98
30.08.2024 Сбербанк заблокировал ДБО нашей организации по счету открытому 19.08.2024, по которому было проведено только 4 операциии с организациями из зеленого списка ЦБ, при этом запросив практически все финансовые документы организации (в том числе выписки по счетам в других банках, налоговые декларации, сведения об имуществе и т.д.), но ни как по кокретным операциям.
До настоящего времени внятного ответа банком так и не предоставлено, вопрос не решен.
ФЗ 115 не предусматривает такое ограничение как блокирование ДБО!
Банк, отказывая в дистанционном доступе к осуществлению расходных операций, не блокирует доступ к операциям, оформляемым на бумажных носителях, устанавливая плату за проведение таких операций. Указанные действия банка противоречат целям и смыслу Закона N 115-ФЗ, поскольку не направлены на противодействие обороту денежных средств в соответствии с Законом, не соответствуют положениям п. п. 10, 11 ст. 7 Закона.
Статьей 7 п. 3 Федерального закона №115 определено, что только конкретные операции, а не деятельность в целом клиента, являются объектом подозрений, при том что банком документы истребованы за весь период деятельности общества, и никак не по конкретным операциям.
Считаю необходимым отметить, что указанные мной аргументы подтверждены судебной практикой, в том числе решением АС Москва от 2 июня 2021 г. по делу А40 - 72020 / 2021, описательно-мотивировочная часть решения по делу Сбербанку известна.
Ответа на оставленный тут отзыв я так и не увидел!
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/11715953/
Прошу предоставить развернутый ответ на данный вопрос, а не отписку, как вы о-любите делать!
Полагаю он многим будет интересен!
Здравствуйте!
Ваш вопрос ещё в работе. Вернусь с результатом в разделе «Народный рейтинг».
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберВклад (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
СберВклад (ежемесячно)
Сбербанк
Управляй+
Сбербанк
Вклад в юанях
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта Аэрофлот
отказывают в снятии компрометации уже год, возможно я могу что то предоставить, какие то бумаги и тогда ее снимут? Читать полностью
В приложении и на сайте Сбербанка до сих пор пишет что паспорт недействительный. Читать полностью
30.08.2024 вынесено определение суда об отмене судебного приказа от 15.07.2024, 04.10.2024 определение лично было в... Читать полностью
Здравствуйте , пользовался дебетовой картой МТС банка , переводил сам себе на ВТБ , операцию приостановили , позвон... Читать полностью
при оплате страховки не появляется поле для ввода промокода Читать полностью
Как отписаться и вернуть деньги, cyber, списали 3 раза по 499 руб и пытаются еще Читать полностью
Вы уточнили о возможностях снять ограничения? Читать полностью
cyber TVER G RUSСистематически пытаются списать деньги Читать полностью
Неправильно написали электронную почту для получения страховки. Забыли 1 символ в адресе электронной почты. Надо от... Читать полностью
Небольшие пояснения по причине обращения... Мне в октябре 24 г. была прведена операция... с того времени я на больн... Читать полностью
С 19 декабря 2024 года висит картотека на 800р на счете ИП, недавно в нее добавился платеж по кредиту, который банк... Читать полностью
Добрый день! 20.01.2025 подан реестр на зачисление денежных средств по зарплатному проекту. По состоянию на 20.01.2... Читать полностью
ПРЕТЕНЗИЯ ООО «ГЛОРИЯ ФЛОРС» (далее – Общество) заключило с ПАО «СБЕРБАНК» (далее – банк) соглашение о получении кр... Читать полностью
Не могу оставить без внимания халатное отношение сотрудников Сбербанка и полное игнорирование всех запросов.Мы сотр... Читать полностью
Уважаемые представители банка!Настоящим сообщаю, что ваш отказ в перечислении денежных средств со счета ликвидирова... Читать полностью
Где найти ответ ? Прикрепите ссылку на ваш ответ. Читать полностью
ООО «БРЕНД девелопмент» ( ООО «БД») , ИНН 7719550221 требует срочно восстановить овердрафт по договору № 771955022... Читать полностью
Добрый день!С 22 декабря 2024 года был отключен овердрафт, но за 1 день его смогли восстановить, но вот уже с 09 ян... Читать полностью
Отделение банка по адресу г. Ростов-на-Дону пр. Будённовский д. 54/124 юридидическихлиц обслуживает? Читать полностью
да, после публикации вопроса здесь, через час лимит был восстановлен, благодарю вас! Читать полностью
Насколько больше? Читать полностью
Добрый день, где можно получить полный список аккредитованных оценочных компаний в Т-Банк. Читать полностью
отказывают в снятии компрометации уже год, возможно я могу что то предоставить, какие то бумаги и тогда ее снимут? Читать полностью
Я покупаю квартиру в стройке, застройщик готов принять ипотечную квартиру в зачет, но надо выделить доли ребенку, в... Читать полностью
Здравствуйте. Скажите пожалуйста что сделать чтобы мне больше не звонило и написали? от того что я у Вас составляла... Читать полностью
В приложении и на сайте Сбербанка до сих пор пишет что паспорт недействительный. Читать полностью
Добрый день.Захожу в приложение нажимаю инвестиции вывести деньги , не показует с какого счета и на какой перечисли... Читать полностью
Добрый день. Являюсь держателей паев "РСХБ – Фонд Акций развивающихся стран RSHE". Как мне их продать? Читать полностью
30.08.2024 вынесено определение суда об отмене судебного приказа от 15.07.2024, 04.10.2024 определение лично было в... Читать полностью
Добрый день! 15.01.2025 заказан и оплачен стикер. Далее доставка его была назначена на 17.01 и переносится до сих п... Читать полностью