❓ Какие сейчас действуют ограничения на переводы для нерезидентов?

Список вопросов

Требуется уточнение

Какие сейчас действуют ограничения на переводы для нерезидентов?

Переводы и платежи

13.03.2022 17:46

1025

Т-Банк

Автор

user-46317553321

г Санкт-Петербург

Здравствуйте,

Подскажите, пожалуйста, какие сейчас действуют ограничения на SWIFT-переводы за рубеж (в дружественные страны) для нерезидентов в валюте (евро)?

Сценарий следующий: я, валютный нерезидент РФ (нет гражданства РФ, нет ВНЖ РФ), гражданин Казахстана, клиент Тинькофф банка, хочу перевести своему близкому родственнику, валютному нерезиденту РФ, гражданину РК, со своего счета в валюте (евро) на счет в валюте (евро) в казахстанском банке сумму, превышающую 5000 USD в эквиваленте.

Непосредственно перед осуществлением попытки перевода, мной было получено подтверждение от команды поддержки Тинькофф (через чат в мобильном приложении), что на мой сценарий сейчас ограничения про сумме не распространяются, в т.ч. потому что Казахстан не попадает в список стран, вводивших санкции против РФ.

Однако, при попытке совершить подобный перевод, который, как заранее подтверждено со стороны банка, допустим с точки зрения существующих ограничений на уровне страны и нормативных актов, банк отменил перевод, и команда поддержки сообщила, что причина в недавно принятых нормативных актах, однако не смогла предоставить ответ, какой пункт какого нормативного акта применим к моему сценарию.

Мной также были предварительно изучены нижеследующие нормативные акты, на основаниии которых, согласно последовавшей затем информации от команды Тинькофф, перевод не был сделан, однако, повторюсь, мой сценарий под введенные ограничения не попадает:

Информационное письмо Банка России от 05.03.2022 N ИН-019-12/27

Информационное письмо Банка России от 05.03.2022 N ИН-01-31/26

Указ Президента РФ от 28.02.2022 N 79

Указ Президента РФ от 01.03.2022 N 81

Просьба помочь разобраться в ситуации и сообщить, если внутри банка дейтсвуют какие-то дополнительные ограничения, поверх действуюищх нормативных актов.

Спасибо за ответ.

С уважением,

Семён

Здравствуйте.

Мы отменили перевод на основании письма ЦБ от 1.03.2022 ИН-019-12/21ДСП. Направить этот документ мы вам не можем, поскольку он предназначен для банков и получен по внутренним каналам связи. Вы можете найти информацию об этом письме в открытых источниках.

Согласно этому письму, физическое лицо, имеющее счет в российском банке и не являющееся резидентом может отправлять не более 5 000 USD в месяц.

Ранее мы ошибочно сообщили, что вы сможете сделать перевод на сумму более 5 000 USD. Извините, пожалуйста, за этот момент. Ошибку уже проработали и сделаем все возможное, чтобы не повторить ее в будущем.