60
Добрый день.
У нас строительно-транспортная компания. Недавно открыли у вас счет для платежей по транспортному отделу. Банк уже несколько раз блокировал счет и запрашивал документы. После рассмотрения все было в порядке. Но в последующих блокировках к новым вопросам также добавляются старые. Одни и те же договора запрашивают по новому кругу. При этом счет блокирован и мы не можем платить за топливо, запчасти и т.д. Срочные платежи рассматривают более суток. Транспорту практически приходится стоять на заправке и ждать разблокировки. Вот и сейчас запросили 4 договора и уже 3 дня их проверяете, хотя там делов на 10 минут. Зачем блокировать счет при проверке и парализовывать работу? Этот момент крайне не понятен..
Здравствуйте.
Счет мы не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в вашем случае этого ни разу не делали.
В апреле 2021 года мы обратили внимание на то, что 53% поступают со счета компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла. Также мы заметили, что операции по выплате заработной платы производятся в незначительном объеме, а операции по оплате налогов и взносов с ФОТ отсутствуют вовсе. По загруженной ранее выписке из другого банка мы также увидели, что объемы выплат зарплаты и налогов с ФОТ несопоставимы с оборотами по счету. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
Несмотря на то, что вы предоставили не все документы по запросу, мы убедились в наличии необходимого штата для ведения деятельности. Мы дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества. Вы согласились с рекомендациями, и мы продолжили обслуживание счета.
В июне мы заметили, что по счету увеличилась доля расходов за транспортные услуги в пользу контрагентов. Хотя по ранее предоставленными документам, вы сами оказываете транспортные услуги, и имеете для этого соответствующие ресурсы, со счета систематически платите за запчасти и обслуживание транспорта. Помимо этого мы обратили внимание на то, что вы ведете двусторонние расчеты с одним из контрагентов. Ранее вы получали от него средства по конкретному договору, теперь вы стали платить контрагенту на основании этого же договора. Изменение направления движения средств в рамках одного документа вызвало у нас вопросы. Также по счету прослеживалась покупка инертных материалов, но отсутствовали операции по их реализации. В связи с этим мы были вынуждены инициировать повторную проверку.
По этому запросу вы снова предоставили не все запрошенные документы. Учитывая наличие реальности деятельности, а также развернутых пояснений относительно сделок по инертным материалам, мы завершили проверку и продолжили обслуживание.
Сейчас мы обратили внимание на то, что вы получаете средства от контрагентов, хотя по предоставленным ранее документам они являлись исполнителями услуг. Также мы видим что операции по счету носят транзитный характер: денежные средства поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету.
На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Поэтому мы снова были вынуждены направить вам запрос.
Мы запросили у вас документы на основании которых производятся расчеты с конкретными контрагентами. Ранее вы действительно предоставляли договоры с некоторыми из них, но на текущий момент расчеты производятся с указанием других договоров, либо с указанием тех договоров к которым ранее вы не предоставляли сопроводительные документы.
Мы видим, что вы предоставили документы, они будут рассмотрены в ближайшее время. Простите за задержку.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Мне ка ИП практически каждый день звонят на протежении 6 месяцес после открытия ИП, в начеле просто отказывался, се... Читать полностью
Банк не возвращает деньги после размещения РФ юр. Лицом на биржевом овернайте. Позавчера наше юр. Лицо разместило ч... Читать полностью
Обратилась в ТБанк с вопросом до скольки можно отправить платеж чтобы он был исполнен, на что получила ответ до 21:... Читать полностью
И это только за сегодня. И я каждый раз просил перестать мне звонить. И это продолжается с конц... Читать полностью
Каждый день в течение 2-х месяцев получаю множество звонков от "партенеров" Т-Банка, чтобы открыть счет для обслужи... Читать полностью
Изменений после "объединения" профилей не произошло.Что конкретно произошло с профилями в данной систуации мне тепе... Читать полностью
Доброго дня. 11/01/2025 со стороны Т-Банка доступ к моим счетам ИП был ограничен. Никакую операцию по счету провест... Читать полностью
Добрый день, Вот уже неделю Т Банк заюлокировал доступ к счету, на телефоны горячей линии не отвечают, в чате подде... Читать полностью
У меня вопросов к Т-банку нет, только разочарование. Очень несерьезная организация, только отняли время.Мы являемся... Читать полностью
Здравствуйте.Спасибо. Все пришлем.Вы подскажите, пожалуйста, какие наши действия, чтобы получить доступ к интернет-... Читать полностью
Как мне сделать отказ от одобреных заявок, так как они были поданы ошибочно и мне они не нужны, что сделать что бы... Читать полностью
как зайти в личный кабинет в банки ру? Читать полностью
Почему в бонусах нет вознаграждения ОЗОН, хотя к полису ОСАГО он "привязан"? Читать полностью
Мне и моему 20.01.2025 коллеге, сообщили новость о том, что происходит сокращение вакансий в банке. И мы, увы, попа... Читать полностью
мне нужно написать заявление так как не выводят уже больше месяца это тоже в ватсап ? Читать полностью
На почту вчера вме данные отправила Читать полностью
Мне и моему 20.01.2025 коллеге, сообщили новость о том, что происходит сокращение вакансий в банке. И мы, увы, попа... Читать полностью
Добрый день, все еще висит залог на авто, просим разобраться с фнп Читать полностью
Насколько больше? Читать полностью
Добрый день, где можно получить полный список аккредитованных оценочных компаний в Т-Банк. Читать полностью