Список вопросов
Ответ дан

Блокировка счета необоснованно

15.03.2022 11:02
93
Т-Банк

Заблокировали счет в банке Тинькофф , на вопрос о причинах вы ответили:

  • "Мы обратили внимание на следующие факторы:
  • 1. Деньги вы получаете на ваш счет по различным основаниям: за аренду оборудования, услуги уборки, ремонт техники, в т. ч. крупными суммами.
  • 2. Основную часть денег переводите на счет физического лица, далее снимаете наличными или переводите межбанковским платежом.
  • 3. Заработную плату и налоги с ФОТ с расчетного счета не выплачиваете, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг. Платежи в пользу подрядчиков производите в объёмах, не соизмеримых с поступлениями.
  • 4. Платежи, связанные с хозяйственной деятельностью, по счету не делали.
  • Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
  • Вы пояснили, что оказываете услуги самостоятельно, при этом по представленным документам оказываете услуги на крупные суммы, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников, либо без привлечения субподрядчиков. В основной массе, ценообразование при расчетах с контрагентами непрозрачно. 
  • По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет"

Комментирую каждый пункт:

1. Деньги я получаю за предоставление услуг, которыми я вправе заниматься на основании ЕГРЮЛ с указанием ОКВЭД. Сумма зависит от сложности работы и ее сроков. Что считается крупной суммой по вашему???? -это вопрос относителности. Суммы приходят не каждый день. Поэтому в совокупности доход совсем небольшой.

2. Основную часть дохода я попыталась перевести МЕЖДУ СВОИМИ СЧЕТАМИ относительно недавно, исходя из сложностей ,происходящих в стране. Учитывая санкции, мне необходимо было закупиться запчастями для ремнота прозапас. Повторюсь, основную часть денежных средств я хранила на счете более трех лет, и вам было так удобно до того момента, когда я попыталась основную часть средств перевести СЕБЕ ЖЕ на карту ВНУТРИ БАНКА! 

3. В этом пункте вы что напутали. У меня нет платежей в пользу подрядичков. Платежи есть только за материалы(запчасти и т.д). Моя деятельность не требует штат сотрудников. А если мне будет необходима помощь, я могу воспользоваться услугой АУТСОРТИНГ. Еще раз: поступления денежные осуществляются не каждый день, стоимость услуг велючает в себя ее сложность и сроки. Я вправе сама решать,какую стоимость мне формировать за свои знания и туд.

4. Платежи, связанные с хозяйственной деятельностью делала! Проверяйте. Их количество зависит от потрбностей в них. 

ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ ПРОЗРАЧНО. Что вы придумываете? Цена формируется так: Сложность услуги, расходы на нее и СРОКИ. О каких крупных суммах идет речь?

Прошу пересмотреть ваше решение и разблокировать счет.

Приветствую. 

Решение пересмотреть сейчас не готовы - оно остается прежнее. Добавить нового к ответу нечего. Ранее дали все комментарии по запросу документов. 

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Блокировка по 161ФЗ и инвестиции
Т-Банк

Ваш ответ очень плохой. Блокировка по 161фз это очень неприятная история (ни в коем случае не обвиняю ваш банк, так... Читать полностью

Т Банк не платит бонус за друга.
Т-Банк

Добрый день. Ожидаю сегодня свой бонус. После 12 ночи будет нарушение сроков выплаты и пользование моими деньгами.)... Читать полностью

12.12.2024 О банке
Не имеют доступа к ипотечному кредиту, просят клиента сообщить какой должен быть платеж
Т-Банк

Добрый день!Также прошу подписать закладную. У меня была сделана оценка на строящееся жилье, которое запрашивал Рос... Читать полностью

Ультратонкий стикер
Т-Банк

продублировал Читать полностью

11.12.2024 Другое
Ультратонкий стикер
Т-Банк

Я НАПИСАЛ УЖЕ 2 НЕДЕЛИ НАЗАД И НИЧЕГО Читать полностью

11.12.2024 Другое
Т Банк не платит бонус за друга.
Т-Банк

Ну что? Стесняюсь спросить,а где бонус то??? Сегодня 30 день со дня перехода. В поддержке сейчас по прежнему предла... Читать полностью

11.12.2024 О банке
Ультратонкий стикер
Т-Банк

ТАК И НЕ ОТВЕТИЛИ ПО ПОЧТЕ Читать полностью

11.12.2024 Другое
Бонус за друга переход на т мобайл
Т-Банк

Все как и в вашей поддержке, 21.11 вы сказали что проверите детали , вопрос вы до сих пор проверяете? Читать полностью

Не могу сделать выписку о движении денежных средств
Т-Банк

Предоставьте выписку о движении денежных средств по счету 4081....6266 с 01.11.2023 по 31.10.2024. Остаток на 01.12... Читать полностью

Не могу сделать выписку о движении денежных средств
Т-Банк

Предоставьте выписку о движении денежных средств по счету 4081....6266 с 01.10.2023 по 30.09.2024. Остаток на 01.11... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Поставили терминал в торговый зал от Т-Банка, пришел клиент, оплатил, сумму заблокировали на. 540 дней
Т-Банк

В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью

Как войти в клиент-банк, если Т-банк самовольно поменял номер телефона в клиент-банке на непонятно какой?
Т-Банк

Вы дебилы? Я директор и я категорически против обсуждать с вами сотрудничество!!! И об этом я прямым текстом сказал... Читать полностью

Как войти в клиент-банк, если Т-банк самовольно поменял номер телефона в клиент-банке на непонятно какой?
Т-Банк

Блин, как Ваш [censored] банк уже достал! Двое суток непрекращающихся звонков с уговорами оставить счет и не закрыв... Читать полностью

Как войти в клиент-банк, если Т-банк самовольно поменял номер телефона в клиент-банке на непонятно какой?
Т-Банк

"Овердрафт для бизнеса подключаем по условиям договора на основании оборотов по счету."У нас нет с Вами договора! М... Читать полностью

Как войти в клиент-банк, если Т-банк самовольно поменял номер телефона в клиент-банке на непонятно какой?
Т-Банк

Великолепно. А заодно проверьте и поясните, пожалуйста:1. На каком основании мне без всяких заявок открыли овердраф... Читать полностью

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, в вашем банке тоже 160 символов в наименовании организации юридических лиц?
Т-Банк

И, если так, то как можно сократить наименование, если в уставе не указано сокращение? Чтобы можно было осуществлят... Читать полностью

Как войти в клиент-банк, если Т-банк самовольно поменял номер телефона в клиент-банке на непонятно какой?
Т-Банк

Ну что, уважаемый представитель Трэш-банка, сколько еще тысяч лет Вам нужно на "разобраться"? Все данные направлены... Читать полностью

Как войти в клиент-банк, если Т-банк самовольно поменял номер телефона в клиент-банке на непонятно какой?
Т-Банк

Пользуюсь услугами чудо-Т-банка уже целый месяц и считаю минуты до побега в другой банк. Осталось только деньги выт... Читать полностью

банк уже год не может снять ограничение по счету несмотря на положительный ответ ФНС
Т-Банк

Скоро будет год, как я не могу пользовать своим счетом ИП в Т-банке: на счете до сих пор висит задолженность, на са... Читать полностью

Здравствуйте, простите, пожалуйста опять за вопрос, но.
Т-Банк

Простите, пожалуйста, что опять пишу, но подскажите, пожалуйста Читать полностью

Последние вопросы организациям
Банк не снимает арест и не сообщает приставам о погашении задолжности.

Банк АТБ наложил арест на счета и имущество на основании задолжности по кредитному договору от 22.10.2020. С 15.09.... Читать полностью

Не приходит смс при выводе денег

Не приходит смс при выводе денег  Читать полностью

Разблокировка карты.
ВТБ

Приносила в банк, документ с суда о завершении банкротства, обещали разблокировать карту через сутки, но карта так... Читать полностью

вознаграждение за оформление осаго

 обещанное вознаграждение за оформление осаго через банкию.ру я не получил. Читать полностью

Пользователь связь с

Как написать другому пользователю? Читать полностью

Вопрос по отзыву и документы
Альфа-Банк

А когда проверят? Долгое время ничего не происходит Читать полностью

Как я могу изменить свои данные при публиковании отзыва?

Здравствуйте,как я могу изменить свои данные при опубликовании отзыва? Я не могу ничего написать в пунктах фио номе... Читать полностью

Почему банк увеличил процентную ставку, хотя условия договора соблюдены?
Совкомбанк

Добрый день. Сегодня, 12 декабря, я получил смс о том, что ПАО "Совкомбанк" в связи с нарушением условий... Читать полностью

Был бы рад получить через 5 месяцев - под Новый год бонус 500 р за открытие счета в Газпромбанке по акции от 07-2024

Открыл 31.07.2024 12:21 счет в Газпромбанке на сумму больше 500 000 - по акции 500 руб бонус банки-ру.Но вознаграж... Читать полностью

Система Сбербанк ВЭД + Линк, используя агентскую схему.
Сбербанк

ИНН 1655141445 (Клиент Банка - ЗАО ТД Три Нити)Алексей. +7 917 263 00 55Ч/з систему Сбербанк ВЭД + Линк, используя... Читать полностью