161
Здравствуйте, заблокировали вход в онлайн банк, поэтому интересен каким алгоритмом руководствуется комплаенс. Поясняю. Мной был совершен два денежных перевода, после которых мне веротяно заблокировали УЗ. Хронология следующая:
- Первый перевод "себе" через СБП.
- Второй перевод "себе" через СБП, с разницей пару часов после первого.
- Блокировка УЗ через почти [censored], после последнего перевода
Где банк мог увидеть подозрительную активность, мне не понятно, т.к:
- Переводы осуществлялись по номеру телефона, к которому привязана УЗ ВТБ
- Ранее были транзакции между ВТБ -> иной банк, иной банк -> ВТБ
- Все транзакции осуществлялись с единсвенного мобильного устройства, с которого продолжительное время (несколько лет) были осуществелены вход в приложение банка (imei, модель не менялись)
- Вход осуществлялся с геолокациий, с которой ранее были неоднократные входы в приложение
- Использовался мобильный интернет
- Не использовались приложения для изменения геолокации, подмены IP или характеристик мобильного устройства
Из этого вытекает несколько вопросов:
- Почему подтверждение через СМС было только на втором переводе?
- Почему УЗ заблокировали через сутки, а не сразу. Срез по времени достачно серъзный в случае противоправных действий
- Почему это произошло и как избежать этого в будущем?
- Разблокировка производиться только оффлайн в отделении, что делать в случае нахождение за границей? При обращение в поддержу из-за границы отдельный трек для разблокривки УЗ?
- Возможно ли осуществить разблокировку 3-м лицом по генеральной доверенности?
- Что делать если при нахождение за границей произошла блокировка, а пункт 3 нежизнеспособен?
Добрый день!
По правилам дистанционного банковского обслуживания, а также на основании правил контроля операций Банк может заблокировать доступ в систему в случае возникновения подозрений о возможной компрометации средства подтверждения и/или оснований считать, что возможно несанкционированное использование ВТБ Онлайн от имени клиента. Система противодействия мошенничеству осуществляет постоянный мониторинг и анализ совершаемых действий в ВТБ Онлайн, ограничение доступа осуществляется, если система выявляет крайне высокую степень вероятности компрометации.
По вопросу снятия ограничений необходимо лично обратиться в офис Банка. Дистанционно или по обращению в Банк доверенного лица снятие ограничений не производится.
Надеемся на понимание.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
Накопительный ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
Накопительный ВТБ-Счет (на ежедневный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
Выгодное начало
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением)
ВТБ
Автокредит наличными
ВТБ
Под залог недвижимости
ВТБ
Под залог автомобиля
ВТБ
Наличными
ВТБ
Экспресс
ВТБ
Карта для жизниВТБ
Платежный стикерВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Детская картаВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Пушкинская картаВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Зарплатная карта
Писать обращение, чтобы получить ответ на обращение - это конечно абсурд. Тем более, что я изначально просили присы... Читать полностью
Вчера обратилась в отделение банка с просьбой предоставить мне ответы на мои обращения. Мне предложили рспечатки ск... Читать полностью
Вопрос не решен (ставка была возвращена к договорному значению ранее в октябре), но в приложении до сих пор (уже ян... Читать полностью
Добрый день.Я так и не получила ответ на свой прямой вопрос! Так где правильно?! Читать полностью
Могу ли я закрыть счёт с переводом средств, и расторгнуть договор с банком? Читать полностью
Спасибо большое!Ставку вернули🙏Только перерасчет пока не сделали🙏 Читать полностью
Добрый вечер, от вас нет обратной связи уже 20 дней, со 2.12, уже 22.12, ответа сколько ждать? Читать полностью
Добрый день сегодня 19.12. Мой вопрос так и не решился ,я очень растроен действиями вашего банка .Мне написали смс... Читать полностью
Добрый день! Именно старые документы просил прислать сотрудник ВТБ при моем визите 26.11.2024 в отделении кузнецкий... Читать полностью
добрый день в данную ситуацию нахожусь на СВО не могу посещать офись помогите разблокировать онлайн Читать полностью
Я прямо сейчас нахожусь в отделении банка и мне никто ничем помочь не может. С кем можно связаться, чтобы проконсул... Читать полностью
При входе в мобильное приложение заблокировали учётную запись и все банковские карты. Дистанционно разблокировать н... Читать полностью
Странно всё это. Есть сомнения в надежности. Клиенты дают замечания, предлагают решения, просят хотя бы временно ве... Читать полностью
В отделении банка никто не дал мне ответ, на каком таком основании и за какие такие переводы банк заблокировал мою... Читать полностью
Почему, при попытке входа в личный кабинет, меня вынуждают перейти на четырехзначный код доступа? Почему мне не ост... Читать полностью
Где можно узнать порядки и правила решения такого рода вопросов, в какие сроки должны решаться эти вопросы, уведомл... Читать полностью
Вчера вдруг обнаружил, что для входа в ОБ труется четырехзначный код вместо пароля и логина! А почему никто не пред... Читать полностью
Добрый день!Вчера столкнулся с неприятной ситуацией: пошел в магазин купить продукты, на кассе пытаясь оплатить пок... Читать полностью
Уважаемая Кристина. Вот Ваши разъяснения по входу в ЛК:"Для смены кода при входе нажмите "Не помню код" - "Войти за... Читать полностью
Здравствуйте, повторно обращаюсь к вам, по той же теме, но уже с другими обстоятельствами. направлял обращение в Це... Читать полностью
Добрый день! Я клиент банка "Промсвязьбанк". 11 февраля в Отделении банка я оформила заявление о переводе пенсии в... Читать полностью
В декабре закончено банкротство, определение суда предоставил в ближайщий офис сбербанка, звонил по горячей линии.... Читать полностью
Здравствуйте, Маргарита, неоднократно обращаюсь к вам с вопросом закрытия счета и снятия остатка. 21.02 снова ездил... Читать полностью
Здравствуйте.Повторно отправляю вопрос, т.к. ответа не последовало. Когда мне вышлют справку для налогового вычета... Читать полностью
Тбанк отказывается дать выписку по счетам Росбанка за период с 2020 года по 31.12.2024. Запрос был в получении спра... Читать полностью
Как закрыть кредитную карту в субботу если все физические офисы обслуживания не работают? Читать полностью
Прошу аннулировать созданное мной сообщение 22.02.2025 Спасибо касательно "навязывания услуг" Читать полностью
Добрый день! Согласно данным из Личного кабинета получателя выплат в ЕВЦ Московской области ( ht... Читать полностью