Заблокирован счет по 115 ФЗ, отправила письмо пояснение и документы, но банк отказал, обьяснил так " нам не понятно возникновение средств на вашем счету и вообще зачем вы приобрели автомобиль за деньги которые вам отправил покупатель, это похоже на транзитные операции" мало того, на сообщения которые я отправляю из л/к никто не отвечает.
Приветствую!
Для рассмотрения вопроса о пересмотре ограничений, пожалуйста, пришлите следующие документы:
• информационное письмо (для удобства можете воспользоваться шаблоном ) с подробным описанием фактической деятельности компании, в том числе с информацией о схеме бизнеса, выбранной системы налогообложения, общего количество наемных работников (трудовой договор, договор гпх, самозанятые), адресов объектов бизнеса (фактическое место нахождение офиса/склада/производства), информации о компании в открытых источниках (сайт, социальные сети, статьи в периодических изданиях/сети интернет), наличие активов (в собственности/аренде/лизинге);
• копии договоров аренды складского, иного помещения, либо документы, подтверждающие право собственности на недвижимое имущество;
• информацию о фактической штатной численности организации (штатное расписание);
• форму 6-НДФЛ за последний отчетный период с отметкой налоговых органов о получении, если отчетность направлялась по почте или через интернет – документы, подтверждающие отправку;
• копии платежных документов, подтверждающих оплату обязательных отчислений в бюджет и внебюджетные фонды (НДФЛ, страховые взносы, налог на добавленную стоимость, налог на прибыль в бюджеты различных уровней и т.д.);
• налоговую отчетность, согласно выбранной вами системы налогообложения за последний отчетный период, если отчетность направлялась по почте или через интернет – документы, подтверждающие отправку;
• копии выписок (в pdf формате, заверенных ЭЦП или печатью кредитной организации) из сторонних банков в т.ч. и по закрытым расчетным счетам, с указанием наименований, ИНН контрагентов и назначением платежей за период с 01.03.2024 по настоящее время;
• копии договоров с основным контрагентом, в рамках которого производился расчет в период с 01.03.2024 по настоящее время, включая все приложения, доп. соглашения, накладные, спецификации, счета, счета-фактуры, акты, транспортные товарораспорядительные документы: товарно-транспортные накладные, путевые листы и прочие документы, являющиеся частью договоров и раскрывающие суть деятельности;
• копии документов, подтверждающие наличие активов (ПТС и СТС транспортных средств, договоры аренды транспортных средств, технический паспорт оборудования, право собственности на объекты недвижимости, свидетельство на товарный знак и т.д.).
После предоставления полного пакета документов, зарегистрируйте повторное обращение через кнопку «Предоставить сведения» на баннере в интернет-банке.
Сейчас в интернет-банке вы можете совершать:
• налоговые платежи, кроме платежей за третье лицо;
• переводы на счета юрлиц для оплаты хозяйственных расходов, например, аренды, связи, закупки канцелярии или воды на общую сумму до 200 000 рублей в месяц;
• внутрибанковские переводы на счета физлиц зарплаты и других социальных выплат на общую сумму до 50 000 рублей в месяц.
При наличии бизнес-карты, вы можете оплатить расходы или снять наличные на общую сумму 50 000 рублей в месяц.
Важно: платежи в старой версии интернет-банка не доступны, а в мобильном приложении доступны пока только платежи в бюджет. Поэтому рекомендуем использовать новую версию интернет-банка на компьютере или в браузере мобильного телефона.
Операции на сумму свыше лимита можно провести в нашем офисе, предоставив платежные поручения в бумажном виде:
• выплаты заработной платы и выплат социального характера;
• переводы на счета юрлиц для оплаты хозяйственных расходов;
• однократный перевода на свой счет в другой банк с назначением платежа «Перевод собственных денежных средств»;
• вернуть поступивший перевод на счет отправителя.
Но обращаем внимание, что у банка остается право отказать в проведении операций, согласно пункту 11 статьи 7 115-ФЗ.
Спасибо за понимание.
Основания для ограничения интернет-банка/бизнес-карты:
• пункт 4.3.6 «Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»;
• письмо Банка России №60-Т от 27.04.2007 «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)»;
• пункт 1.7 «Правила пользования картами, выпущенными клиентам, заключившим договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК».
Если остались вопросы, позвоните в поддержку на номер 8 800 100 77 33 и скажите «комплаенс-консультация».
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счет (на минимальный остаток)Альфа-Банк
Альфа-Вклад ПенсионныйАльфа-Банк
Альфа-Вклад. МаксимальныйАльфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)Альфа-Банк
НаличнымиАльфа-Банк
На любые цели под залог недвижимостиАльфа-Банк
На покупку автомобиляАльфа-Банк
Год без процентовАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Билайн 365 дней без %Альфа-Банк
Х5 "Пятёрочка" и "Перекрёсток"По моему вопросу, напишу его ниже был дан ответ, что мне всего лишь предложили карту а я отказалась. Так нет!!! Мн... Читать полностью
В течение какого времени ждать ответа? Читать полностью
Прочитала отзывы про альфа банк, оказывается не меня одну так обманывают с выплатой подарка. Очень много у вас плох... Читать полностью
Ипотека в этом банке - огромная головная боль! Только что меня заставили купить второе страхование, потому что сбер... Читать полностью
Дарья, Ольга и Мария ничего не понимают а Татьяна сразу дала ответ как урегулировать мой вопрос . Читать полностью
А почему? Вам не нужны клиенты? В таких ситуациях хочется сдать все карты и больше к вам не возвращаться. Так и сде... Читать полностью
Оставила отзыв специально, по предложению в банке. Что это у вас за обман? Отзывы насобирали, деньги никому не пере... Читать полностью
Почему так долго нет подтверждения этого отзыва? Чтобы не платить вознаграждение? https://www.banki.ru/investment/r... Читать полностью
Как получить услугу эквайринга, если ваш специалист не может ни позвонить ни доехать до магазина уже 7 дней? В перв... Читать полностью
При открытии расчётного счета в Альфа-Банке менеджер сказал, что доступен тариф "специальный выбор" с возможностью... Читать полностью
2 недели назад я открыла расчетный счет в альфа банке , уговаривали очень красиво куча обещаний : Евгения Сергеевна... Читать полностью
Счет заблокирован, но на нем застряли 200 к. Относила бумажную платежку в банк. С тех пор ни ответа, ни привета. В... Читать полностью
Зачем мне в кодом слове какие-то цифры? Это усложняет процесс работы не могу теперь зайти в свой интернет банк Читать полностью
Здравствуйте.Выражаю благодарность сотруднику ДО "Королев" (ЮЛ) - Булыгиной Каролине Михайловне, которая смогла дос... Читать полностью
Добрый день! Компании присвоен высокрий уровень риска проведения сомнительных операций.Согласно п.6 ст. 7.7. Закон... Читать полностью
ответ не предоставили, жду ответа - до какого числа ждать ответ? Читать полностью
Отзыв о работе с Альфа-Банком:1. Линия валютного контроля:• Дозваниваться можно минут 20-30, будут переключать друг... Читать полностью
Нашей организации срочно потребовалось финансирование для оплаты поставщику. В личном кабинете Альфа-Банка я, как г... Читать полностью
Добрый день! 17 сент погашен кредит по ипотеке. Домклик подал заявку, но документы в росреестр до сих пор не поданы... Читать полностью
Здравствуйте! Я имею ипотечный кредит в банке ВТБ и ежегодно оплачиваю страхование в АО ГСК Югория, т.к. являюсь по... Читать полностью
Сумма в смс 43415,а по графику 458015,81 ,где взять договор сам ?Бовть Ирина Олеговна номер по графику11029029303 Читать полностью
Здравствуйте, я в пятницу 13 сентября погасила просрочку по кредитной карте, до этого была реструктуризация ее не... Читать полностью
Б******** К********* И*******расскажите пожалуйста. как так получаеться. меня отменили от бонусной програмы. ладно... Читать полностью
1 сентября 2024 взял автокредит на 800 000, спустя 4 дня купил автомобиль Шевроле Круз 2011 года выпуска, объем дви... Читать полностью
Здравствуйте, когда мне отправите промокод, на бесплатные баллы? Читать полностью
Я много детный семья как получить ипотеку по один процент работаю официально более 3 года Читать полностью
По моему вопросу, напишу его ниже был дан ответ, что мне всего лишь предложили карту а я отказалась. Так нет!!! Мн... Читать полностью