38
Здравствуйте!
У меня имеется зарегистрированный и верифицированный аккаунт на мое имя на криптовалютной бирже Bybit и HTX. То есть криптобиржам представлены документы, позволяющие идентифицировать личность пользователя. Верификация пройдена в соответствии с международными правилами KYC и AML.
Я иногда использую свои банковские карты ДРУГИХ банков для покупки и продажи криптовалюты через криптобиржи через раздел р2р. Но ваш банк никогда не использовал для покупки-продажи криптовалюты. Процесс купли-продажи простой. Все участники торгов проходят процедуру идентификации личности на сайте биржи. Так как все сделки проходят внутри криптобиржи, то в каждой сделке биржа выступает гарантом, то есть депонирует криптовалюту до подтверждения перечисления денежных средств. Все совершаемые сделки, все операции по счетам можно идентифицировать, хранятся они на сайте криптобиржи.
Происхождение денежных средств, на которые я приобретаю криптовалюту, также могу подтвердить документально.
Хотелось бы отметить, что если я получаю доход на разнице от купли-продажи криптовалюты, я плачу с получаемого дохода налоги. Таким образом, за доход, полученный в 2023 году от разницы между купли-продажей криптовалюты, мною уже была подана декларация в соответствии с действующим налоговым законодательством РФ.
Положения 115-ФЗ мне известны. Никакие противозаконные действия с моей стороны совершаться не будут.
Помимо переводов я буду активным клиентом Банка. Я понимаю, что некоторые переводы могут вызвать у Банка вопросы. Но все свои операции я смогу идентифицировать и документально подтвердить (например скриншотами с криптобирж, либо выпиской в формате эксель). Некоторые операции, проводимые по карте, могут быть связаны с покупкой и продажей криптовалюты.
Личным кабинетом и картой буду пользоваться исключительно только я.
Отсюда возникает вопрос: если вдруг возникнет такая ситуация, когда некоторые переводы вызовут вопросы, если я смогу подтвердить каждый перевод документально (а именно скриншотами и выписками с криптобирж, + пояснения по операциям и происхождение денежных средств), будет ли Банк лоялен по отношению ко мне и смогу ли я разблокировать свою учетную запись и продолжить пользоваться услугами Банка после предоставления полного пакета документов? Рисков для Банка я не понесу. На любые вопросы смогу ответить и предоставить всю необходимую информацию и документы в кратчайшие сроки, если вдруг возникнет такая ситуация.
Я не скрываю от Банка, что я буду пользоваться им в том числе и для покупки и продажи криптовалюты, которая не запрещена действующим законодательством РФ. Сразу хотел бы предупредить, что переводов возможно будет много, а также сумма общего оборота также может достигать большую сумму.
Также хочу отметить, что в двух других банках являюсь ВИП клиентом, и возможно, при необходимости, получу статус ВИП клиента у вас Банке.
Добрый день.
Если вы инвестируете в криптовалюту, рекомендую иметь при себе документы, подтверждающие легальность вашей деятельности.
Если вы регулярно торгуете и обмениваете криптовалюту на деньги с другими людьми, настоятельно не рекомендуем использовать для этого счета банка: такие операции непрозрачны и несут высокие риски мошеннических действий. Банк обязательно заинтересуется такими операциями и может порекомендовать изменить характер операций по счету. Если характер операций не изменится, банк может ограничить обслуживание ваших счетов. Подробно рассказали об этом тут.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Добрый день.Возмущена встречей с представителем банка Шапошниковым Л.В.Во-первых, мне было предложено выйти в машин... Читать полностью
Предыстория (распишу потом ее отдельной жалобой на работу банка/инвестиций). После того как мосбиржа влетела на сан... Читать полностью
1 января воспользовался «переводом баланса» на кредитку др. банка. Ежемесячно, согласно выписке, исправно вносил пл... Читать полностью
4 августа прошлого года открыл карту Тинькофф Black, тогда она была как виртуальная. 6 августа была встреча с предс... Читать полностью
Я подавала заявление на получение кредит наличными,и смс пришла что одобрен,на почту отправляли документы по кредит... Читать полностью
в продолжение переписки тут: https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/620538/вами дан ответ: "Здрав... Читать полностью
07.07.2024 я отавила заявку на кредит. В 18:27 позвонили из банка для согласования условий. В звонке я отказалась о... Читать полностью
Здравствуйте, оставлял отзыв о банке, отзыв был зачтен. Написал в поддержку банка, мне сказали я не смогу получить... Читать полностью
Встретился с представителем, получил кредитную карту, подписал договор, а через пять минут счёт кредитки из прилож... Читать полностью
Мерзко, отвратительно, унизительно, бестолково, непрофессионально, и можно продолжать синонимы в таком же духе беск... Читать полностью
07.07.2024 я отавила заявку на кредит. В 18:27 позвонили из банка для согласования условий. В звонке я отказалась о... Читать полностью
Здравствуйте. При оформлении рефинансирования в банке я ошибочно выбрал продукты, которые не хотел бы рефинансирова... Читать полностью
Я хотел получить временный пароль т банк или ожидать карту Читать полностью
Невозможно общаться с вашими работниками. Можно сказать плохое обращение и даже издевательство над людьми. Читать полностью
Здравствуйте я не могу войти т банк просит номер карты вести сам карты пока нет Читать полностью
Этот банк - полное разочарование. Пытался настроить интернет-банк, но безуспешно. Их система идентификации по голос... Читать полностью
Данный банк заблокировал дистанционное обслуживание, ссылаясь на 115 ст фз. Когда это случилось, они попросили пред... Читать полностью
После банкротства не сняли арест со счетов , после 5 рабочих дней со дня публикаций в ефрсб. Недоволен( не выполняю... Читать полностью
После года работы с физическими лицами я решил попробовать себя в бизнес-направлении, так как у меня был хороший оп... Читать полностью
Отказывают в открытие дебетовой карты, пол года уже пробую каждый раз одна и та же картина,причины отказа не говоря... Читать полностью
27 июня в хабаровском отделении банка подан полный комплект документов для истребования 1/2 вклада умершего родстве... Читать полностью
Банк отказывается совершать операцию по выводу денежных средств, начиная с 30 апреля 2024 года, по причине наличия... Читать полностью
но полис я уже оплатила Читать полностью
не отправляется отзыв Читать полностью
Здравствуйте. 7 июля оплатил полис ОГАГО через ваш маркетплейс. На почту пришло подтверждение платежа, подарки. а с... Читать полностью
Здравствуйте! 2 июля 2024г. была совершена выплата по зарплатному проекту на сумму 522 142руб. выплата не была прои... Читать полностью
Добрый день, Сбербанк мне предоставил целевой кредит 04.04.2024 года, которым я не воспользовалась, однако, с моего... Читать полностью
Такое заявление (ниже полный текст) было мною написано в Сбербанк 19.07.2024г через оператора и повторно 20.04.2024... Читать полностью
Добрый день.Возмущена встречей с представителем банка Шапошниковым Л.В.Во-первых, мне было предложено выйти в машин... Читать полностью
Прошу вас отключить рассылку от СберМаркета на мой номер. Звонят по 5-10 раз в день. Читать полностью