29
Добрый день, никогда не думала, что буду писать про тот банк который рекомендовал всём своим друзьям и знакомым, но как оказалось не особо банк хочет выстраивать долгосрочные отношения. Являюсь ИП, счёт открыт в Т-банке, деятельность ведётся более 2 лет. Прилетел запрос по 115 ФЗ, это нормальная практика у нас в РФ. 3 недели запрашивали дополнительные документы, весь пакет был направлен для проверки, так же были даны устные пояснения по каждой операции. В итоге приходит ответ что принято решение и вам ограничили банковское обслуживание. Вот и вся история, вместо сотрудничества, мы получили решение, которое никто не планирует разъяснить.
Здравствуйте.
Мы не заинтересованы в ограничениях операций по счетам клиентов, поэтому реагируем, только если на то есть серьезные основания. Все операции проходят проверку по определенным критериям — их утверждает ЦБ. Мы обратили внимание на следующие:
— с расчетного счета не выплачивали зарплату и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а платежи в пользу подрядчиков проводили в незначительных объемах. Этот пункт не самый критичный, потом что мы понимаем, что так бывает. Но вместе с другими вопросами все это настораживает;
— 40% средств перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц и 30% на счета других физических лиц. На такие операции ЦБ рекомендует обращать внимание. Однако переводы физлицам могут быть особенностью бизнес-модели и это мы тоже учитываем при проверке;
— расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых были закрыты по подозрению в "отмывании";
— часть операций проводите за третье лицо.
Все эти пункты стали причиной для начала проверки. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа полученных документов мы отметили:
— принимаете оплату от контрагентов по договорам, заключенным между этими контрагентами и третьим лицом;
— списания со счета в адрес контрагентов производите по обязательствам третьего лица;
— Не подтвердили наличие в штате сотрудников и в собственности или аренде транспорта для оказания услуг. Вы сообщили, что привлекаете для этого третьих лиц, но не предоставили документы с исполнителями;
— В документах есть нестыковки, что ставит под сомнение их подлинность.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность ИП фиктивная. Поэтому мы рекомендовали закрыть счет. Мы так же не заинтересованы в таком решении и потере клиента. Принимаем его только если не можем до конца прояснить ситуацию и подтвердить деятельность. Но даже в таком случае мы всегда надеемся, что ваш бизнес будет развиваться и всё сложится удачно с другими партнерами.
В консультациях верно отвечали и старались помочь.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным обслуживаниемТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All GamesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
Drive
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Здравствуйте мою карту заблокировали в т банке по 115 ФЗ ничего не сказав не попросив разъяснений и не попросив чек... Читать полностью
Жду Читать полностью
Выведите мне мои 5340 рублей! Читать полностью
Хочу расторгнуть договор дебетовой карты но при этом есть укбо я заключал дистанционно и хочу расторгнуть дистанцио... Читать полностью
Была замена паспорта в связи с истечением срока. Новый паспорт уже давно на руках и используется. Сначала через моб... Читать полностью
ваши сотрудники никак не могут закрыть мои счета для того, чтобы я отозвала свои персональные данныеранее, в сентяб... Читать полностью
Были заблокированы все карты и счета, а так же средства на них. Есть подозрение, что инициатором был Т-Банк. Написа... Читать полностью
Здравствуйте!У меня возникла следующая проблема: 8 февраля банк одобрил мне заявку на автокредит. Все было отлично,... Читать полностью
Здравствуйте, прошу на основании ГК РФ 859 ст. и инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 14.11.2016)... Читать полностью
Дело в том что мне отправляли справку об остатке и на кредитную покупку тоже в прошлом году. У меня кредит на покуп... Читать полностью
Здравствуйте. Мне заблокировали все карты и доступ в онлайн банк по 161 ФЗ.13.02.2025г. Я отправила обращение в Ба... Читать полностью
Я пользуюсь flavour trackи там тоже нет Финздоровья...точнее оно есть -но не показывает полную информацию о количес... Читать полностью
Когда пытаюсь сделать карту в приложении менеджерам выдает просто отказ Читать полностью
Здравствуйте. Брала льготную ипотеку, договор был составлен от 01.07.24 г. В кредитнои договоре нет информации о н... Читать полностью
Что вы мне тоже самое будете тут писать? Завтраками кормить? Мне всегда предоставляли в первый день все выписки! мн... Читать полностью
Здравствуйте, на банки ру висит что одобреного в турбозайм , а сам турбо займ потом отказ делает , что делать Читать полностью
Здравствуйте . После оформления карты халва я ей не пользовался некоторое время и когда решил воспользоваться , то... Читать полностью
Здравствуйте мою карту заблокировали в т банке по 115 ФЗ ничего не сказав не попросив разъяснений и не попросив чек... Читать полностью
Когда берете кредит, обращайте внимание на оборот по карте "халва". Т. к. я регулярно оплачиваю автокредит и трачу... Читать полностью
Здравствуйте. Приобрел ОСАГО, в личном кабинете появился промокод, но применить его не могу. Так как приложение Газ... Читать полностью