❓ Предоставление льготы при реализации ценных бумаг, находившихся в собственности более 5 летт

Список вопросов

Ответ дан

Предоставление льготы при реализации ценных бумаг, находившихся в собственности более 5 летт

Иные вопросы

20.08.2024 19:50

Т-Банк

Автор

user-276519126892

г Чебоксары

Вот уже 2 года как я бодаюсь с ТинькоффБанком и ФНС чтобы получить эту льготу (бумаги были проданы в 2021 году, тогда об этой льготе далеко не все брокеры вообще знали). Есть, конечно и моя вина (брокеру документы были предоставлены уже после закрытия налогового периода), да и в момент продажи наивно полагала, что потом смогу решить вопрос уже путем подачи налоговой декларации и предоставлением оправдательных документов в ФНС. В итоге от брокера в ФНС ушли сведения, что весь доход является облагаемым НДФЛ. Когда я попыталась оформить декларацию по НДФЛ, то поняла, что никаким образом получить эту льготу путем подачи декларации в ФНС со своей стороны я не смогу (ну не предусмотрено в декларации никаких листов, строчек и видов доходов для такой ситуации). Но так как лишние налоги, естественно платить нет желания, начала выяснять как мне добиться подачи уточненных сведений о моих доходах ТинькоффБанком. После достаточно продолжительной переписки 14.12.2022 в 18.53 третий сотрудник службы поддержки мне ответил, что от меня требуется: "для того, чтобы получить льготу на долгосрочное владение свыше 5 лет. Нам нужны следующие документы: -договор с реестром -справка от эмитента о доле недвижимости на территории РФ -справка/выписка депо, в которой отражена непрерывность владения ЦБ Запросить данные документы можете в реестре". Я обрадовалась и отправилась собирать эти документы. Но мое счастье длилось не долго. После того, как я предоставила все что от меня просили, нме написали: "Здравствуйте! По вашему обращению № 7-10038556105644. Для пересчета финансового результата по операциям с ценными бумагами по закрытому налоговому периоду рекомендуем обратиться в ФНС. Если после подачи Декларации 3-НДФЛ в ФНС получите отказ в предоставлении льготы, напишите нам и предоставьте акта проверки налоговой. Только на основании ответа ФНС банк как налоговый агент сможет применить льготу, пересчитать финансовый результат и вернуть налог по заявлению." Обратилась в ФНС. Устно мне было отвечено, что Тинькофф банк является агентом по НДФЛ, и, соответственно, корректировку суммы облагаемого дохода можно провести только путем подачи уточненных сведений налоговым агентом. И даже в принципе прислали мне письменный ответ. Но письменный ответ не удовлетворил сотрудников ТинькоффБанка и мне все-равно сказали - без акта камеральной проверки с отказом ничего делать не будем. Пришлось подать декларацию по НДФЛ. Как я пыталась сообразить куда и как отразить мои доходы чтобы они попали в декларацию как необлагаемые это отдельная история, но справилась (В итоге отразила этот доход по строке 120 приложения 4 к декларации как необлагаемый доход). Естественно налоговая мою декларацию забраковала (на том основании, что я не предоставила документов подтверждающих расходы, хотя я и расходы то не заявляла) и я на радостях опять пошла в службу поддержки ТинькоффБанка.
К сожалению есть ограничения по длине сообщеничя, поэтому продолжение в следующем обращении.

Добрый день.

Постараемся разложить все по полочкам.

Как вы знаете, чтобы рассчитать и применить ЛДВ, нам нужен акт камеральной проверки ФНС с отказом. Вы его присылали, при этом причиной отказа стала нехватка документов, подтверждающих непрерывность владения бумагами. А значит, что эти документы нужно предоставить.

Мы можем подготовить для вас Отчет о проведенных операциях по счету депо с даты, когда вы перевели к нам бумаги до даты их продажи. Документ нужно заказывать в депозитарии по специальному поручению, подать его можно в нашем чате поддержки, подписав СМС-кодом. Этот отчет подтвердит непрерывное владение бумагами у нас.

Вероятно, ФНС нужен подобный документ и от предыдущего брокера, от которого вы перевели бумаги к нам. Чтобы его получить, обратитесь, пожалуйста, в их поддержку.

После этого можно снова подавать декларацию в ФНС, приложив все эти документы. Если придет отказ, пришлите его нам, тогда мы пересчитаем финансовый результат и применим льготу.

В консультациях с вами старались помочь, подсказывая, что нужно сделать для решения вопроса. Также скоро позвоним или напишем вам, чтобы дополнительно обговорить все подробности.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк