97
Заблокировали счет в банке Тинькофф , на вопрос о причинах вы ответили:
- "Мы обратили внимание на следующие факторы:
- 1. Деньги вы получаете на ваш счет по различным основаниям: за аренду оборудования, услуги уборки, ремонт техники, в т. ч. крупными суммами.
- 2. Основную часть денег переводите на счет физического лица, далее снимаете наличными или переводите межбанковским платежом.
- 3. Заработную плату и налоги с ФОТ с расчетного счета не выплачиваете, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг. Платежи в пользу подрядчиков производите в объёмах, не соизмеримых с поступлениями.
- 4. Платежи, связанные с хозяйственной деятельностью, по счету не делали.
- Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
- Вы пояснили, что оказываете услуги самостоятельно, при этом по представленным документам оказываете услуги на крупные суммы, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников, либо без привлечения субподрядчиков. В основной массе, ценообразование при расчетах с контрагентами непрозрачно.
- По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет"
Комментирую каждый пункт:
1. Деньги я получаю за предоставление услуг, которыми я вправе заниматься на основании ЕГРЮЛ с указанием ОКВЭД. Сумма зависит от сложности работы и ее сроков. Что считается крупной суммой по вашему???? -это вопрос относителности. Суммы приходят не каждый день. Поэтому в совокупности доход совсем небольшой.
2. Основную часть дохода я попыталась перевести МЕЖДУ СВОИМИ СЧЕТАМИ относительно недавно, исходя из сложностей ,происходящих в стране. Учитывая санкции, мне необходимо было закупиться запчастями для ремнота прозапас. Повторюсь, основную часть денежных средств я хранила на счете более трех лет, и вам было так удобно до того момента, когда я попыталась основную часть средств перевести СЕБЕ ЖЕ на карту ВНУТРИ БАНКА!
3. В этом пункте вы что напутали. У меня нет платежей в пользу подрядичков. Платежи есть только за материалы(запчасти и т.д). Моя деятельность не требует штат сотрудников. А если мне будет необходима помощь, я могу воспользоваться услугой АУТСОРТИНГ. Еще раз: поступления денежные осуществляются не каждый день, стоимость услуг велючает в себя ее сложность и сроки. Я вправе сама решать,какую стоимость мне формировать за свои знания и туд.
4. Платежи, связанные с хозяйственной деятельностью делала! Проверяйте. Их количество зависит от потрбностей в них.
ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ ПРОЗРАЧНО. Что вы придумываете? Цена формируется так: Сложность услуги, расходы на нее и СРОКИ. О каких крупных суммах идет речь?
Прошу пересмотреть ваше решение и разблокировать счет.
Приветствую.
Решение пересмотреть сейчас не готовы - оно остается прежнее. Добавить нового к ответу нечего. Ранее дали все комментарии по запросу документов.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Мне ка ИП практически каждый день звонят на протежении 6 месяцес после открытия ИП, в начеле просто отказывался, се... Читать полностью
Банк не возвращает деньги после размещения РФ юр. Лицом на биржевом овернайте. Позавчера наше юр. Лицо разместило ч... Читать полностью
Обратилась в ТБанк с вопросом до скольки можно отправить платеж чтобы он был исполнен, на что получила ответ до 21:... Читать полностью
И это только за сегодня. И я каждый раз просил перестать мне звонить. И это продолжается с конц... Читать полностью
Каждый день в течение 2-х месяцев получаю множество звонков от "партенеров" Т-Банка, чтобы открыть счет для обслужи... Читать полностью
Изменений после "объединения" профилей не произошло.Что конкретно произошло с профилями в данной систуации мне тепе... Читать полностью
Доброго дня. 11/01/2025 со стороны Т-Банка доступ к моим счетам ИП был ограничен. Никакую операцию по счету провест... Читать полностью
Добрый день, Вот уже неделю Т Банк заюлокировал доступ к счету, на телефоны горячей линии не отвечают, в чате подде... Читать полностью
У меня вопросов к Т-банку нет, только разочарование. Очень несерьезная организация, только отняли время.Мы являемся... Читать полностью
Здравствуйте.Спасибо. Все пришлем.Вы подскажите, пожалуйста, какие наши действия, чтобы получить доступ к интернет-... Читать полностью
Насколько больше? Читать полностью
Добрый день, где можно получить полный список аккредитованных оценочных компаний в Т-Банк. Читать полностью
отказывают в снятии компрометации уже год, возможно я могу что то предоставить, какие то бумаги и тогда ее снимут? Читать полностью
Я покупаю квартиру в стройке, застройщик готов принять ипотечную квартиру в зачет, но надо выделить доли ребенку, в... Читать полностью
Здравствуйте. Скажите пожалуйста что сделать чтобы мне больше не звонило и написали? от того что я у Вас составляла... Читать полностью
В приложении и на сайте Сбербанка до сих пор пишет что паспорт недействительный. Читать полностью
Добрый день.Захожу в приложение нажимаю инвестиции вывести деньги , не показует с какого счета и на какой перечисли... Читать полностью
Добрый день. Являюсь держателей паев "РСХБ – Фонд Акций развивающихся стран RSHE". Как мне их продать? Читать полностью
30.08.2024 вынесено определение суда об отмене судебного приказа от 15.07.2024, 04.10.2024 определение лично было в... Читать полностью
Добрый день! 15.01.2025 заказан и оплачен стикер. Далее доставка его была назначена на 17.01 и переносится до сих п... Читать полностью