❓ Блокировка ДБО от Т Банк, запрет вывода средств

Список вопросов

Ответ дан

Блокировка ДБО от Т Банк, запрет вывода средств

Дистанционное обслуживание

14.11.2024 22:50

Т-Банк

Автор

user3138673

г Екатеринбург

Являюсь клиентом Т банка с 2011 года.

с 2011 года работа с банком шла неплохо, были нюансы, но в общем все было ок, пользовался банком достаточно долго, был и зарплатный проект, далее Т Банк стал предлагать перевести больший объем средств в Банк, и получить статус VIP клиента, впоследствии я почти весь объем средств и перевел в Т Банк на банковский и брокерский счет, получив статус VIP клиента - в данном случае PRIVATE статус.

Завел и на брокерский счет большую сумму.Брокерский счет использовал для покупки валюты по хорошему курсу и возможности её дальнейшего перевода (Т Банк и это умеет делать в текущем времени). Имею полисы КАСКО, осаго в ТСтраховании.

)8 октября, находясь в Турции по рабочей поездке, решил сделать перевод в иностранной валюте,но неожиданно все повисло и я получил запрос от службы поддержки с просьбами (укоротил, т.к. есть ограничения по кол-ву символов):

1. Документы, обосновывающие перевод денег от ИП ** за 3 месяца.

2. Документы, подтверждающие источник происхождения денег

3. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег

4. Документы, обосновывающие поступления за 3 месяца.

5. Документы, обосновывающие перевод денег в пользу * и третьих лиц за 3 месяца.

6. Выписки по всем вашим расчетным счетам в др. банках за последние 3 месяца, с которых поступают средства.

Получая хорошую официальную зарплату и имея полностью легальные, а главное подтвержденные документами источники средств - я предоставил все документы менее чем за 5 часов, находясь в другой стране

на следующий день я получил еще запрос дослать выписки из других банков - поскольку я максимально прозрачен и открыт - в течении нескольких часов выполнил и эту просьбу - выкачал полные выписки и отправил.

Через несколько часов, на мой вопрос, когда я могу перевести валюту, которую я купил на брокерском счете(а валюта в нынешних условиях дело очень волатильное), которая лежит уже несколько дней мне сообщают (цитирую) :

"Проверка на данный момент завершена неуспешно и поэтому перевод отменен."

Далее банк начал твердить, что мне ограничили ДБО, решение пересмотреть не готовы.
На мои законные вопросы-что я сделал, что не понравилось, что я должен дослать - ответ один и тот же-наша внутренняя служба финмониторинка приняла решение ограничить ДБО.

Честно-подлость редскостная - в нарушение рекомендаций ЦБ, просто посылать клиента, которой вчера был VIP, незаконно ограничивать ДБО, БЕЗ объяснений причин!

Могу подтвердить правдивость каждого слова указанного выше!

Я готов обосновать все операции, совершенные на счете, мне не нужен статус клиента, которому ограничили ДБО,и внесли в какие либо списки(а Т Банк это делать умеет)

Каждый клиент-задумайтесь о вышенаписанном (особенно VIP(PRIVATE) клиенты)

Интересна реакция банка к"уже бывшему VIP клиенту"

Здравствуйте.

Приятно слышать, что вы с нами так долго.

По рекомендации ЦБ мы обязаны проверять операции по счету, поэтому запросили документы. Если информации не хватило, можем запросить дополнительно. По результатам проверки можем снять или оставить ограничения.

Я проверю, можем ли пересмотреть решение. С результатами вернусь.