52
Счет был открыт в августе. В сентябре поступили первые средства за проделанную работу от контрагента. Через несколько дней была выведена сумма на личный счёт, чуть более половины от средств на личные нужды (менее 60%). Банк после этого начал проверку ИП и в ответ были загружены все ответы на вопросы, договоры, технические задания от контрагента за которые были получены средства.
Далее все развернулось еще интереснее, мало того, что распоряжение личными средствами полученными за выполненную работу вызывают подозрения, так т-Банк по собственному усмотрению и БЕЗ ОБЪЯСНЕНИЯ ПРИЧИНЫ сказал, что проверка не пройдена и заморозил обслуживание. На вопрос о разъяснении информации никакой не предоставляют, оригиналы договоров или уточнение какой-то информации их не интересуют. Крайне не приятная ситуация.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
1. С расчетного счета ни разу не выплачивалась зарплата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также вы не производили платежи в пользу подрядчиков.
2. По счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью.
3. 19,5% денег сняли со счета наличными.
4. 77,8% денег перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа полученных документов мы отметили:
1. Предоставленные документы с контрагентом не подтверждают реальность производимых расчетов. Также нет документов, обосновывающих стоимость и объем оказываемых услуг. Помимо этого, часть запрошенных документов вовсе не была предоставлена.
2. Вы сообщили, что в ИП сотрудников нет. При этом по договорам с заказчиком вы должны оказать крупные объемы работ, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников либо привлечения субподрядчиков.
По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество, поэтому рекомендовали закрытие счета. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее 7 дней, согласно 859 ГК РФ.
В поддержке ошибок не допускали.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
У меня кредитная карта ушла в просрочку, я писала в чат хотел оплатить и договориться о реструктуризации, но так ка... Читать полностью
В предложениях "кешбек" в ЛК у ребёнка появилось предложение "Фамилия - 10%", ребенок купил на 2400₽ и ждал кешбек,... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, мне сегодня сформировали выписку, она пустая (с 18-08-2024 по 18-09-2024), мн... Читать полностью
Мы всегда честны со своими клиентами это что то из области фантастики, вы переобуваетесь на ходу, в информации по ф... Читать полностью
Добрый день, заблокировали дистанционное управление и сказали ехать в офис, могу ли я сделать нотариально заверенну... Читать полностью
Здравствуйте! 11.09.2024 пополнял карту Т-Банка в банкомате ВТБ с ID 370905 г. Краснодар, ул. Ставропольская, 100 н... Читать полностью
месяц ? год ? Как это не удалось я описала всю ситуацию в своем последнем отзывае , где на все ответила звонила ещ... Читать полностью
Здравствуйте.1 июня воспользовалась сервисом Город при бронировании отеля.В тот день банком предоставлялся кешбек 5... Читать полностью
Почему вы не озвучиваете максимальные сроки блокировки! Это просто уже невыносимо! месяц и еще столько же ждать ? В... Читать полностью
18.09 где-то с 08.10 до 08.25. Пополняла ОЗОН карту на сумму 55000 рублей. 50000 рублей банкомат забрал, 5000 не п... Читать полностью
Банк своевременно НЕ списывает комиссию по эквайрингу. И до момента списания БЛОКИРУЕТ счет. Не сумму комиссии, а В... Читать полностью
Здравствуйте. Я Анна Владимировна, являюсь управляющей магазина ЛАЙМ , ООО ГРИНФУДСТРИТ. 1.5 года у нас стояли эква... Читать полностью
**** Читать полностью
Здравствуйте, хотела перевести себе на карту средства со счета ИП в Т-Банке и положить их на депозит также в Т-Банк... Читать полностью
Прилетает мне запрос в рамках 115 ФЗ и просят меня не много ни мало а отчитаться почему я плачу себе зарплату со св... Читать полностью
Решил зарегистрировать в т юанке интернет эквайринг для компании.Три дня делания мозга и1000000000 вопросов, чтобы... Читать полностью
Добрый день. Подскажите пжл как написать отзыв о банке? Читать полностью
Поэтому и хочу всех предупредить , не связывайтесь с этим банком, Вам подсовывают кредит с заведомо кабальными усло... Читать полностью
Здравствуйте. Брал "Оборотный кредит" и не смог вовремя оплатить последний платеж, остаток задолженности 32750,34... Читать полностью
В том то и дело, что я отправил более 30 разлиычных документов: выписки по р/с другого банка (до вас получал выплат... Читать полностью
Заблокированные действия в личном кабинете онлайн. Требуют обновить данные паспорта на госуслугах или в отделении б... Читать полностью
Добрый день! Мною были отправлены страховки жизни, титула и имущества еще в июне месяце, оформлены в ск Астро-Волга... Читать полностью
Здравствуйте!Очередной раз задаю вопрос о не выплате вознаграждения в семме 6 000 руб по акции от Газпромбанка за о... Читать полностью
Добрый день! Данный банк без уведомления и объяснения причин заблокироовали интернет-эквайринг. Вопрос не решается... Читать полностью
У меня кредитная карта ушла в просрочку, я писала в чат хотел оплатить и договориться о реструктуризации, но так ка... Читать полностью
В предложениях "кешбек" в ЛК у ребёнка появилось предложение "Фамилия - 10%", ребенок купил на 2400₽ и ждал кешбек,... Читать полностью
Добрый день!Прошу вас разъяснить порядок получения выписки по кредитному счету юридического лица.В отделении по обс... Читать полностью
Здравствуйте!Открыл Накопительный ВТБ-Счет (на минимальный остаток) 4 сентября 2024г, каким образом я могу получить... Читать полностью
Я уже 3 месяц не могу увеличить лимит по карте.Обращаюсь в банк по поводу увеличения лимита расссрочки каждый месяц... Читать полностью