Добрый день! С августа пытаюсь открыть счет для уже существующего ИП (планировал переход из Альфа банка в Т-Банк), но столкнулся с отказом в открытии счета. В поддержке сухо отвечали о невозможности открытия счета и неразглашении причины отказа. Примерно, после 5ой попытки мне пришло уведомление от Т-Банка с причиной отказа, а именно в связи с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001
№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма». Общение с техподдержкой ничего кроме возмущения и злости не вызывает, потому что вся задача сводится к тому, чтобы побыстрее отделаться от клиента.
Последние абзацы уведомления гласят:
"Для рассмотрения вопроса об устранении оснований, в соответствии с которыми Банком
было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), в Банк
необходимо предоставить документы и (или) сведения, свидетельствующие, по мнению
Клиента, об отсутствии указанных оснований.
Необходимые документы и сведения можно передать через интернет-банк (при наличии)
в виде вложенного файла со скан-копией соответствующих документов, почтовым
отправлением или через структурное подразделение Банка, уполномоченное принимать такие
документы."
Узнать какие именно документы нужны через техподдержку мне неудалось, поэтому были отправлены выписка из ЕГРИП и декларация о доходах за 2023 год.
Через несколько дней мне был дан ответ об отрицательном решении по моему вопросу без каких либо подробностей.
Так вот хотелось бы узнать у банка причину подозрения (пункт 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ) и возможности решения проблемы.
Здравствуйте.
Каждую заявку рассматриваем индивидуально. Не всегда принимаем положительное решение, точные причины не озвучиваем.
Проверю ситуацию и обновлю ответ.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
НаличнымиТ-Банк
Под залог (авто)Т-Банк
Автокредит наличнымиТ-Банк
Под залог (недвижимости)Т-Банк
На образованиеТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesМежду мной и Т-Банком был заключен договор потребительского кредитования .Были оплачены кредитные платежи в полном... Читать полностью
всмысле вы не можете назвать точных сроков? вы же разбираетесь с ситуацией? или вы заодно с мошениками( т-банком)?... Читать полностью
Я ** +**19, пополнил свою карту на 40.000 через свой совкомбанк, перевел эти деньги своему знакомому в качестве воз... Читать полностью
Как долго мне ждать решение моей проблемы?? Читать полностью
после блокировки укбо , я обратился в поддержу по номеру телефона , мне там сказали оставить реквизиты счета и номе... Читать полностью
то что у вас в базах что-то там поломалось и задублировалось - чисто технические проблемы банка, это не основание т... Читать полностью
Здравствуйте. Хочу подать жалобу на то банк. 21.10 мне пришло сообщение о том, что нужно обновить паспортные данные... Читать полностью
Банк полное дно, 1 отделение на всю страну и ограничивать дистанционное обслуживания полный бред, сотрудники не зна... Читать полностью
В каких случаях банк имеет право отказать в закрытии счета и перевода средств по реквизитам в другой банк Читать полностью
Скажите пожалуйста, почему вы не выводите деньги? На мой вопрос не отвечают почему мне заблокировали ? Нету ответа... Читать полностью
то что у вас в базах что-то там поломалось и задублировалось - чисто технические проблемы банка, это не основание т... Читать полностью
В каких случаях банк имеет право отказать в закрытии счета и перевода средств по реквизитам в другой банк Читать полностью
В приложении Т-Банк, в категориях повышенного кэшбжка я сделала онлайн заказ в магазине золотое яблоко. в приложени... Читать полностью
Оставил отзыв 7.10, до сих пор не является прочитанным, но отзыв других уже был зачтен. что за проблема😫😫 Читать полностью
Добрый день , сегодня мною была ошибочно нажата кнопка 'Подключить Премиум' , я просто хотела посмотреть условия по... Читать полностью
Здравствуйт,у меня проблема мне перевели деньги и случайно перевели на Т-Банк там у меня ограничены счета я не могу... Читать полностью
Здравствуйте сын обналичил две кредитные карты и сейчас находиться в армии не оплатил задолженность .письмо пришло... Читать полностью
Здравствуйте. 07.10.2024 г. я сделала заказ через приложение Мегамаркет № 9223038329965, товар получила самовывозом... Читать полностью
Пишу вам, так как вы приемники договоров Росбанка. Произошла смерть заёмщика по ипотеке. Брат умершего подал докум... Читать полностью
Прошу прощение, за некорректно вставленный текст выше, привожу ниже обновленную редакцию)Городским судом был выдан... Читать полностью
Отключили партнёрство платежи всё равно проходят обращение по телефону и чате ничего не дают оставлял заявку в отве... Читать полностью
Между мной и Т-Банком был заключен договор потребительского кредитования .Были оплачены кредитные платежи в полном... Читать полностью
всмысле вы не можете назвать точных сроков? вы же разбираетесь с ситуацией? или вы заодно с мошениками( т-банком)?... Читать полностью
Здравствуйте, 19.10.2024 оплатил счет, три раза у ресторана в терминале проходила ошибка, на 4 раз прошел платеж, н... Читать полностью
я увидел ваш ответхочу чтобы вы пересмотрели это мое сообщение!так как разобрался в ситуации и банк нарушает ГК РФ!... Читать полностью
Здравствуйте. 14 октября этого года при переводе моей зарплаты из Альфа Банка в ТБанк был потерян код 1 и вся моя з... Читать полностью
Я ** +**19, пополнил свою карту на 40.000 через свой совкомбанк, перевел эти деньги своему знакомому в качестве воз... Читать полностью
Добрый вечер! Перевел карту из банка Открытие в банк ВТБ.Потратил более 2000 рублей за сентябрь, однако так и получ... Читать полностью
Как долго мне ждать решение моей проблемы?? Читать полностью