170
30.08.2024 Сбербанк заблокировал ДБО нашей организации по счету открытому 19.08.2024, по которому было проведено только 4 операциии с организациями из зеленого списка ЦБ, при этом запросив практически все финансовые документы организации (в том числе выписки по счетам в других банках, налоговые декларации, сведения об имуществе и т.д.), но ни как по кокретным операциям.
До настоящего времени внятного ответа банком так и не предоставлено, вопрос не решен.
ФЗ 115 не предусматривает такое ограничение как блокирование ДБО!
Банк, отказывая в дистанционном доступе к осуществлению расходных операций, не блокирует доступ к операциям, оформляемым на бумажных носителях, устанавливая плату за проведение таких операций. Указанные действия банка противоречат целям и смыслу Закона N 115-ФЗ, поскольку не направлены на противодействие обороту денежных средств в соответствии с Законом, не соответствуют положениям п. п. 10, 11 ст. 7 Закона.
Статьей 7 п. 3 Федерального закона №115 определено, что только конкретные операции, а не деятельность в целом клиента, являются объектом подозрений, при том что банком документы истребованы за весь период деятельности общества, и никак не по конкретным операциям.
Считаю необходимым отметить, что указанные мной аргументы подтверждены судебной практикой, в том числе решением АС Москва от 2 июня 2021 г. по делу А40 - 72020 / 2021, описательно-мотивировочная часть решения по делу Сбербанку известна.
Ответа на оставленный тут отзыв я так и не увидел!
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/11715953/
Прошу предоставить развернутый ответ на данный вопрос, а не отписку, как вы о-любите делать!
Полагаю он многим будет интересен!
Здравствуйте!
Ваш вопрос ещё в работе. Вернусь с результатом в разделе «Народный рейтинг».
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
СберВклад
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счет
Сбербанк
Накопительный счет Молодёжный
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
До зарплаты
Сбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
СберКартаСбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта с дизайном "Кино"Сбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
СберКарта Ветерана
В апреле 2024 года у меня произошла утчека данных сбербанк люди мошенники этим воспользавались,карта тоже оказалась... Читать полностью
обнаружила списание вечером, никаких подтверждений не приходило, списали 1000 рублей, оплата была через SperPay, Ол... Читать полностью
были переведены деньги в ходе мошеннических действий, был совершен перевод с т-банка на сбербанк Читать полностью
вчера ночью было списание 1000р, как я могу вернуть эти деньги, хочу отменить транзакцию, я эту операцию не соверша... Читать полностью
хочу отменить транзакцию 1000 рублей, я эту операцию не совершала, хочу вернуть свои деньги Читать полностью
Здравствуйте.Когда снимут ограничения по пп 3.3. сбербанка.Я не могу пользоваться.Если сможете,пожалуйста,разблокир... Читать полностью
Брали автокредит в драйвкликбанке. Сейчас договор переступлен в пользу Сбербанк. Договор с какой страховой компание... Читать полностью
Я вчера отправил, мне сказали что вы можете помогать разблокировать карту. Я сам совершил все операции и не нарушая... Читать полностью
Добрый день! По какой причине наше обращение №2025-0403-0004-3252 от 28.03.2025 - до сих пор футболят и откладывают... Читать полностью
Упрощённая ликвидация ООО по собственному желанию. Один учредитель, один участник. Сотрудников нет. Долгов нет. Ост... Читать полностью
Заблокировали вход в Личный кабинет ИП. уже несколько дней не могу войти. КОД ошибки 282-500 . Предполагаю из-за с... Читать полностью
5 февраля 2024 года Общество с ограниченной ответственностью «АльфаПортал» ликвидировано в добровольном порядке чер... Читать полностью
Как ни странно, по той квитанции я не смог оплатить сумму в сбере онлайн от физлица. По чату общался с оператором с... Читать полностью
Из Банка сообщили, что судебный приказ потерян банком. Требую связаться со мной для урегулирования вопроса по компе... Читать полностью
Я все направила на почту требую немедленный ответ по своему обращению Читать полностью
Добрый день, заблокирован расчетный счет ООО - запрет расходных операций. В личном кабинете указана причина - срочн... Читать полностью
18.02.2025 представитель юр. лица направил в банк заявление о принятии к исполнению судебного приказа.SD0256560822.... Читать полностью
когда и сколько я брал у вас кредит? Читать полностью
кредит на какую сумму я брал у вас? Читать полностью
Здравствуйте. Абсолютно недопустимое обслуживание и незаконные действия. Суть: в связи с переводом акций в РСХБтам... Читать полностью
я все погасил но на сайте этого нет Читать полностью
В апреле 2024 года у меня произошла утчека данных сбербанк люди мошенники этим воспользавались,карта тоже оказалась... Читать полностью
10.04.2025 был написан отрицательный отзыв. По техническим причинам сделан он был через профиль мужа. Кстати, у нег... Читать полностью
здравствуйте я начинающий предпринииматель и создал свою ООО "ЛДС" ИНН 4727013578у меня с банком возникли некоторые... Читать полностью