15.04.2020 года ООО «Атлант», в соответствии с ст. 864 ГК РФ направило в ДО «Проспект Просвещения» ПАО «Росбанк» платежное поручение № 160 от 09.04.2020 на сумму 25000 руб. 00 коп. на оплату денежных средств контрагенту Мерзляковой Е. В. (ИНН 681601255612) за оказанные работы и выполненные услуги. В соответствии с Федеральным законом от 27.11.2018 № 422-ФЗ «Налог на профессиональный доход», контрагент имеет статус «самозанятого» гражданина. Для подтверждения законности осуществляемой оплаты, ООО «Атлант» приложило к платежному поручению следующие документы (копии): договор об оказании услуг, акт сдачи-приемки оказанных услуг, диплом о соответствующем образовании, дающий право на оказание подобного рода услуг, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, СНИЛС, копию паспортных данных получателя платежа, фискальный чек из ФНС РФ свидетельствующий о проведении сделки и принятии её к налоговому учету. В соответствии с ч. 2 ст. 865 ГК РФ, банк обязан информировать плательщика об исполнении его платежного поручения в срок не позднее дня, следующего за днем исполнения платежного поручения. Однако, до настоящего момента, по состоянию на 13.04.2020 платежное поручение проигнорировано банком, неисполнено. Каких-либо дополнительных сведений, объяснений о причинах неисполнения платежного поручения, в том числе и сомнениях его законности при применении норм Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ в адрес ООО «Атлант» не поступало. Вместе с тем, ООО «Атлант» считает, что для предупреждения возникновения сомнений в законности данного платежа и соответствии его нормам Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, провело все необходимые проверки и мероприятия, на основании которых был сделан вывод о том, что данный платеж не подпадает под категорию «сомнительных» и является абсолютно законным, а именно контрагент Мерзлякова Е. В. был проверен с использованием ресурсов (официальных интернет-сайтов) ФНС РФ, Рофинмониторинга РФ, ЦБ РФ, ФССП РФ и иных, предусмотренных законодательством РФ. Записей и данных, свидетельствующих о том, что Мерзлякова Е. В. неисполняет законодательство РФ и/или содержится в списках лиц, на которых наложены ограничения в связи с нарушением «противоотмывочного» законодательства или неисполнения/уклонения от уплаты налогов и ных платежей невыявлено.
В связи со всем вышеуказанным, ООО «Атлант» считает, что действия банка по неисполнению платежного поручения незаконны, противоречат нормам действующего законодательства РФ — банк умышленно и преднамеренно нарушил закон, а именно ст. 864 и ст. 865 ГК РФ. На основании ст. 866 ГК РФ, ООО «Атлант» обращается с настоящим жалобой в ПАО «Росбанк» с требованием устранить допущенные неустановленными сотрудниками ПАО «Росбанк» нарушения в отношении ООО «Атлант», а также, на основании ч. 3 ст. 866 ГК РФ уплатить проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за неисполнение в установленные законом сроки распоряжения клиента о совершении оплаты.
Вместе с тем для проведения данного платежа при его якобы проверке, ДФМ ПАО «Росбанк» затребовал предоставить документы по абсолютно сторонней организации: «…Для исполнения платежного поручения № 160 от 08.04.2020 на сумму 25000—00 необходимо запросить у клиента документы и информацию в срок до 16.04.2020 (до 14:00): — копии договоров, контрактов, в рамках которых осуществлены зачисления на расчетный счет клиента, а также планируются списания со счета Клиента, включая копии первичных бухгалтерских документов, подтверждающих исполнение обязательств (отгрузку/поступление товара, место его хранения, последующую его реализацию, перевозку (транспортные услуги) до места хранения и реализации), товарные накладные, кассовые чеки, счета-фактуры, товарно-транспортные накладные, заявки, акты (отчеты) об оказании услуг, выполненных работ, прайс-листы и т. п.) по приходным и планируемым расходным операциям с контрагентами: ООО «ПРИНТИМ» При не предоставлении указанной информации Банк имеет право отказать в проведении операций.
Обращаю внимание руководства банка на тот факт, что ДФМ абсолютно не смотрит предоставляемые документы и относится к своей работе наплевательски!!! Во-первых платежного поручения № 160 от 08.04.2020 в банк не направлялось!!! Было направлено платежное поручение № 160 от 15.04.2020. Во-вторых, это платежное поручение абсолютно не касается какого-то там ООО «Принтим»!
Также ООО «Атлант» требует от руководства ПАО «Росбанк» выявить и привлечь к установленной законом ответственности, сотрудника(ов) ПАО «Росбанк», допустивших совершение правонарушения в отношении ООО «Атлант» и нарушивших законные интересы ООО «Атлант».
О принятых мерах известить ООО «Атлант» в соответствии с действующим законодательством РФ, письменно, путем вручения ответа лично в руки уполномоченному лицу ООО «Атлант». Допускаем направление копии вышеуказанного извещения дополнительно на адрес электронной почты ООО «Атлант», указанный в банковском деле клиента.
В случае игнорирования настоящей жалобы и неустранения допущенных банком нарушений закона, ООО «Атлант» вынуждено будет обратиться в ЦБ РФ, Генеральную Прокуратуру РФ, судебные органы РФ и т. п. для защиты своих интересов и привлечения ПАО «Росбанк» к ответственности за нарушение действующего законодательства РФ.
Дополнительно извещаем, что 15.04.2020 ООО «Атлант» направило через официальный сайт (интернет-приемную) в Генеральную Прокуратуру РФ заявление с требованием разобраться в сложившейся ситуации и при выявлении нарушений законодательства РФ привлечь к ответственности виновных лиц.
И вообще, когда-нибудь наконец прекратится это безобразие и беззаконие, творимое сотрудниками ДФМ ПАО «Росбанк»??? Еще ни одного!!!! положительного решения вопроса!!!! Ни одного конструктивного разбора ситуации!!! Вам самим не надоело штамповать отписки и постоянно получать жалобы???