67
Банк отправил запрос в рамках 115-фз по моему счету ИП.
В первый раз запросили документы и пояснения.
Я предоставила полный пакет документов и подробные пояснения по своей деятельности.
Предоставила ссылки в СМИ на свою деятельность
Предоставила документы по контрагентам.
Предоставила информация в СМИ на совместные проекты с контрагентами.
Банк сделал дозапрос пояснений.
В дозапросе Банк дополнительно запросил документы, которые я предоставляла ранее.
Я снова предоставила документы и пояснения.
Подробно расписала по всем переводам и затратам
Банк снова сделал дозапрос.
1. Банк затягивает проверку;
2. Банк делает несколько дозапросов. Во второй раз запросил аналогичные документы. Почему Банк сразу не запрашивает все необходимые документы?
Прошу разобраться в ситуации.
Готова дополнительно предоставить документы, но Банк не хочет принимать документы и принимать решение.
Здравствуйте!
Мы обратили внимание на следующие моменты:
— со счета не оплачивали налоги;
— от контрагентов деньги поступают в значительных объемах, но, со счета ни разу не выплачивалась зарплату;
— по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
— по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;
— 98% от дебетового оборота перевели на счет физического лица, впоследствии эти деньги снимали наличными, либо осуществлялись переводы третьим лицам.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По итогу анализа документов мы отметили:
— в некоторых документах содержатся ошибки, что ставит под сомнение их подлинность;
— часть документов мы не получили вовсе;
— по некоторым сделкам контрагенты совершают оплату со значительными нарушениями, однако, по принятым платежам не наблюдается уплата пеней и неустоек.
На основании вашего отзыва, мы проверили все еще раз и выявили ошибку в процессе: один из документов, действительно, мы запрашивали повторно, но вы его уже предоставляли. Извините нас за это. При этом, повторные запросы документов делали верно, так как мы не получили основную часть запрошенных документов, а именно:
— документы, раскрывающие ценообразование оказываемых услуг;
— документы, подтверждающие вашу квалификацию осуществлять работы с использованием компьютерной графики;
— пояснения и документы, подтверждающие расходование наличных денежных средств.
Предоставьте, пожалуйста, запрошенные банком документы, чтобы мы могли завершить проверку. Загрузить их можно в чате, в личном кабинете.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
Уточните, на каком основании не пропускаете платеж в налоговую с ошибкой "Некорректное значение поля 104 "КБК" (КБК... Читать полностью
второй год(!) сплошная головная боль когда запрашиваю реквизиты на английском языке - всё время присылают с ошибкой... Читать полностью
Отвратительная служба поддержки, врут, говорят одно, пишут одно, а по факту все наоборот. Неквалифицированные спец... Читать полностью
Добрый день! Имеем кредит, платим, с просрочками. Желаем догасить в полной мере, но уже нет сил и возможности. Штра... Читать полностью
Не прошло и месяца молчания, как ваш Партнер Т-Банка снова мне позвонил! Назвать себя отказался, номер не определил... Читать полностью
В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью
Вы дебилы? Я директор и я категорически против обсуждать с вами сотрудничество!!! И об этом я прямым текстом сказал... Читать полностью
Блин, как Ваш [censored] банк уже достал! Двое суток непрекращающихся звонков с уговорами оставить счет и не закрыв... Читать полностью
"Овердрафт для бизнеса подключаем по условиям договора на основании оборотов по счету."У нас нет с Вами договора! М... Читать полностью
Великолепно. А заодно проверьте и поясните, пожалуйста:1. На каком основании мне без всяких заявок открыли овердраф... Читать полностью
Добрый вечер. Подскажите пожалуйста, могу ли я получить письменный документ о отзыве исполненительного дела. ? Чтоб... Читать полностью
Почему в течение месяца меня вводили в заблуждение, обещая начислить до 20 декабря? И когда исправится ситуация с о... Читать полностью
23.10.24 по ссылке на сайте бланки.ру я открыл дебетовую карту МТС банка. 24.10.24 совершил платеж по этой карте. Ч... Читать полностью
Получила кредитную карту №2200 2415 1294 7726. Все условия выполнены.Банк Втб, как рекламодатель, превышает срок со... Читать полностью
Будет ли приходить заработная плата на счет в моем случае?мне важно получать зарплату в Сбербанке, так как имеются... Читать полностью
Как изменить или написать ещё один коментарий вам "Банки.ру" на мой отзыв который был 03.12.2024 ? Читать полностью
Взяла кредит, сразу спросила,могу ли я снять всю сумму наличными,сказали "конечно"! К слову,сумма небольшая 350т.р.... Читать полностью
Здравствуйте! При открытии дебетовой карте моей 69 -т летней маме курьер заведомо скрыл информацию о платных уведом... Читать полностью
связь с операторов Читать полностью