Список вопросов
Ответ дан

Блокировка по 4.5 УКБО

Качество обслуживания
19.03.2022 13:15
14618
Т-Банк
Автор
FilMainD
г Москва

День добрый! Ситуация следущая. 18 марта 2022 банк решил без предупреждения и уведомления заблокировать карту и счета. При том, что я мог быть где угодно, и так как нет наличных, банально не смог бы добраться до дома. Но это мелочи. Сама суть заключается в том, что сотрудники аргументируют мне блокировку счета 4.5 пункт УКБО, где мы имеем: 

1. Нет техничской возможности сдлать что-либо у банка

2. Доступ 3-х лиц

3. Финансирование терроризма, отмывание и все в лучших традициях. 

На мой вопрос сотрудникам " Какая опрация вызвало это?" Банальные отписки из CRM. Далее мне из чата следует информация, что запросили документы письмом на эл. почту, но письма нет, запросов нет. Есть просто безосновательная блокировка и все. 

Далее диалог с оператором колл-центра уже 19 марта 2022. Где сотрудник мне сообщает, что все же запроса документов пока нет, а может и не будет. Надо якобы просто ждать. Из чего исходит вопрос. Какой смысл в блокировке, если нет ни запроса документов, и не могут предоставить данные по операции, которая "спонсирует оружие массового уничтожения". 

Согласно 536 ФЗ от 30 декабря 2020г, банк не вправе без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операции. Причины блокировки я так и не услышал, лишь расплывчатые формулировки 4.5 УКБО. 

Так же на почту пришло письмо, где содержится информация, что мне ограниченно дистанционное обслуживание и возобновляться оно не будет. Что вообщ за дела у Вас там происходят? 

Просьба решить вопрос в скорейшем порядке. 

Приветствую.

Счет вам не блокировали, только ограничили дистанционное обслуживание. Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Коллеги изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. 

По совокупности факторов приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. Решение не подлежит пересмотру.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 19.82%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 18.14%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
15%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с кэшбэком
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным обслуживанием
до 120 дней
льготный период
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Блокировка карты и счета
Т-Банк

Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью

21.02.2025 Качество обслуживания
Блокировка карты и счета
Т-Банк

Вопрос о снятии ФЗ 115 Читать полностью

16.02.2025 Качество обслуживания
Как сделать перевод баланса и заплатить 13 688 заместо 180 дней без процентов
Т-Банк

Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью

10.02.2025 Обслуживание
Не могу получить ответ от банка на свой вопрос. Ежедневно только получаю продление сроков ответа.
Т-Банк

Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью

06.02.2025 Иные вопросы
Заблокировали личный кабинет по ФЗ 161
Т-Банк

Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью

04.02.2025 Дистанционное обслуживание
Не дают работать ИП.
Т-Банк

Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью

27.01.2025 Обслуживание ЮЛ
Не выдают закладную и не снимают обременение после полного досрочного погашения ипотеки. (дополнение)
Т-Банк

Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью

26.01.2025 О банке
Доступ к приложению отсутствует !

Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью

24.01.2025 Дистанционное обслуживание
Как актуализировать информацию об открытых счетах в ФНС?
Т-Банк

Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью

22.01.2025 Другое
Дистанционное обслуживание заблокировали
Т-Банк

причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью

14.01.2025 Дистанционное обслуживание
Последние вопросы по теме
отзыв
Т-Банк

хочу поблагодарить т банку за приятные подарки и за оплуживание хочу получить за отзыв 700 рублей Читать полностью

02.03.2025 Качество обслуживания
Шляпа заместо кредитной карты Платинум
Т-Банк

Всем привет.По сути никакого решения вопроса я не жду и ответ от банка меня личо не волнует, но возможно кому-то... Читать полностью

02.03.2025 Качество обслуживания
Поддержка чата Т банка не отвечает и не решает вопрос.
Т-Банк

Обращалась в т банк в чат узнать про кредитные каникул. все нужные документы отправила, через два дня написала узна... Читать полностью

02.03.2025 Качество обслуживания
Банк не предоставляет документы
Т-Банк

16 февраля 2025 года по электронной почте, мной был отправлен официальный запрос на предоставление копии кредитного... Читать полностью

02.03.2025 Качество обслуживания
Топливо-Город - сервисный сбор
Т-Банк

Я не спрашивала цель введения сбора. Я спросила, почему нет доступной информации, чтобы это не было сюрпризом и не... Читать полностью

02.03.2025 Качество обслуживания
Топливо-Город - сервисный сбор
Т-Банк

Добрый день! Вы ввели сервисный сбор за заправку через Топливо-Город. Об этом указано в Правилах. Несколько вопросо... Читать полностью

02.03.2025 Качество обслуживания
Ограничение счетов для работы самозанятым
Т-Банк

Произошла ситуация. Работаю самозанятым. Работы много от чего и получаю хорошие деньги за свой труд. Но увы. Пришло... Читать полностью

28.02.2025 Качество обслуживания
Куда пожаловаться на ИНГОС, и как вернуть деньги?
Т-Банк

Подскажите, куда обратиться, где найти поддержку их тут у вас? Читать полностью

28.02.2025 Качество обслуживания
Куда пожаловаться на ИНГОС, и как вернуть деньги?
Т-Банк

Открыл карту Ингосстрах Банка. Карту оформил дистанционно, привез курьер. Пользовался картой, затем мне ее заблокир... Читать полностью

28.02.2025 Качество обслуживания
Отказывают в получении бесплатной дебетовой карты в рамках акции
Т-Банк

На сайте Т-банка увидела акцию о выпуске дебетовой карты в дизайне love is... https://www.tbank.ru/finance/blog/lov... Читать полностью

28.02.2025 Качество обслуживания
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Почему уже второй раз не зачтут мою отзывы????

Ваш администратор пишет что я не подробнее пишу или расказываю я не понимаю что там не понятного? Я всё пишу с дат... Читать полностью

02.03.2025 Эксперты Банки.ру
Оператор поддержки - хам.
ВТБ

Оператор поддержки, при просьбе закрыть обращение, запросил информацию содержащую персональные данные. А далее нач... Читать полностью

02.03.2025 Текущий счет
Перевод мошеннику ( есть уже отзыв, надо дополнить данными)
Т-Банк

Ранее оставил обращение по поводу перевода 17.01, но свои данные за был указать, видимо тут опечатка получилась. да... Читать полностью

02.03.2025 Переводы и платежи
Оператор поддержки - хам.
ВТБ

Оператор поддержки, при просьбе закрыть обращение, запросил информацию содержащую персональные данные. А далее нач... Читать полностью

02.03.2025 Текущий счет
Жду урегулирования и решения вопроса по моему обращению
Т-Банк

Добрый день!Я ранее также обращался в контактный центр Т-Банка и оставлял обращение. Пока обращение в работе, жду к... Читать полностью

02.03.2025 Переводы и платежи
Как я взяла кредит и радость моя длилась минут 15
Совкомбанк

Сегодня мне выдали кредит и зачислили деньги на карту Халва которую я вчера открыла, хотела сделать перевод на себе... Читать полностью

02.03.2025 О банке
Как удалить свой отзыв с сайта?

Как удалить свой отзыв с сайта? Мне обещали за него заплатить, но не заплатили.  Читать полностью

02.03.2025 Эксперты Банки.ру
Почему если клиент не оповещен о страховке, отказывается от нее при досрочном погашении, банк ее не возвращает
Совкомбанк

При оформлении рассрочки на холодильник в стоимость 67 тысяч, был отказ устный менеджеру о страховке, договора на р... Читать полностью

02.03.2025 Страхование финансовых рисков
"ТБанк - он такой один". Чистая правда - мошенники благодарны на все 100%.
Т-Банк

30.01.25 Мошенники заполучили полный доступ к смартфону, затем взломали ГУ, начали "банковский марафон" - "Сбер" не... Читать полностью

02.03.2025 Обслуживание
заблокировали все счета
Сбербанк

от 03.2.2025 г. М.С.Шаров 03.2.2025 г. все мои карты в личном кабинете были заблокированы ПАО «Сбербанк» по причи... Читать полностью

02.03.2025 Обслуживание ЮЛ