81
Это печальная история. И будет цикл вопросов.
Ну чтож, слона надо есть по кусочкам.
Я как индивидуальный предприниматель, перечислил себе доход от предпринимательской деятельности в сумме 145 000 рублей еще 1 ноября, но по ошибке на счет физлица в ТБанке договор по которому был расторгнут.
Сегодня уже 22 ноября, а деньги на счет обратно не вернулись.
Из-за отсутствия офисов отделений, приходилось звонить по номерам 8-800......, но "Говорящие головы" отвечают шаблонами. Из более чем двух десятков звонков, только один раз девушка-оператор выразила желание мне помочь.
ТБанк где мои деньги?
По факту присвоения денежных средств будет подано заявление в полицию.
Здравствуйте!
Вы обслуживались в нашем банке не только как ФЛ, но и как ИП. Мы обратили внимание на следующие факторы:
- компанию зарегистрировали в июле 2024г, но вам уже поступают достаточно крупные суммы;
- по счету отсутствуют операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- 60% денег перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных;
- деньги поступают от компании, в которой вы ранее являлись директором.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. По итогу анализа предоставленных документов мы отметили:
- у ИП сотрудников нет. При этом по договору с заказчиком, вы должны оказать довольно крупные объемы работ, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников либо привлечения субподрядчиков;
- предоставленные документы с контрагентом не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, раскрывающие ценообразования выполняемых работ;
- вы не предоставили документы в полном объеме, а от предоставления некоторых из них вы и вовсе отказались.
Мы повторно запрашивали некоторые документы, так как вы не отправили их в полном объеме. На основании вышеперечисленной информации мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрытие счета. Учитывая операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
Мы сделали перевод по реквизитам, которые вы указали. Сообщили верные сроки. 20 ноября вы обратились по вопросу перевода. Простите, что не предприняли действий,чтобы помочь в ситуации. Проведем работу над ошибками!
Мы проверили информацию. Деньги успешно зачислили 8 ноября.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
Я жду ответ на свой запрос, на почту я вам написала, от куда взялась сумма на 319 тыс больше? Читать полностью
Так же было оставленно обращение 457754799 от 08.12.24 Читать полностью
Добрый день, 18 ноября моя ипотека из росбанка перешла в Т-банк и с тех пор сумма задолжности отображается не верн... Читать полностью
В декабре этого года, произошел переход ипотеки с Росбанка в Т-Банк и закончилась спокойная жизнь. График платежей... Читать полностью
А я вам написала что я досрочно не погашала ничего. Я не делала досрочной погашение Читать полностью
почему банк не выдает деньги финансовому управляющему,без причины отклоняет требования о снятии денег со счета,все... Читать полностью
Вы нарушаете условия договора и закон. Оплату нужно производить по графику, я с этим согласна, и, в моем договоре у... Читать полностью
В смс Т-Банк попросил почтовый идентификатор отправления.80111104588182Отправление из Санкт-Петербурга (г. Красное... Читать полностью
Я пользуюсь приложением Т-Банка и столкнулась с неудобством — не могу самостоятельно отменить подписку на онлайн-ки... Читать полностью
Почему сотрудники банка настаивают на платеже по увеличенной процентной ставке? Читать полностью
17 октября оформлена и 17 октября проведена транзакция Читать полностью
Но я не давал согласие на указание моего номера в качестве контактного! Получается любой человек укажет мой номер,... Читать полностью
Здравствуйте!Второй день не получается открыть брокерский счёт. Заявка принимается, но больше ничего не происходит.... Читать полностью
ни с одним из банков нет подобных проблем. почему в совкомбанке даже если деньги поступили до 20:30 в день оплаты,... Читать полностью
как на мотоцикл осаго сделат,ь номер не такой как на машине и в форму не вписать Читать полностью
Я написал отзыв на банки ру модераторы проверили мой отзыв но деньги не пришли Читать полностью
Хочу отменить рассылку и предложения. Отвязать номер телефона и др инфор из личного кабинета. (Удалить аккаунт и пе... Читать полностью
10 ноября я принял участие в акции 20% кэшбэк за услуги ЖКУ при оплате мобильника. Техподдержка подтвердила мое уча... Читать полностью
При разговоре с Вашей службой безопасности у меня уточняли уверена ли я, что я не под влиянием мошенников. Я всем п... Читать полностью