236
Здравствуйте! Больше года уже пользуюсь Tinkoff, имею от него сим-карты, премиальное обслуживание, и тут неожиданно для меня прилетает ограничение по счетам, поддержка пишет, что нужна проверка по 115-ФЗ. Я всевозможные документы и доказательства от себя предоставил, а в ответ ничего - всё также только предлагают закрыть счёт, хотя я ничем противозаконным не занимался. Я несколько раз говорил с поддержкой по звонку и давал более подробную информацию, но ни на что это не повлияло.
Я последние 2 дня перед блокировкой закупился USDT на криптобирже Bybit (она верифицирована на моё имя), ранее я также приобретал криптовалюту (только приобретал!) для инвестиций, или оплаты зарубежных сервисов. Цель такой покупки была необходимой, т.к. многие услуги и сервисы мне нужны были для моей деятельности (например, перевод другу, который живёт заграницей для пополнения моего зарубежного счёта, перевод может быть ТОЛЬКО через криптовалюту). Никакими арбитражами/p2p с целью заработка на криптовалюте я не занимался, а приобретал USDT только у проверенных людей (множество ордеров, отзывов, верификация и реквизиты на своё имя, все чеки сохранил).
Очень прошу помочь с разблокировкой личного кабинета, любые дополнительные доказательства предоставить могу (зарубежные счета на своё имя, свой загранпаспорт для скорого путешествия в турцию и др. страны, источник происхождения денег (всё заработано мной легально) и т.д.). Банк же, даже не предоставляет причину блокировки, поэтому я по сути даже понятия не имею, за что были наложены ограничения (Лишь поддержка по телефону подсказали, что скорее всего как раз за операции с криптовалютой, но подчеркнули, что вынужденная покупка криптовалюты (не торговля с ней и т.п.) не считается незаконным)
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
На первой линии мы реагировали на ваши вопросы и доносили детали до ответственных — действовали по внутренним инструкциям.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным обслуживаниемТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All GamesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
Drive
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Здравствуйте мою карту заблокировали в т банке по 115 ФЗ ничего не сказав не попросив разъяснений и не попросив чек... Читать полностью
Жду Читать полностью
Выведите мне мои 5340 рублей! Читать полностью
Хочу расторгнуть договор дебетовой карты но при этом есть укбо я заключал дистанционно и хочу расторгнуть дистанцио... Читать полностью
Была замена паспорта в связи с истечением срока. Новый паспорт уже давно на руках и используется. Сначала через моб... Читать полностью
ваши сотрудники никак не могут закрыть мои счета для того, чтобы я отозвала свои персональные данныеранее, в сентяб... Читать полностью
Были заблокированы все карты и счета, а так же средства на них. Есть подозрение, что инициатором был Т-Банк. Написа... Читать полностью
Здравствуйте!У меня возникла следующая проблема: 8 февраля банк одобрил мне заявку на автокредит. Все было отлично,... Читать полностью
Здравствуйте, прошу на основании ГК РФ 859 ст. и инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 14.11.2016)... Читать полностью
Дело в том что мне отправляли справку об остатке и на кредитную покупку тоже в прошлом году. У меня кредит на покуп... Читать полностью
Здравствуйте. Мне заблокировали все карты и доступ в онлайн банк по 161 ФЗ.13.02.2025г. Я отправила обращение в Ба... Читать полностью
Я пользуюсь flavour trackи там тоже нет Финздоровья...точнее оно есть -но не показывает полную информацию о количес... Читать полностью
Когда пытаюсь сделать карту в приложении менеджерам выдает просто отказ Читать полностью
Здравствуйте. Брала льготную ипотеку, договор был составлен от 01.07.24 г. В кредитнои договоре нет информации о н... Читать полностью
Что вы мне тоже самое будете тут писать? Завтраками кормить? Мне всегда предоставляли в первый день все выписки! мн... Читать полностью
Здравствуйте, на банки ру висит что одобреного в турбозайм , а сам турбо займ потом отказ делает , что делать Читать полностью
Здравствуйте . После оформления карты халва я ей не пользовался некоторое время и когда решил воспользоваться , то... Читать полностью
Здравствуйте мою карту заблокировали в т банке по 115 ФЗ ничего не сказав не попросив разъяснений и не попросив чек... Читать полностью
Когда берете кредит, обращайте внимание на оборот по карте "халва". Т. к. я регулярно оплачиваю автокредит и трачу... Читать полностью
Здравствуйте. Приобрел ОСАГО, в личном кабинете появился промокод, но применить его не могу. Так как приложение Газ... Читать полностью