129
Банк отправил запрос в рамках 115-фз по моему счету ИП.
В первый раз запросили документы и пояснения.
Я предоставила полный пакет документов и подробные пояснения по своей деятельности.
Предоставила ссылки в СМИ на свою деятельность
Предоставила документы по контрагентам.
Предоставила информация в СМИ на совместные проекты с контрагентами.
Банк сделал дозапрос пояснений.
В дозапросе Банк дополнительно запросил документы, которые я предоставляла ранее.
Я снова предоставила документы и пояснения.
Подробно расписала по всем переводам и затратам
Банк снова сделал дозапрос.
1. Банк затягивает проверку;
2. Банк делает несколько дозапросов. Во второй раз запросил аналогичные документы. Почему Банк сразу не запрашивает все необходимые документы?
Прошу разобраться в ситуации.
Готова дополнительно предоставить документы, но Банк не хочет принимать документы и принимать решение.
Здравствуйте!
Мы обратили внимание на следующие моменты:
— со счета не оплачивали налоги;
— от контрагентов деньги поступают в значительных объемах, но, со счета ни разу не выплачивалась зарплату;
— по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
— по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;
— 98% от дебетового оборота перевели на счет физического лица, впоследствии эти деньги снимали наличными, либо осуществлялись переводы третьим лицам.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По итогу анализа документов мы отметили:
— в некоторых документах содержатся ошибки, что ставит под сомнение их подлинность;
— часть документов мы не получили вовсе;
— по некоторым сделкам контрагенты совершают оплату со значительными нарушениями, однако, по принятым платежам не наблюдается уплата пеней и неустоек.
На основании вашего отзыва, мы проверили все еще раз и выявили ошибку в процессе: один из документов, действительно, мы запрашивали повторно, но вы его уже предоставляли. Извините нас за это. При этом, повторные запросы документов делали верно, так как мы не получили основную часть запрошенных документов, а именно:
— документы, раскрывающие ценообразование оказываемых услуг;
— документы, подтверждающие вашу квалификацию осуществлять работы с использованием компьютерной графики;
— пояснения и документы, подтверждающие расходование наличных денежных средств.
Предоставьте, пожалуйста, запрошенные банком документы, чтобы мы могли завершить проверку. Загрузить их можно в чате, в личном кабинете.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Платинум с бесплатным обслуживаниемТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Платинум
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Почему от вашего банка мне звонят по 2-3 раза в день. Присылают смс - Подпишите документы для открытия счета: q.tb.... Читать полностью
почему вы не выполняете платежи предусмотренные ст. 7.7. ФЗ 115 ? Читать полностью
Информация Банка России от 21 октября 2022 г. “Оформление кредитных каникул для мобилизованных и участников СВО: ра... Читать полностью
Являюсь добровольцем участником СВО, также являюсь учредителем и директором ООО (ООО состоит в реестре МСП). Мне ва... Читать полностью
В какие сроки ждать обратной связи. Ответ на вопрос не дан Читать полностью
Прошу предоставить выписку со счет в Росбанке. ООО "АЛЬЯНС" ИНН 620000****. За период с 22.11.2023г. по 30.04.2024г... Читать полностью
1. Если коротко, то из-за невозможности дозвониться и долгих ответов на запросы по почте 2-3 недель (других форм н... Читать полностью
Номер телефона написал на connect@tbank.ru.ФИО и дата раждения - корнфиденциальная информацияномера телефонов с кот... Читать полностью
Мне постоянно звонят люди, представляются партнерами Т-Банка и предлагают открыть расчетный счет. 1 раз звонили 4... Читать полностью
Требуется восстановить доступ к расчетному счету, в заявлении отказали. Есть доверенность, но у вас включились бюро... Читать полностью
Банк отказывается закрыть счет,говорят финмонинторинг запрещает им это делать,как я могу получить свои деньги ? Читать полностью
Являюсь ИП, ранее оплату принимал на личную карту и сбер меня заблокировал. Писал много раз обязательства что больш... Читать полностью
Здравствуйте! В феврале 2024 после навязчивой рекламы оформил карту "год без процентов". Совершал по ней покупки до... Читать полностью
Как рассчитать пожизненные периодические выплаты,если я пенсионер выступлю в пдс,и хочу забрать через год деньги,72... Читать полностью
Здравствуйте, столкнулся с проблемойзаблокировали озон банк по 115-ФЗ и после этого подали обращение на блокировку... Читать полностью
Здравствуйте, участвовал в акции "10 недель до Нового года". В результате участия выиграл подарочные акции на опред... Читать полностью
Мне сегодня (23.02.2025) минут 10-15 назад приходит перевод (от знакомого человека) 250 рублей, а у меня не оплаче... Читать полностью
Добрый день! Сделала покупку в Рив гош с повышенным кэшбэком 6%. Все условия были соблюдены. Начислили кэшбэк всего... Читать полностью