35
Компания открыла расчетный счет в Т-Банк 08.08.2024 г.
13.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (оптовая компания по торговле поддонов) = 35 700,00 за европоддоны
13.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (один из крупнейших в ЦФО производителей стеновых стройматериалов) = 262 125,00 за строительные поддоны
14.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (оптовая компания по торговле поддонов) = 96 600,00 за европоддоны.
14.08.2024 г. отправил платеж контрагенту (один из лидеров пищевой промышленности РФ) = 150 000,00 (предприятие обновляет парк служебных автомобилей, решили себе в автопарк приобрести, цена договора 700 000,00, решил платить частями)
14.08.2024 г. отправил платеж в бюджет = 1 500,00 (давно один из банков приучил платить налоги не менее 1% от расходного оборота).
И вот 14.08.2024 г. Т-банк платеж за автомобиль не провел, платежи по счету заблокировал (кроме бюджетных) и запросил документы.
Если честно, сказать что был удивлен - это ничего не сказать. Получил деньги от одного предприятия федерального уровня и попытался перевести предприятию еще более крупному и БАЦ мошенник. Кстати напомню, 115-ФЗ обязывает банки проверять только подозрительные платежи, блокировать деятельность по своим хотелкам банкам запрещено.
19.08.2024 г., в 7ч утра все запрашиваемые документы банком были предоставлены.
20.08.2024 г. в 13ч пришел ответ от банка, что проверка закончена и банк принял решение ограничить Дистанционное обслуживание. И предложили закрыть счет с переводом остатка денежных средств на свой счет в другом банке.
Я согласился, но остаток сказал вывезти одному из контрагентов от которых приходили оплаты. Именно так и работают крупные банки РФ. Кстати в предыдущем банке, в котором был открыт счет на протяжении 1,5 лет (ярко-красный банк), ограничили ДБО в части платежей контрагентам, оставив 200 т.р. в месяц на хояйственные расходы и 50 т.р. в месяц расходов по бизнес-карте. Но мне загорелось приобретение служебного автомобиля и счет в ярко-красном банке был закрыт (о чем сейчас жалею) и открыт в Т-банке.
Но что мне ответили на горячей линии Т-банка? Только налоги или перевод на свой счет в другом банке. Вы и так поставили меня в неловкое положение, под мое слово сняли с продажи автомобиль (он забронирован), в договоре на куплю-продажу стоит пеня за несвоевременную оплату которую могут взыскать и теперь Т-банк в нарушении пункта 5 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации отказывается переводить остаток денежных средств на счет моего контрагента, который эти деньги на мой счет и присылал. Как это понимать?
Официальную жалобу в чат сегодня мой юрист пришлет.
Хотелось бы здесь услышать комментарии представителей Т-банка.
А также, чтобы предприниматели прочитали мой отзыв и сделали соответствующие выводы, которые помогут им в дальнейшем избежать моих ошибок.
Добрый день!
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- средства вам поступили за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара, вместо этого вы планировали приобрести легковой автомобиль, который не соотносится с деятельностью компании;
- часть средств поступили от компании, в которой вы являетесь директором и учредителем.
Эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили, что в выписке из другого банка вы поставляете товар только своей аффилированной компании, а единственным поставщиком строительных поддонов является компания, учредитель которой приходится вам родственником, у которого вы в том числе арендуете производственно-складское помещение для изготовления поддонов евро формата, привлекая не официальный штат.
Так же в выписке другого банка мы не увидели операции связанные с хозяйственной деятельностью компании, при этом большая часть средств была снята со счета наличными.
По совокупности этих фактов приняли решение прекратить сотрудничество и рекомендовали закрытие счета. Пересмотреть решение не готовы.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
второй год(!) сплошная головная боль когда запрашиваю реквизиты на английском языке - всё время присылают с ошибкой... Читать полностью
Отвратительная служба поддержки, врут, говорят одно, пишут одно, а по факту все наоборот. Неквалифицированные спец... Читать полностью
Добрый день! Имеем кредит, платим, с просрочками. Желаем догасить в полной мере, но уже нет сил и возможности. Штра... Читать полностью
Не прошло и месяца молчания, как ваш Партнер Т-Банка снова мне позвонил! Назвать себя отказался, номер не определил... Читать полностью
В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью
Вы дебилы? Я директор и я категорически против обсуждать с вами сотрудничество!!! И об этом я прямым текстом сказал... Читать полностью
Блин, как Ваш [censored] банк уже достал! Двое суток непрекращающихся звонков с уговорами оставить счет и не закрыв... Читать полностью
"Овердрафт для бизнеса подключаем по условиям договора на основании оборотов по счету."У нас нет с Вами договора! М... Читать полностью
Великолепно. А заодно проверьте и поясните, пожалуйста:1. На каком основании мне без всяких заявок открыли овердраф... Читать полностью
И, если так, то как можно сократить наименование, если в уставе не указано сокращение? Чтобы можно было осуществлят... Читать полностью
из отделения "Троицк" моей жене (на неё выпущена дополнительная карта) идут многочисленные звонки с предложением (т... Читать полностью
Оставлял отзыв о Совкомбанк поставили оценку 5, баллы так и не поступили! Читать полностью
Не были зачислены апельсинки по акции банка с магазином 5ой. Читать полностью
Здравствуйте! Совсем недавно заходила на сайт Совскомбанка, смоторов информацию по кредиту. Оставила свой номер тел... Читать полностью
Здравствуйте, скажите пожалуйста у меня ипотека дальневосточная для строительства дома своими силами если не успеть... Читать полностью
Карты Тоже нету Читать полностью
Взносы и кредиты через ГК АСВНомер счета ликвидируемой КО76/11-0516Наименование кредитной организацииСТАРБАНК (АО)Ф... Читать полностью
Звонила на горячую линию несколько раз, каждый раз объясняла операторам суть проблемы, никто так и не смог разобрат... Читать полностью
Здравствуйте, карты все закрыли осталось закрыть счет, подскажите пожалуйста в интернете пишут что в течение 7 дней... Читать полностью
Случайно закрыл предыдущий вопрос (https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/680488/)Это мой кейс во... Читать полностью