103
30.08.2024 года Т-Банк заблокировал все операции по моему счету из-за «подозрительных операций» и запросил документы, подтверждающие происхождение средств. Уже 01.09.2024 я прислала Т-Банку в чат файл с развернутым пояснением о своих операциях по счету и происхождению.Через 2 дня, 04.09.2024, Т-Банк запросил дополнительную информацию для завершения проверки – документ, подтверждающий доходы. Большую часть времени (10-11 месяцев в году) я проживаю в Израиле. Поэтому ситуация не совсем стандартная и «классические» российские справки предоставить не могла. Пришлось обращаться к своему израильскому работодателю за необходимыми документами.
Там была долгая история с тем, почему руководитель не мог дать мне справку о доходах (могу рассказать подробнее, но не влезает сюда по символам). К ноябрю месяцу мне все-таки удалось ее получить. Загрузив ее в чат с банком, через некоторое время я получила ответ о том, что ДБО и операции по счету будут все-таки ограничены.
Хочу пояснить некоторые моменты и попросить у Вас разобраться в ситуации. В августе 2024 года, когда банк ограничил операции по моему счету, у меня было множество входящих переводов от физ.лиц и несколько исходящих переводов другим физ. лицам. Эти операции связаны с обменом валюты, которая мне нужна была, чтобы провести несколько месяцев в РФ. Я получала рубли на карту за наличные ILS у знакомых. Обменяла денег я чуть больше, чем нужно, поэтому появилась необходимость быстро вернуть деньги обратно в шекели. Для этого я нашла знакомого, который согласился обменять USDT (криптовалюту) на ILS в Израиле. Для этого я совершила несколько P2P-сделок на криптобирже ByBIT, чтобы обменять рубли и получить USDT. Ничего противозаконного я не делала. И довольно подробно объяснила характер «подозрительных» операций.
Из-за войны в Израиле мне пришлось уехать обратно в Россию (в том числе уволиться с работы). Справку о доходах от руководителя мне удалось получить как раз таки во время увольнения. До этого на протяжении 2-х месяцев он мне ее не отдавал и шел на конфликт. Хоть я и была устроена официально, зарплату я получала наличными (в том числе большая часть денег приходила в качестве чаевых, потому что я работала официанткой в ночном клубе) – именно поэтому были такие трудности с этой справкой. Теперь я снова живу на постоянной основе в России и хочу признаться – очень не хватает Т-Банка в моей российской жизни. Также хочу отметить, что с августа 2024 за все это время я даже не запрашивала вывод средств (более 100.000р) – настолько мне важно сохранить Т-Банк и не хочется переходить на другие банки. В Израиль я больше вернуться не смогу, поэтому операций с обменом валюты и криптовалютой с моей стороны точно не будет. Я поняла, насколько это критично для Т-Банка и осознаю свою вину в полной мере.
Примите, пожалуйста, к сведению все вышеизложенное мною. Очень надеюсь на вашу благосклонность.
Здравствуйте.
Мы не блокируем счета по 115-ФЗ, но можем ограничить обслуживание. Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
Добрый день, новую карту доставили. Вопрос закрыт. Благодарю Читать полностью
Здраствуйте. Я являюсь клиентом Т банка. 17 декабря 2024г мною была продана машина в размере 367.000 , далее соверш... Читать полностью
Доброго времени суток уважаемая поддержка, значит что я могу сказать, недавно заново оформил вашу карту в Крым, пол... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали по УКБО мне карту, я не знаю почему, говорят какие то пункты условия пользования, я воо... Читать полностью
В 2023 году мной с АО «Т-Банк» был заключен договор банковского обслуживания. В соответствии с Договором об открыти... Читать полностью
Банк не отвечает на запросы полиции и покрывает мошеннические действия банка которые были осуществлены в отношении... Читать полностью
Здравствуйте. Мне заблокировали карту, там у меня остались деньги. Мне ограничили доступ к дистанционному обслужив... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т банк.Ранее у меня была одна дебетовая и две кредитные карты. Некоторое время назад на мои счет... Читать полностью
То есть вы человека с ограниченными возможностями хотите заставить ехать в Москву за 5.000 км, кто покроет рассходы... Читать полностью
В ФАЙЛЕ КОТОРЫЙ ВЫ ТУТ ПРИКРЕПЛЯЕТЕ В П.3 НЕТ НИ СЛОВА ПРО ЭТО - ДЕЛАЮ ССЫЛКУ ПУНКТА 3 ИЗ ДАННОГО ФАЙЛА - "В качест... Читать полностью
СБЕР НЕ ДАЕТ КАРТУ!!!Было подозрение на 115, но подозрение снято. По какой то непонятной причине мне не дает карту!... Читать полностью
22.12.2024 заблокировали две карты (кредитную и дебетовую) при платеже в 2 000 рублей за услуги Игровой комнаты. Пр... Читать полностью
22.12.2024 заблокировали две карты (кредитную и дебетовую) при платеже в 2 000 рублей за услуги Игровой комнаты. Пр... Читать полностью
Добрый день. В канун слияния банков Совкомбанк и Хоум банк по одной из кредитных карт у меня были незаконно списаны... Читать полностью
Здравствуйте , возникла проблема , я получаю пенсию по потери кормильца , и в один день не пришла федеральная соц д... Читать полностью
Эксперт службы заботы о клиентах Александрова Мария продолжает игнорировать мою проблему о краже моего исполнительн... Читать полностью
Написала два отзыва 2 декабря. Один отзыв проверили, а второй уже 20 дней проверяют. Почему так долго Читать полностью
В моем ипотечном кредитном договоре прописано условие, что нужно застраховать жизнь и здоровье. Что я собственно и... Читать полностью
Видео переводаЯ мерчант криптобиржи MEXC. Мошенник зашел по моему объявлению о покупке USDT, скинул фейковый чек и... Читать полностью
Здравствуйте, почему так долго отзыв находится на проверке? Читать полностью