Список вопросов

Банк незаконно удерживает мои денежные средства 115 - ФЗ

10.03.2025 14:54
21
Совкомбанк

АУУУУ, Вы куда пропали????!
Больше месяца мои обращения остаются без ответа, блястяще, если хотите попробовать подобнный катострофически плохой сервис, велком в СОВКОМБАНК


Это если что 3 ветка негативынх отзывов на этот банк, в предыдущих я получал от Спиридоновой Маргариты типовой ответ формата -

Уважаемый Автор! 

Благодарим Вас за обращение. 

Информация по Вашему обращению носит строго конфиденциальный характер и будет направлена по представленным Вами контактам (и так далее)


и никакой проблемы она так и не решала, просто дежурный ответ и отсутствие вообще любых последующих действий

Хочу поделиться крайне негативным опытом взаимодействия с Совкомбанком и обратить внимание общественности и экспертов на ситуацию, которая, по моему мнению, является грубым нарушением моих законных прав.

15 ноября 2024 года Совкомбанк заблокировал мой счёт, открытый на моё имя, по Федеральному закону №115-ФЗ. Однако соответствующее уведомление об обнаружении подозрительных операций банк обязан направить в уполномоченные органы не позднее двух рабочих дней. Блокировка на срок более двух дней допускается только при наличии решения органа финансового мониторинга, которое банк мне не предоставил.

Мои неоднократные обращения остались без надлежащего ответа:

Обращение №83922751 от 16 ноября 2024 года рассмотрено спустя 10 дней без конструктивных решений.

Обращение №84637861 от 26 ноября 2024 года осталось без адекватного ответа, вместо этого банк предложил мне заново подавать уже существующее заявление.

Обращение №86338204 от 14 декабря 2024 года вновь было проигнорировано банком, вынудив меня подавать заявления повторно.

Действия Совкомбанка нарушают ст. 845, 849, 858 Гражданского кодекса РФ, согласно которым банк обязан беспрепятственно выдавать или перечислять денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днём подачи платежного документа, и не имеет права ограничивать клиента в распоряжении его средствами без предусмотренных законом оснований.

Кроме того, действия банка нарушают положения Федерального закона №115-ФЗ и рекомендации ЦБ РФ по выявлению признаков необычных операций. Мои операции не превышали установленных лимитов и не имели признаков, обозначенных Центробанком как подозрительные.

Совкомбанк систематически игнорирует мои законные требования, создаёт искусственные преграды, предоставляя мне неверные реквизиты и отказывая в выполнении операций по надуманным причинам.

Прошу экспертов и участников сообщества ресурса banki.ru дать правовую оценку незаконным действиям Совкомбанка и помочь ускорить возврат моих денежных средств. Готов предоставить дополнительные доказательства и документы по запросу.

Эксперты банка

Шагушина Оксана
Шагушина Оксана
Начальник управления публичного сервиса Департамента Клиентских впечатлений
counter

О банке

Совкомбанк
Лицензия № 963
ОГРН 1144400000425
Победитель Народного рейтинга банков-2022
Адрес
156000, г. Кострома, просп. Текстильщиков, д. 46
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 100-00-06

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Совкомбанк

Прайм «Выгодный»
Совкомбанк
14.89% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Стандартный плюс
Совкомбанк
18.4% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 399 999 ₽
на срок 1 лет

Совкомбанк

Прайм «Специальный»
Совкомбанк
14.86% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 3 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Пенсионный плюс
Совкомбанк
18.4% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 399 999 ₽
на срок 1 лет

Совкомбанк

Денежный кредит под залог авто «Выгодный»
Совкомбанк
14.9% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 15 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Под залог авто
Совкомбанк
16.16% — 24.5%
Полная стоимость кредита
до 15 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Прайм Хит
Совкомбанк
14.89% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Из рук в руки «Выгодный»
Совкомбанк
14.89% — 40.2%
Полная стоимость кредита
до 3 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Супер плюс
Совкомбанк
18.39% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 3 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

«Выгодный»
Совкомбанк
19.89% — 29.41%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Совкомбанк

Под залог недвижимости
Совкомбанк
32.02% — 44.2%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Последние вопросы к эксперту
Умышленное причинение материального вреда
Совкомбанк

Жалоба на некомпетентных сотрудников!!!!После смерти мамы остался кредит. Я приехала в отделение и спросила сколько... Читать полностью

совком банк как снять фз 161???
Совкомбанк

Ранее пользовался Совкомбанком, заблокировали по 161 фз ниже ответ от центробанка, что им от меня нужно? звоню по г... Читать полностью

Мошенничество со стороны банка
Совкомбанк

Никогда не думала, что с толкнусь настолько с неприятной ситуацией со стороны Совкомбанка… В 2024 году взяла ипот... Читать полностью

Оплата по номеру договора
Совкомбанк

Что будет если основной платеж 24т а ты оплачиваешь 13т по номеру договора по минимальному платежу стоит 2700 , ка... Читать полностью

10.03.2025 Другое
Кредит перешел из Хоум банка в Совкомбанк не могу заплатить
Совкомбанк

Мой кредит перешел их ХКФ в Совкомбанк. Столкнулась с проблемой, не могу заплатить не через приложение Совкомбанк,... Читать полностью

Написала отзыв на сотрудницу вашего банка. Нигде не могу его найти. Принял его банки ру?
Совкомбанк

Мой отзыв принят?????! Читать полностью

Не начислили 500 б за открытие карты Халва по ссылке друга
Совкомбанк

Открывала дебетовую карту Халва (без опции заемных средств) по реферальной ссылке друга. За такую дебетовую Халву и... Читать полностью

10.03.2025 Другое
Как получить оформленную карту, которую по неизвестным причинам отказываются выдать в офисе?
Совкомбанк

Уже писала здесь, но мне не ответили. В вк тоже. Заказала дебетовую карту совкомбанка, написано было, что карта офо... Читать полностью

Начисляют коммисии выше самого платежа
Совкомбанк

Отец пенсионер, купил в кредит внукам компьютер, все платежи вносились вовремя, а банк начислял какие-то коммисии,... Читать полностью

Досрочное погашение ипотеки
Совкомбанк

Нет возможности самостоятельно в ЛЮБОЕ время осуществлять досрочные платежи по ипотеке в приложении банка. Это возм... Читать полностью

10.03.2025 О банке
Последние вопросы по теме
Как получить оформленную карту, которую по неизвестным причинам отказываются выдать в офисе?
Совкомбанк

Уже писала здесь, но мне не ответили. В вк тоже. Заказала дебетовую карту совкомбанка, написано было, что карта офо... Читать полностью

Банк не дает пользоваться картой пластиком
Совкомбанк

Добрый день! Закрыла кредитную карту в Совкомбанке, вместе с ней мне закрыли дебетовую карту,хотя я спросила 3 раза... Читать полностью

Заблокировали счета карты
Совкомбанк

Здравствуйте, банк заблокировал счета, отправив запрос списка документов(очень расплывчатый) при этом, на горячей л... Читать полностью

проверить кредитный договор
Совкомбанк

В Июне 2024 года, был анналирован кредитный договор, а в марте месяце 2025 года, пришло извещение, что у меня задол... Читать полностью

Прекратить обслуживание
Совкомбанк

Прошу прекратить обслуживание и обработку моих персональных данных. Читать полностью

Моей жене не могут снизить лимит на кредитке
Совкомбанк

Провожу снижение в затрат в семейном бюджете. По одной из рекомендаций снижаю лимиты постепенно на всех кредитках в... Читать полностью

отзыв
Совкомбанк

хочу оставить отзыв о банке Совкомбанк Читать полностью

Просьба вернуть прежний график рассрочки, так как все условия по акции бонус 5 на 10 и других акций я выполнила от вашего банка
Совкомбанк

Просьба вернуть прежний график рассрочки по карте Халва, так как все условия по акции бонус 5 на 10 и других акций... Читать полностью

Крутят деньгами,придумывают разные причины,чтоб не отдавать деньги.
Совкомбанк

Раньше получала детские пособия на карту Хоум банк,сейчас Совкомбанк его выкупил и каждый месяц одно и тоже .Приход... Читать полностью

Бесплатный стикер халва, за который в любом случае нужно платить
Совкомбанк

Раннее получал зп на карту халва, теперь же получаю зп на карту другого банка. Столкнулся с проблемой закрытия стик... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Доллары старого образца
КАМКОМБАНК

Где самый выгодный обмен долларов старого образца в спб? Читать полностью

Ограничили дистанционное обслуживание, заставляют ехать в Москву.
Т-Банк

хорошо  Читать полностью

Банка оформил залог на мой автомобиль, Чужим человеком.

Банк поставил на машину залог взятый ранее чужим человеком в этом банке ВТБ машины я пользуюсь уже полтора года и в... Читать полностью

Вознаграждение отзыв
КАМКОМБАНК

Добрый день.я Коротких Ольга Андреевна. 09.03 посещала отделение банка на ул. Ярослава Гашека, Санкт-Петербург, мне... Читать полностью

Отказ в ремонте КАСКО

Так надо предупреждать, так же дополнительно, а если на трассе что происходит и не работает телефон нет связи, где... Читать полностью

Можно заказать синие купюры-доллар
Альфа-Банк

Можно заказать синий купюры доллар Читать полностью

Как получить выписку по счету

Добрый день. Заказала справку из налоговой и в ней всплыл счёт, открытый аж в 2010году, а закрыт в мае 2024г, вообщ... Читать полностью

Перевод денежных средств
Т-Банк

Здравствуйте. Мне был сделан перевод в размере 3000 руб. 10.03.2025. Переводивший не знал, что я перестала пользова... Читать полностью

10.03.2025 Другое
Отказали в ремонте по КАСКО

Добрый день!Оформил КАСКО в вашей организации, при оформлении не кто не объяснил как пользоваться, в полисе ничего... Читать полностью

Хочу оформить страховку

Как мне вписать иностранный паспорт и его номер при оформлении? Читать полностью