82
30.08.2024 Сбербанк заблокировал ДБО нашей организации по счету открытому 19.08.2024, по которому было проведено только 4 операциии с организациями из зеленого списка ЦБ, при этом запросив практически все финансовые документы организации (в том числе выписки по счетам в других банках, налоговые декларации, сведения об имуществе и т.д.), но ни как по кокретным операциям.
До настоящего времени внятного ответа банком так и не предоставлено, вопрос не решен.
ФЗ 115 не предусматривает такое ограничение как блокирование ДБО!
Банк, отказывая в дистанционном доступе к осуществлению расходных операций, не блокирует доступ к операциям, оформляемым на бумажных носителях, устанавливая плату за проведение таких операций. Указанные действия банка противоречат целям и смыслу Закона N 115-ФЗ, поскольку не направлены на противодействие обороту денежных средств в соответствии с Законом, не соответствуют положениям п. п. 10, 11 ст. 7 Закона.
Статьей 7 п. 3 Федерального закона №115 определено, что только конкретные операции, а не деятельность в целом клиента, являются объектом подозрений, при том что банком документы истребованы за весь период деятельности общества, и никак не по конкретным операциям.
Считаю необходимым отметить, что указанные мной аргументы подтверждены судебной практикой, в том числе решением АС Москва от 2 июня 2021 г. по делу А40 - 72020 / 2021, описательно-мотивировочная часть решения по делу Сбербанку известна.
Ответа на оставленный тут отзыв я так и не увидел!
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/11715953/
Прошу предоставить развернутый ответ на данный вопрос, а не отписку, как вы о-любите делать!
Полагаю он многим будет интересен!
Здравствуйте!
Ваш вопрос ещё в работе. Вернусь с результатом в разделе «Народный рейтинг».
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберВклад (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
СберВклад (ежемесячно)
Сбербанк
СберKids+
Сбербанк
Управляй+
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта Аэрофлот
Доброй ночи. Вопрос касается СберМегаМаркет. Почему перестали осуществлять доставку в пункты выдачи? Ранее получали... Читать полностью
как вернуть деньги за сберстикер? отменила выпускать его Читать полностью
Была украдена карта, доступа к карте и приложению у меня не было, теперь все счета заблокированы по 115-ФЗ, как вос... Читать полностью
Здравствуйте, решил только сейчас написать.Не приняли документы по 115фз, также предоставил официальный доход и поя... Читать полностью
Хочу подать жалобу на рассмотрение вопроса Читать полностью
можно ли разблокировать учетную запись в сбербанк онлайн? без посещения банка или можно в офисе сбербанка предостав... Читать полностью
При входе в личный кабинет появляется надпись " Мы не можем доставить код подтверждения. Часть функций сбербанка он... Читать полностью
У меня нету доступа к номеру телефона. Но у меня есть старый номер, который был привязан до того номера Читать полностью
Тогда ожидаем ответ. Читать полностью
Здравствуйте! Прошу оказать содействие в данной ситуации, так как не знаю как дальше быть. Мною взята ипотека под с... Читать полностью
Уважаемая хватит закрывать вопрос (проблему) текстом ЗДРАВСТВУЙТЕ. Вы тоже как и чате сотрудники не в силе решать п... Читать полностью
Здравствуйте. Это ответ на проблему? Читать полностью
Обращаюсь не однократно в банк, оставляют обращение, заявление. Ответа не получаю.Прошу заявление мое о закрытии и... Читать полностью
После рассмотрения документов,банк отказал в разблокировке счета ИП и ФЛ. Как можно реабилитироваться если все доку... Читать полностью
Прошло более 7 рабочих календарных дней. Просьбу о возврате отказывают мне. В закрытии счета ответа не могу получит... Читать полностью
6 . 12.2024 написал заявление с реквизитами, на перевод остатка , и закрытие счета. Ответили не более 7 рабочих дн... Читать полностью
Здравствуйте! 06.12.2024г ликвидирована моя организация в упрощённом порядке, без суда. Я была всегда одним учредит... Читать полностью
Добрый день. Почему в приложении сбер бизнес не дает сделать перевод с карты на карту? при переводе на подтверждени... Читать полностью
Добрый день. Просьба уточнить, что у Вас происходит? Сегодня дата платежа по кредиту, изначально как обычно деньги... Читать полностью
Я зарегистрировалась на вашем сайте, чтобы направить заявку на выдачу кредитной карты вТбанк. Через минуту пришёл о... Читать полностью
Вчера женщина в нашем магазине расплачивалась картой через терминал. Не посмотрели на статус операции отдали чек и... Читать полностью
Добрый день!02 ноября 2024г. оформил страховку по ипотеке в сбербанке: жизнь+имущество.Подскажите, почему недоступн... Читать полностью
С чего вы списали 600 рублей Читать полностью
Неделю назад оформил кредит в газпромбанке, также оформили сертификат ЕЮС, при оформлении ничего ни поясняли. Как м... Читать полностью
Долго пыталась расторгнуть договор. Сегодня заходя в приложении попросил подписать неподписаные акты. После подписа... Читать полностью
Сколько ждать вывод с счета банки ру на карту !? Читать полностью
Доброй ночи. Вопрос касается СберМегаМаркет. Почему перестали осуществлять доставку в пункты выдачи? Ранее получали... Читать полностью
как вернуть деньги за сберстикер? отменила выпускать его Читать полностью
Была украдена карта, доступа к карте и приложению у меня не было, теперь все счета заблокированы по 115-ФЗ, как вос... Читать полностью