш ИНН.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: Ограничения сохраняются из-за подозрений в проведении сомнительных операций по счёту.
Сейчас в интернет-банке вы можете совершать:
• налоговые платежи, кроме платежей за третье лицо;
• переводы на счета юрлиц для оплаты хозяйственных расходов, например, аренды, связи, закупки канцелярии или воды на общую сумму до 200 000 рублей в месяц;
• внутрибанковские переводы на счета физлиц для выплаты зарплаты и других выплат социального характера на общую сумму до 50 000 рублей в месяц.
С помощью бизнес-карты вы можете оплатить расходы или снять наличные на общую сумму 50 000 рублей в месяц.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный плюс
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
По сути это не вопрос, а претензия. Долгое время, больше 10 лет, пользовалась картой Альфа-Банка, как зарплатный кл... Читать полностью
недавно мне звонил робот и предлагал услугу "перевод задолженности в другом банке". я ответила, что неплохо бы снач... Читать полностью
18.02 подала заявку на дебетовую карту . должна была доставить карту 21.02 с15-17часов . Наталья позвонила мне в 12... Читать полностью
Прошу срочно удалить Читать полностью
Соломонян Ани Суреновна, 25.11.1983, +79625382615 Читать полностью
решила получить карту по ссылке блогера, чтобы сертификат в зя в подарок как новому пользователю дали. пришла предс... Читать полностью
Номер договора Оплата страхового продукта Читать полностью
Давно являюсь вашим клиентом и все основные средства пока у вас. НО 19 февраля Я перевёл 300 тыс на свою карту дебе... Читать полностью
Подскажите, когда ждать Вашего возвращения? Читать полностью
Прошла неделя, сотрудники как звонили так и звонят, я не подниму трубку, не отвечу ни на одно смс, если данное мне... Читать полностью
Я, являюсь ИП, р/с в Альфа Банке открыл в конце декабря 2024 года, работаю на ПСН, оказываю улуги по перевозке лесо... Читать полностью
Здравствуйте, занимаюсь уже давно разработкой сайтов, до этого работали с соучредителем по ООО, счет так же был в А... Читать полностью
Здравствуйте. Мне пришло смс сообщение, что я подключил торговый эквайринг. Это какая-то ошибка, данную операцию не... Читать полностью
29 января 2025 года мне звонил менеджер Альфа-Банк, с предложением открыть р.сч для моего бизнеса, в качестве бонус... Читать полностью
10.06.2024 года, мною был подан комплект документов на предоставление кредитных каникул по кредитной бизнес карте(с... Читать полностью
Являюсь добровольцем участником СВО, также являюсь учредителем и директором ООО (ООО состоит в реестре МСП). Мне ва... Читать полностью
Решил открыть РКО для бизнеса, Альфа-банк себя очень нахваливал, но оказалось всё намного грустнее.И так, заказал о... Читать полностью
Я не являюсь клиентом по ЮЛ. Мне очень часто поступают навязчивые звонки от «партнера альфа-банка» ООО СОЛЮШН. На м... Читать полностью
Здравствуйте, повторно обращаюсь к вам, по той же теме, но уже с другими обстоятельствами. направлял обращение в Це... Читать полностью
Добрый день! Я клиент банка "Промсвязьбанк". 11 февраля в Отделении банка я оформила заявление о переводе пенсии в... Читать полностью
В декабре закончено банкротство, определение суда предоставил в ближайщий офис сбербанка, звонил по горячей линии.... Читать полностью
Здравствуйте, Маргарита, неоднократно обращаюсь к вам с вопросом закрытия счета и снятия остатка. 21.02 снова ездил... Читать полностью
Здравствуйте.Повторно отправляю вопрос, т.к. ответа не последовало. Когда мне вышлют справку для налогового вычета... Читать полностью
Тбанк отказывается дать выписку по счетам Росбанка за период с 2020 года по 31.12.2024. Запрос был в получении спра... Читать полностью
Как закрыть кредитную карту в субботу если все физические офисы обслуживания не работают? Читать полностью
Прошу аннулировать созданное мной сообщение 22.02.2025 Спасибо касательно "навязывания услуг" Читать полностью
Добрый день! Согласно данным из Личного кабинета получателя выплат в ЕВЦ Московской области ( ht... Читать полностью