37
Компания открыла расчетный счет в Т-Банк 08.08.2024 г.
13.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (оптовая компания по торговле поддонов) = 35 700,00 за европоддоны
13.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (один из крупнейших в ЦФО производителей стеновых стройматериалов) = 262 125,00 за строительные поддоны
14.08.2024 г. поступил платеж от контрагента (оптовая компания по торговле поддонов) = 96 600,00 за европоддоны.
14.08.2024 г. отправил платеж контрагенту (один из лидеров пищевой промышленности РФ) = 150 000,00 (предприятие обновляет парк служебных автомобилей, решили себе в автопарк приобрести, цена договора 700 000,00, решил платить частями)
14.08.2024 г. отправил платеж в бюджет = 1 500,00 (давно один из банков приучил платить налоги не менее 1% от расходного оборота).
И вот 14.08.2024 г. Т-банк платеж за автомобиль не провел, платежи по счету заблокировал (кроме бюджетных) и запросил документы.
Если честно, сказать что был удивлен - это ничего не сказать. Получил деньги от одного предприятия федерального уровня и попытался перевести предприятию еще более крупному и БАЦ мошенник. Кстати напомню, 115-ФЗ обязывает банки проверять только подозрительные платежи, блокировать деятельность по своим хотелкам банкам запрещено.
19.08.2024 г., в 7ч утра все запрашиваемые документы банком были предоставлены.
20.08.2024 г. в 13ч пришел ответ от банка, что проверка закончена и банк принял решение ограничить Дистанционное обслуживание. И предложили закрыть счет с переводом остатка денежных средств на свой счет в другом банке.
Я согласился, но остаток сказал вывезти одному из контрагентов от которых приходили оплаты. Именно так и работают крупные банки РФ. Кстати в предыдущем банке, в котором был открыт счет на протяжении 1,5 лет (ярко-красный банк), ограничили ДБО в части платежей контрагентам, оставив 200 т.р. в месяц на хояйственные расходы и 50 т.р. в месяц расходов по бизнес-карте. Но мне загорелось приобретение служебного автомобиля и счет в ярко-красном банке был закрыт (о чем сейчас жалею) и открыт в Т-банке.
Но что мне ответили на горячей линии Т-банка? Только налоги или перевод на свой счет в другом банке. Вы и так поставили меня в неловкое положение, под мое слово сняли с продажи автомобиль (он забронирован), в договоре на куплю-продажу стоит пеня за несвоевременную оплату которую могут взыскать и теперь Т-банк в нарушении пункта 5 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации отказывается переводить остаток денежных средств на счет моего контрагента, который эти деньги на мой счет и присылал. Как это понимать?
Официальную жалобу в чат сегодня мой юрист пришлет.
Хотелось бы здесь услышать комментарии представителей Т-банка.
А также, чтобы предприниматели прочитали мой отзыв и сделали соответствующие выводы, которые помогут им в дальнейшем избежать моих ошибок.
Добрый день!
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- средства вам поступили за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара, вместо этого вы планировали приобрести легковой автомобиль, который не соотносится с деятельностью компании;
- часть средств поступили от компании, в которой вы являетесь директором и учредителем.
Эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили, что в выписке из другого банка вы поставляете товар только своей аффилированной компании, а единственным поставщиком строительных поддонов является компания, учредитель которой приходится вам родственником, у которого вы в том числе арендуете производственно-складское помещение для изготовления поддонов евро формата, привлекая не официальный штат.
Так же в выписке другого банка мы не увидели операции связанные с хозяйственной деятельностью компании, при этом большая часть средств была снята со счета наличными.
По совокупности этих фактов приняли решение прекратить сотрудничество и рекомендовали закрытие счета. Пересмотреть решение не готовы.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Добрый деньНаша компании, является клиентом Росбанка, который стал филиалом Т-банка с 01.012025 г., уже поле 5 лет.... Читать полностью
Добрый день! У меня случилось очень иниересная ситуация. Я была ген. директором одной организации. В мае я ее прода... Читать полностью
Мне ка ИП практически каждый день звонят на протежении 6 месяцес после открытия ИП, в начеле просто отказывался, се... Читать полностью
Банк не возвращает деньги после размещения РФ юр. Лицом на биржевом овернайте. Позавчера наше юр. Лицо разместило ч... Читать полностью
Обратилась в ТБанк с вопросом до скольки можно отправить платеж чтобы он был исполнен, на что получила ответ до 21:... Читать полностью
И это только за сегодня. И я каждый раз просил перестать мне звонить. И это продолжается с конц... Читать полностью
Каждый день в течение 2-х месяцев получаю множество звонков от "партенеров" Т-Банка, чтобы открыть счет для обслужи... Читать полностью
Изменений после "объединения" профилей не произошло.Что конкретно произошло с профилями в данной систуации мне тепе... Читать полностью
Доброго дня. 11/01/2025 со стороны Т-Банка доступ к моим счетам ИП был ограничен. Никакую операцию по счету провест... Читать полностью
Добрый день, Вот уже неделю Т Банк заюлокировал доступ к счету, на телефоны горячей линии не отвечают, в чате подде... Читать полностью
Когда я смогу восстановить карту Сбербанка если я ее продал Читать полностью
Я выполнил задание, оставил отзыв, а мне не начислились бонусы Читать полностью
Заблокировали карту п 115 фз из-за как показалось сотрудникам подозрительных переводовЛадно,не понравились мои отв... Читать полностью
Я ожидаю достаточно для форсирования вопроса с модерацией всех указанных мною отзывов или, хотя бы, получения конкр... Читать полностью
Когда будет зачтен отзыв: вы получили все скриншоты и документы? Читать полностью
Поступит ли 1000р за зачтëный мой отзыв о Альфабанк на Банки.Ру Читать полностью
здравствуйте я подавал письменное заявление в офисе банка с просьбой о снятия укбо дистанционного обслуживания про... Читать полностью
Я понимаю, что банк в праве запрашивать документы. Вопрос в том что иХ запрашивают четвертый раз каждый день и как... Читать полностью
помогите Читать полностью