37
Моей фирме более 10 лет, я не одновневка, плачу налоги и не малые! Взяла кредит в Т-банке, погасила досрочно. В течение недели банк отправил мне 4 (!!!!) запроса по 115 -ФЗ! Я отвечала на каждый, каждый запрос был пройден успешно - так как скрывать мне нечго. Я приложила все необходимые документы, ответила на все вопросы, в каждом запросе, как бы это ни мешало работе. Заметила, что задавали вопросы люди абсолютно некомпетентные, и мало представляющие работу в сфере строительства, и оттого задающие преглупейшие вопросы. После ответа на 4-й запрос, банк предложил закрыть счет, хотя все запрашиваемые документы были приложены, все контрагенты - надежные, доля перечисляемых налогов в бюджет - выше средней, налички не снимаю. Логики сотрудников этого банка - практически нет, не связывайтесь с этим банком, поберегите свои нервы!
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- значительная часть средств поступает на счет с вашего счета в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
- присутствуют выплаты исполнителям по договорам гражданско-правового характера нехарактерными для вашего вида деятельности суммами;
- средства для оплаты физическим лицам списываются в короткий промежуток времени после поступления.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Мы несколько раз повторно запрашивали некоторые документы, так как вы не предоставляли их в полном объеме.
На основании обращения еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что проверку завершили преждевременно, в связи с чем направили повторный запрос документов.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- предоставленные документы с контрагентами не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, обосновывающие стоимость и объем оказываемых услуг.
- сроки выполнения работ и их стоимость по документам не совпадает с операциями по расчетам с контрагентами, которые фактически прошли по счетам.
- по отчетности прослеживаем, что при значительных оборотах компания имеет незначительную прибыль.
Вы не предоставили документы в полном объеме, а от предоставления некоторых из них вы и вовсе отказались.
На основании вышеперечисленной информации, мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрытие счета.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
Уточните, на каком основании не пропускаете платеж в налоговую с ошибкой "Некорректное значение поля 104 "КБК" (КБК... Читать полностью
второй год(!) сплошная головная боль когда запрашиваю реквизиты на английском языке - всё время присылают с ошибкой... Читать полностью
Отвратительная служба поддержки, врут, говорят одно, пишут одно, а по факту все наоборот. Неквалифицированные спец... Читать полностью
Добрый день! Имеем кредит, платим, с просрочками. Желаем догасить в полной мере, но уже нет сил и возможности. Штра... Читать полностью
Не прошло и месяца молчания, как ваш Партнер Т-Банка снова мне позвонил! Назвать себя отказался, номер не определил... Читать полностью
В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью
Вы дебилы? Я директор и я категорически против обсуждать с вами сотрудничество!!! И об этом я прямым текстом сказал... Читать полностью
Блин, как Ваш [censored] банк уже достал! Двое суток непрекращающихся звонков с уговорами оставить счет и не закрыв... Читать полностью
"Овердрафт для бизнеса подключаем по условиям договора на основании оборотов по счету."У нас нет с Вами договора! М... Читать полностью
Великолепно. А заодно проверьте и поясните, пожалуйста:1. На каком основании мне без всяких заявок открыли овердраф... Читать полностью
Добрый день, я написала заявление на расторжение договора пдс в отделении банка ВТБ, там мне сказали, что сканы был... Читать полностью
29.11.24 через banki.ru заключил договор Ипотечное страхование с СК ГАЙДЕ. Банк данный страховой полис не согласова... Читать полностью
почему не приходит кешбек в кошелек личного кабинета? Читать полностью
Я жду ответ на свой запрос, на почту я вам написала, от куда взялась сумма на 319 тыс больше? Читать полностью
Приветствую! С момента блокировки прошло уже больше 10 дней, но мой вопрос никак не хочет решаться! 20 декабря подв... Читать полностью
Написано, что вопрос взят в работу, ответ через 5 дней, а то и раньше( Шли дни. Может, вы как-то урегулируете отнош... Читать полностью
Вчера были переведын деньги по реквизитам счета. Деньги до сих пор не поступили на счёт получателя. Проверить корре... Читать полностью
Анна, объясните мне и всем читателям, правильно-ли я Вас понял:Как только я подал заявку на реструктуризацию - это... Читать полностью
Здравствуйте, сегодня с утра списывают с карты с 499 руб , за cyber Tver G Rus и я не знаю за что, на подписки ник... Читать полностью