❓ Здравствуйте, Мария. У меня возникла проблема при обращении в Ваш банк. После свадьбы остались...

Question

Здравствуйте, Мария. У меня возникла проблема при обращении в Ваш банк. После свадьбы остались деньги, подаренные родственниками и друзьями, решили с женой открыть сберегательный счет в Сбербанке, так сказать для сохранности. Хотели открыть счет на мое имя, и при обращении в отделение мне было отказано в открытии счета, ссылаясь на ст. 115 ФЗ РФ, т. к. в 2016 г. я являлся директором ООО, которой по аналогичным причинам, было отказано в открытии счета, по этой причине меня внесли в черный список клиентов(в т. ч. если я обращаюсь в банк как физ. лицо), который распространяется и в других банках. Поэтому теперь я не могу отрыть счет, взять кредит, ипотеку и т. д. ни в одном из банков. Перелопатив кучу форумов, прочитав безумное кол-во постов в интернете, я узнал, что банки, при подозрении своего клиента или потенциального клиента, делают запрос какого то списка документов, подтверждающих непричастность к подозрительным лицам(по ст. 115 ФЗ РФ), когда я пытался открыть счет как юр. лицо, у меня ни каких документов не запрашивали, а просто отказывали в открытии счета в одном, потом в другом банках. Мне пришлось ликвидировать эту организацию, которая так и не заработала. Я забыл про этот случай. И вот теперь, я обращаюсь как физ. лицо, для открытия сберегательного счета в Ваш банк, мне опять отказ, объясняя это так, что на наложенное вето на юр. лицо переходит и на физ. лицо, что когда то организация, в которой я был директором проводила сомнительные операции, по причине которых меня внесли в стоп-лист. Как я мог проводить сомнительные операции, если я так и не открыл р/с ни в одном из банков? Задаю в отделении банка вопрос: могу ли я сейчас предоставить документы, которые подтвердят, что я не отношусь к той категории лиц, подходящих по статье 115 ФЗ РФ? Мне дали ответ, что уже ни чего не изменить, что уже поздно. Ну как так получается, я ни когда в своей жизни не брал кредит, я не был судим, я гражданин РФ, официально работающий (кстати, есть счет и карта в другом банке, на которую перечисляется зар. плата), в моей организации (уже ликвидированной) ни каких финансовых операций не проводилось (по причине отсутствия р/с), как мне быть в данной ситуации? Я женат, думаем с супругой о пополнении семьи, нужно свое жилье, придется брать ипотеку, надеялись на Ваш банк, так как считаем самым надежным, а получается что теперь мы не сможем этого сделать в ближайшие как минимум 5—10 лет. Я уже не знаю что и делать, может вы поможете, как быть, что можно сделать, как доказать, что я не занимаюсь и не занимался ни когда тем, что описано в ст. 115 ФЗ РФ? Как мне вернуть доверие банка? У меня ведь есть счет в Вашем банке и карта, на которую перечислялась зар. плата ранее, но истек срок действия карты, и на мое обращение в тех. поддержку на сайте Сбербанка, мне был дан ответ, что я могу перевыпустить карту и что мой счет еще действующий, обратитесь в любое отделение банка. А при обращении снова отказ. Мне было сказано, что перевыпустить карту нельзя и счет можно только закрыть. Я уже ни чего не понимаю. Помогите пожалуйста.

Добрый день!

Сожалею, что вам отказали в сотрудничестве. Отмечу, что действующим законодательством установлена обязанность банка изучать, анализировать и оценивать финансовую деятельность своих потенциальных клиентов.

Если по итогам проверки было принято решение не заключать с вами договор, я не могу повлиять на принятое решение.

Александрова Мария · Accepted Answer

Добрый день!Сожалею, что вам отказали в сотрудничестве. Отмечу, что действующим законодательством установлена обязанность банка изучать, анализировать и оценивать финансовую деятельность своих потенциальных клиентов.Если по итогам проверки было принято решение не заключать с вами договор, я не могу повлиять на принятое решение.