117
Наша организация планировала прибрести автомобиль для работы. Для этого был заключен Договор купли-продажи транспортного средства между ООО и ФЛ. Продавец являлся клиентом АО Тинькофф, где у него оформлен кредитный договор, а ТС находилось в залоге по данному договору. По договоренности порядок расчетов между сторонами был разбит на два этапа для минимизации рисков, где оговорено что первым этапом наша организация делает предоплату ФЛ на кредитный счёт этого договора по реквизитам которые предоставил ему банк. т.е. денежные средства поступают напрямую на кредитный счёт клиента, для закрытия кредитного договора и снятия обременения.
После получения денежных средств на кредитный договор, продавец должен был закрыть договор в АО Тинькофф и предоставить документы о снятии ограничений из реестра залогов на данный автомобиль, после чего мы должны оплатить остаток денежных средств продавцу для исполнения обязательств до данному договору.
После того как мы сделали платеж на 986188 руб.,23 коп., банк запросил документы по сделке, которые были предоставлены в АО Тинькофф проверял 3 дня. По итогу нам было отказано в проведении данного платежа с устной формулировкой "НЕ прозрачная сделка" с указанием о закрытии счета и вывода средств на наш р/с в другом банке.
Нами неоднократно были предприняты попытки указать на ошибку сотрудников банка, в полной прозрачности данной сделки и в неправомерности их действий, были сформированы обращения на которые были предоставлены ответы, что "решение остается без изменения".
В данной ситуации считаем наша организация понесла репутационные потери, пометка о наличии сомнительных операций по 115 ФЗ мешает нашей организации в заключении новых договоров и дальнейшем развитии. Считаем, что сотрудники АО "Тинькофф" действовали не компетентно и предвзято, предлагали снятие наличных средств и внесение их на кредитный договор продавца через банкомат, а так же не могли точно указать правильность назначения в платёжном поручении для верного пополнения кредитного договора продавца.
Так же в банк были предоставлены: Договор купли продажи, стс, птс на ТС, справка о наличии задолженности у продавца перед АО Тинькофф, платежное поручение согласно которому продавец получил денежные средства по данному кредитному договору с правильным указанием назначения платежа, справку о закрытии кредитного договора, скриншот отметки наличии ТС в реестре залогов. и прочие сопутствующие документы по данной сделке.
Просим рассмотреть данное обращение и принять меры к восстановлению репутации нашей организации.
Так же после покупки данного ТС и постановки на учёт, мы планировали использовать кредитные продукты, а автомобиль мог быть нашим активом.
Добрый день!
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- по счету более 6 месяцев не было никаких операций;
- мы не увидели, что компания платит налоги по счету;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- 100% денег поступают со счета вашей компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
- 96% поступивших денег переводите в пользу физического лица за покупку транспортного средства.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- по счету в другом банке деньги поступают как предоплата за материал, при этом объем и наименование материала не определено, спецификаций не предоставлено, закупка не произведена;
- покупаете легковое транспортное средство для нужд компании, при этом ваша компания занимается ремонтными работами и продажей стройматериалов, а необходимость в покупке легкового транспорта не была раскрыта в полном объеме;
- в выписке из другого Банка расчеты производите с сомнительными контрагентами.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество, с нашей стороны было рекомендовано закрытие счета. Остаток денег мы перечислили на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ.
В консультациях верно отвечали и старались помочь.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
второй год(!) сплошная головная боль когда запрашиваю реквизиты на английском языке - всё время присылают с ошибкой... Читать полностью
Отвратительная служба поддержки, врут, говорят одно, пишут одно, а по факту все наоборот. Неквалифицированные спец... Читать полностью
Добрый день! Имеем кредит, платим, с просрочками. Желаем догасить в полной мере, но уже нет сил и возможности. Штра... Читать полностью
Не прошло и месяца молчания, как ваш Партнер Т-Банка снова мне позвонил! Назвать себя отказался, номер не определил... Читать полностью
В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью
Вы дебилы? Я директор и я категорически против обсуждать с вами сотрудничество!!! И об этом я прямым текстом сказал... Читать полностью
Блин, как Ваш [censored] банк уже достал! Двое суток непрекращающихся звонков с уговорами оставить счет и не закрыв... Читать полностью
"Овердрафт для бизнеса подключаем по условиям договора на основании оборотов по счету."У нас нет с Вами договора! М... Читать полностью
Великолепно. А заодно проверьте и поясните, пожалуйста:1. На каком основании мне без всяких заявок открыли овердраф... Читать полностью
И, если так, то как можно сократить наименование, если в уставе не указано сокращение? Чтобы можно было осуществлят... Читать полностью
Почему для входа в приложение альфа банка каждый раз нужно вводить номер карты? Хотя телефон привязан !Очень неудоб... Читать полностью
Добрый день, прошло 10 рабочих дней, до сих пор тишина! "Максимально короткие сроки" это сколько? Читать полностью
Добрый день, Мария.Проверил. Спасибо, теперь всё работает корректно. Читать полностью
Есть 959138/24/86018-ИП постановление о снятии ареста. Отправитель: ФССП, 21 декабря 16:08. Совкомбанк снял ограни... Читать полностью
День добрый. Пересчитает ли банк уплаченные проценты по ипотеке при досрочном погашении и вернет ли их? Или это дел... Читать полностью
22.12 была произведена частичная оплата долга в МКО Е Капуста. Для этого использовалась не карта должника, так как... Читать полностью
Не могут решить вопрос в банке , заявление подали , но решения так и нет, по распоряжению опеки снять не могу на сч... Читать полностью
Добрый день 22 ноября я обратился в поддержку альфа банка, где уточнил условия накопительных счетов. Мне ответили,... Читать полностью
Сбербанк отказывается закрывать счет, мотивируя это наличием постановлений от ФССП. Денег на счете НЕТ и не будет,... Читать полностью