29
В марте 2024 года представители Альфабанка обратились к нам с запросом на предоставление документов по деятельности компании. Что и было сделано: в полном объеме, с пояснительными записками, гарантийными письмами и пояснениями по дальнейшему сотрудничеству. На несколько дополнительных запросов также был дан ответ.
Среди документов была и информация о закупке большого объема офисного оборудования, техники и программного обеспечения — в основном за наличные средства. Снятие наличных и вызвало вопросы службы финансового мониторинга банка: наш счет был заблокирован.
В ответ мы предоставили все договоры и сопроводительные документы, а также приходно-кассовый ордер — вместо чека. На запрос банком чека я пояснил, что это зона ответственности не моя, а продавца. Ответ сотрудника был примерно такой: «это просто смешно, вы покупаете технику на несколько миллионов, не попросив чек, а если возникнет поломка по гарантийному случаю?». Стоит ли добавлять, что при гарантийном случае чек — не обязательный документ? К тому же нами был заключен договор на поставку.
После подробных объяснений расчетный счет так и не был разблокирован, и банк сообщил, что пересмотр документов возможен только через 3 месяца — либо при предоставлении чека. Отметим: при этом все налоги оплачиваются, а вся зарплата проходит через зарплатный проект — как и настаивает банк. 2 месяца мы вели переговоры по ситуации — результатов это не дало.
Но самое интересное было дальше. Через несколько дней после отказа в разблокировке счета компании мне заблокировали и зарплатную карту физического лица. Как вип-клиент банка, я обратился к своему персональному менеджеру (единственный, кому я могу сказать спасибо). Он сообщил о «висящем» запросе на предоставление документов: «Чтобы снять ограничения, мы должны ознакомиться с документами, подтверждающими происхождение денег, которые вы планируете снять или перевести. Можете прислать их в чат или принести в любой наш офис».
Конечно, весь пакет был предоставлен: трудовой договор, трудовая книжка, подтверждение об отчислениях налоговых платежей (НДФЛ) от юрлица. Поступления на карту были только по заработной плате, не было ни сомнительных платежей, ни даже снятия наличных. В итоге — отказ. Якобы разблокировка возможна только при снятии ограничений с юрлица. Вот такой замкнутый бредовый круг.
Хочу обратить внимание на этот пост топ-менеджеров данного банка: Владимира Вячеславовича Верхошинского, Александра Сергеевича Суровцева, Наталью Александровну Петропавловскую. Считаю, что руководство банка способно комплексно подойти к данной ситуации и найти ее решение. Мы нацелены на дальнейшее конструктивное сотрудничество — впереди много важных и интересных проектов.
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 602627) ваш ИНН.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: Ограничения сохраняются из-за подозрений в проведении сомнительных операций по счёту.
Сейчас в интернет-банке вы можете совершать:
• налоговые платежи, кроме платежей за третье лицо;
• переводы на счета юрлиц для оплаты хозяйственных расходов, например, аренды, связи, закупки канцелярии или воды на общую сумму до 200 000 рублей в месяц;
• внутрибанковские переводы на счета физлиц для выплаты зарплаты и других выплат социального характера на общую сумму до 50 000 рублей в месяц.
С помощью бизнес-карты вы можете оплатить расходы или снять наличные на общую сумму 50 000 рублей в месяц.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный плюс
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Пришла блокировка по 115фз моему брата на альфа банк, но я не знал, он меня не уведомил и я перевёл деньги нескольк... Читать полностью
Ожидаю вашего ответа Читать полностью
Хранил деньги в РЕПО, навязали переложить денги в Альфа-Страхование под Доверительное управление Ольге Иванкиной и... Читать полностью
У меня задолженность у Альфа банка которую в данный момент списывает через приставов посредством коллекторского аге... Читать полностью
Маклашкин Даниил Сергеевич 21.02.1999799960959298818 316420 паспорт! Читать полностью
Перевел деньги не на ту карту Читать полностью
Я решила включиться в акцию 1000 за покупку акций. Но ничего не получила. Сначало обещали начислить до 15.12 , по... Читать полностью
здравствуйте! Просьба уточнить сроки ответа Читать полностью
Переоформил сим карту номера, привязанного к карте Альфа банка на себя. Т.е. сейчас сим карта и дебетовая карта ста... Читать полностью
Здравствуйте, написала отзыв на сайте банки. Ру. 5.01 был ответ, чтобы я добавила скрин шот, поздно прочитала, отзы... Читать полностью
Добрый день!я уже не знаю, что делать, как решать проблему. Я просто не узнаю банк.у нас есть старая задолженность... Читать полностью
Татьяна , добрый день.Хочу закрыть счет налоговая копилка ,судя по отзывам одному клиенту предложили закрыть одно... Читать полностью
Еженедельнео вывожу деньги со своего расчетного счета ИП на карту физлица. Каждый раз попадает в ручную обработку,... Читать полностью
Реклама альфа банка про расчеты с самозанятыми где пишут про возможность оплаты "в любой банк", но на деле есть скр... Читать полностью
И? Где решение проблемы?! Т.е. у вас в принципе НИКТО не работает! Читать полностью
Здравствуйте, Татьяна, подскажите пожалуйста, у нас возникла необходимость поставить запрет на поступление денег на... Читать полностью
День добрый! Пытаюсь открыть счет на юрлицо. Прошло уже 6 недель, звонил уже 4 раза на горячую линию. Результата не... Читать полностью
добрый день! хочу решить проблему возникшную в процессе работы с банком 1.11.2024 ограничены операции в интерент ба... Читать полностью
Татяна, здравствуйте! Повторяю свой вопрос, закрыла ип счет , но до сих пор идут нулевые отчёты по терминалу на лич... Читать полностью
Пытаюсь открыть расчетный счет для своего ИП с 27 декабря. 28 декабря позвонил менеджер Александр, договорились вст... Читать полностью
Пришла блокировка по 115фз моему брата на альфа банк, но я не знал, он меня не уведомил и я перевёл деньги нескольк... Читать полностью
Ожидаю вашего ответа Читать полностью
Хочу отменить все заявки на получение кредита и кредитных карт Читать полностью
Могу ли я удалить данные с сайта и удалить профиль после? Читать полностью
Хранил деньги в РЕПО, навязали переложить денги в Альфа-Страхование под Доверительное управление Ольге Иванкиной и... Читать полностью
Обратилась за справкой о операции, обычно это занимает 10-15 минут и присылают именно то, что надо! Получатель плат... Читать полностью
Для какой цели Вы озвучиваете условие от 700 тыс от 4 месяцев =5000. Как это можно интерпретировать иначе? Читать полностью
Здравствуйте, подскажите, как отозвать согласие на использование персональные данных, данное банки.ру? Читать полностью
Уважаемый клиент, мы рассмотрели ваше обращение №250116-7001-559427 от 16.01.2025. Вы направили в банк подписанное... Читать полностью