97
Заблокировали счет в банке Тинькофф , на вопрос о причинах вы ответили:
- "Мы обратили внимание на следующие факторы:
- 1. Деньги вы получаете на ваш счет по различным основаниям: за аренду оборудования, услуги уборки, ремонт техники, в т. ч. крупными суммами.
- 2. Основную часть денег переводите на счет физического лица, далее снимаете наличными или переводите межбанковским платежом.
- 3. Заработную плату и налоги с ФОТ с расчетного счета не выплачиваете, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг. Платежи в пользу подрядчиков производите в объёмах, не соизмеримых с поступлениями.
- 4. Платежи, связанные с хозяйственной деятельностью, по счету не делали.
- Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
- Вы пояснили, что оказываете услуги самостоятельно, при этом по представленным документам оказываете услуги на крупные суммы, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников, либо без привлечения субподрядчиков. В основной массе, ценообразование при расчетах с контрагентами непрозрачно.
- По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет"
Комментирую каждый пункт:
1. Деньги я получаю за предоставление услуг, которыми я вправе заниматься на основании ЕГРЮЛ с указанием ОКВЭД. Сумма зависит от сложности работы и ее сроков. Что считается крупной суммой по вашему???? -это вопрос относителности. Суммы приходят не каждый день. Поэтому в совокупности доход совсем небольшой.
2. Основную часть дохода я попыталась перевести МЕЖДУ СВОИМИ СЧЕТАМИ относительно недавно, исходя из сложностей ,происходящих в стране. Учитывая санкции, мне необходимо было закупиться запчастями для ремнота прозапас. Повторюсь, основную часть денежных средств я хранила на счете более трех лет, и вам было так удобно до того момента, когда я попыталась основную часть средств перевести СЕБЕ ЖЕ на карту ВНУТРИ БАНКА!
3. В этом пункте вы что напутали. У меня нет платежей в пользу подрядичков. Платежи есть только за материалы(запчасти и т.д). Моя деятельность не требует штат сотрудников. А если мне будет необходима помощь, я могу воспользоваться услугой АУТСОРТИНГ. Еще раз: поступления денежные осуществляются не каждый день, стоимость услуг велючает в себя ее сложность и сроки. Я вправе сама решать,какую стоимость мне формировать за свои знания и туд.
4. Платежи, связанные с хозяйственной деятельностью делала! Проверяйте. Их количество зависит от потрбностей в них.
ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ ПРОЗРАЧНО. Что вы придумываете? Цена формируется так: Сложность услуги, расходы на нее и СРОКИ. О каких крупных суммах идет речь?
Прошу пересмотреть ваше решение и разблокировать счет.
Приветствую.
Решение пересмотреть сейчас не готовы - оно остается прежнее. Добавить нового к ответу нечего. Ранее дали все комментарии по запросу документов.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
S7 с оформлением на Банки.руТ-Банк
Мир танковТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All GamesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
Drive
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
В ходе общения с вашим сотрудником мне предоставили информацию, что деньги мне возвращены не будут никогда. В офици... Читать полностью
Мне звонят каждый день, предлагая услуги!!! Сейчас уже несколько раз в день!!! Прекратите этот ад!!! В противном сл... Читать полностью
Здравствуйте! Брал кредит на ИП в размере 500 000 рублей, совершил 3 платежа по кредиту в соответствии с графиком и... Читать полностью
Т-Банк подключил мне овердрафт, самольно, без моего согласия. И начал начислять комиссию, на данный момент сумма ко... Читать полностью
Можете сориентировать, когда ждать фидбека по ситуации? Читать полностью
Добрый день.У нашей группы компаний есть счета в Т-Банке. В феврале мы выплачивали дивиденды собственникам ООО “Джу... Читать полностью
Мне звонят Ваши "партнёры" по 3-4 раза в сутки: когда я укладываю детей, когда нахожусь на важных совещаниях, когда... Читать полностью
Как прекратить террор от "партнеров" т-банка с предложением открыть расчетный счет? Я стал сильно ненавид... Читать полностью
Добрый день!Обслуживалось юр лицо в Росбанке и все было хорошо, пока не пришло уведомление о том, что будет объедин... Читать полностью
Добрый день! В вашем банке уменя как индивидуального предпринимателя было взято 2 кредита (овердрафт и кредит на по... Читать полностью
Здравствуйте, это обязательство я уже скидывал вам на почту. ответ от банка тишина. Читать полностью
Был взят в ВТБ автокредит, который погашен 03.03.2025, на 14.03.2025 залог не снят. В поддержке отвечают, что сами... Читать полностью
Здравствуйте,меня обманули на деньги и в этом месяце было нечем оплатить ежемесячный платеж.можно ли заплатить за д... Читать полностью
Спасибо , жду Читать полностью
Почему я пишу в чат, и никто не отвечает? Почему я звоню на горячую линию, переправляют на ваш бот который просто и... Читать полностью
ВТБ банк ведёт себя хуже, чем мошенники, 31 января был оформлен вклад на 3 месяца под 30 процентов , в феврале пров... Читать полностью
28.01.2025 оформил заказ через приложение м видео, номер заказа 2 049 069 616. В этот же день приехал забирать зака... Читать полностью
Мартиросян Гоар Петросовна. Сегодня, 13.03.2025г. В 23.20 Обратилась в онйдайн чат приложения, с вопросом о том, ка... Читать полностью
Здравствуйте. Мать открыла не давно вклад в вашем банке, но у нее нет не сбербанка онлайн , но ваша сотрудница ее н... Читать полностью
Теперь крестик или кнопка назад - это согласие у Т-банка. Такого дна я еще не видел. Мне было бы интересно получить... Читать полностью