2543
Здравствуйте!
У меня имеется зарегистрированный и верифицированный аккаунт на мое имя на криптовалютной бирже Bybit и HTX. То есть криптобиржам представлены документы, позволяющие идентифицировать личность пользователя. Верификация пройдена в соответствии с международными правилами KYC и AML.
Я иногда использую свои банковские карты ДРУГИХ банков для покупки и продажи криптовалюты через криптобиржи через раздел р2р. Но ваш банк никогда не использовал для покупки-продажи криптовалюты. Процесс купли-продажи простой. Все участники торгов проходят процедуру идентификации личности на сайте биржи. Так как все сделки проходят внутри криптобиржи, то в каждой сделке биржа выступает гарантом, то есть депонирует криптовалюту до подтверждения перечисления денежных средств. Все совершаемые сделки, все операции по счетам можно идентифицировать, хранятся они на сайте криптобиржи.
Происхождение денежных средств, на которые я приобретаю криптовалюту, также могу подтвердить документально.
Хотелось бы отметить, что если я получаю доход на разнице от купли-продажи криптовалюты, я плачу с получаемого дохода налоги. Таким образом, за доход, полученный в 2023 году от разницы между купли-продажей криптовалюты, мною уже была подана декларация в соответствии с действующим налоговым законодательством РФ.
Положения 115-ФЗ мне известны. Никакие противозаконные действия с моей стороны совершаться не будут.
Помимо переводов я буду активным клиентом Банка. Я понимаю, что некоторые переводы могут вызвать у Банка вопросы. Но все свои операции я смогу идентифицировать и документально подтвердить (например скриншотами с криптобирж, либо выпиской в формате эксель). Некоторые операции, проводимые по карте, могут быть связаны с покупкой и продажей криптовалюты.
Личным кабинетом и картой буду пользоваться исключительно только я.
Отсюда возникает вопрос: если вдруг возникнет такая ситуация, когда некоторые переводы вызовут вопросы, если я смогу подтвердить каждый перевод документально (а именно скриншотами и выписками с криптобирж, + пояснения по операциям и происхождение денежных средств), будет ли Банк лоялен по отношению ко мне и смогу ли я разблокировать свою учетную запись и продолжить пользоваться услугами Банка после предоставления полного пакета документов? Рисков для Банка я не понесу. На любые вопросы смогу ответить и предоставить всю необходимую информацию и документы в кратчайшие сроки, если вдруг возникнет такая ситуация.
Я не скрываю от Банка, что я буду пользоваться им в том числе и для покупки и продажи криптовалюты, которая не запрещена действующим законодательством РФ. Сразу хотел бы предупредить, что переводов возможно будет много, а также сумма общего оборота также может достигать большую сумму.
Также хочу отметить, что в двух других банках являюсь ВИП клиентом, и возможно, при необходимости, получу статус ВИП клиента у вас Банке.
Добрый день.
Если вы инвестируете в криптовалюту, рекомендую иметь при себе документы, подтверждающие легальность вашей деятельности.
Если вы регулярно торгуете и обмениваете криптовалюту на деньги с другими людьми, настоятельно не рекомендуем использовать для этого счета банка: такие операции непрозрачны и несут высокие риски мошеннических действий. Банк обязательно заинтересуется такими операциями и может порекомендовать изменить характер операций по счету. Если характер операций не изменится, банк может ограничить обслуживание ваших счетов. Подробно рассказали об этом тут.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
S7Т-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Мир танковТ-Банк
LamodaТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All GamesПарфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Добрый день, мне на счёт перевели денежные средства, а через некоторое время его заблокировали. Никаких документаль... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали счёт в Т-Банке. Спросил в поддержке почему, сказали, что пришлют смс. Через несколько ч... Читать полностью
Здравствуйте, мне заблокировали карту после того как я перевёл 30450 рублей знакомому человеку, п 4.5 и 4.9 УКБО Читать полностью
Мне заблокировали счет в банке, сказали, что остаток средств на карте переведут по реквизитам на мою карту другого... Читать полностью
> В чате вы сообщили, что понятия не имеете, за что у вас пытаются списать деньги. Мы верно заблокировали карту и с... Читать полностью
В общем ситуация. В конце марта жена поехала в область, приложила карту Тинькофф, которую выпустил я на её имя. Там... Читать полностью
Я пишу с телефона друга у меня нет банки ру завтра зарегеструюсь и напишу Читать полностью
Заблокировали личный кабинет, после звонка на горячую линию и письма на почту, ответ один: приезжайте с документами... Читать полностью
У меня такая проблема карты заблокировались укбо и меня есть не погашенная задолженность по кредитке хочу чтобы вы... Читать полностью
Где я могу уточнить перечень конкректных операций приведших к блокировке моей учётной записи(дата, время) ? Читать полностью
Пожалуйста, отправьте справку на электронную почту kazina_sa@mail.ru.Заранее благодарю Читать полностью
доброго времени суток, была потребности в снятие наличных в размере 150к банк остановил транзакицю и заблокировал к... Читать полностью
Именно, что можете, но это не является обязательным или как минимум вы обязаны ЗАРАНЕЕ ПРЕДУПРЕЖДАТЬ о блокировке к... Читать полностью
Добрый день.Документы к отзыву уже давно дополнил, ответа так и нет. Читать полностью
Здравствуйте. Через "Настройки - Безопасность - Видимость продуктов" скрыл накопительный счет. Сейчас не могу восст... Читать полностью
Заблокировали карту, т.к. по возрасту я должна поменять паспорт, в связи с тем, что я попала в аварию и находилась... Читать полностью
Просил разблокировать карту, нужен список документов для разблокировки, в смс ничего не приходило.. Очень нуждаюсь... Читать полностью
11.03.25 задал вопрос. На дворе 5.04.25, еще чуть-чуть и месяц пройдет как я жду ответа. Качество работы просто на... Читать полностью
Не было никаких сообщений,ни звонка после блокировки,просто шаблонные ответы что у меня блокировка и нужно ехать в... Читать полностью