91
Только что открывшаяся компания начала свою деятельность с выставления счета на первую поставку товара. Бухгалтер компании клиента ошиблась в курсе юаня и вместо курса 8.8 оплатила по курсу 88. В итоге на счет упало вместо 600тр - 6млн. Компания настолько при деньгах, что может себе позволить так ошибиться, но почему за это по мнению тинькова должны расплачиваться мы?
На письмо по возрату ошибочно уплаченных средств была создана платежка, которая была заблокирована, и было запрошено обоснование платежа. В ответ на это было предоставлено письмо о возврате от клиента, договор поставки, спецификация поставки. Кроме того были предоставлены контракт и спецификация на поставку этого товара от нашего поставщика, сумма по которой абсолютно смешная для каких то проверок.
Наша компания открыта буквально месяц назад, никакой деятельности еще даже не успело состояться, это был первый приход от клиента. Кроме директора еще нет никаких сотрудников, что абсолютно логично, если ты ничего не купил и не продал.
Но эти доводы и документы с какой то радости никого не волнуют. В итоге открывался счет сто лет, мутызгали с платежем неделю и вынесли бредовый ответ по отказу в дбо. И самая чушь во всем этом, не предоставили никаких объяснений.
Вопрос: вы настолько сытые, что вам не нужны клиенты? На каком основании не прошли проверку предоставленные документы?
Компания не нарушила никаких законов, никакие цены нигде не завышены, предоставлена вся цепочка документов. Сумма оплаты по поставке абсолютно смешная.
Здравствуйте!
Запрашиваем документы только при наличии оснований, делаем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора.
Мы внимательно изучили вашу ситуацию и заметили следующие факторы:
1. Ваша компания зарегистрирована совсем недавно, в июле 2022 года;
2. По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
3. Вы получаете деньги за товар, однако по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа ваших документов мы отметили:
-по предоставленным разъяснениям и полученным документам мы не смогли установить суть и экономический смысл проводимых операций, поскольку в открытых источниках отсутствует информация о конечном поставщике товара, а также о самом товаре.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ, после получения соответствующего письменного заявления.
22 августа вы обратились с вопросом проведения срочного платежа. Мы вам рассказали, что его нужно согласовать, так как на тот момент была проверка документов.
23 августа вы обратились повторно, мы отправили запрос на проведение платежа. В тот же день уведомили вас о результате - отказ в проведении платежа до окончания основной проверки. Все наши действия и консультации были верными.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
DriveТ-Банк
S7 с оформлением на Банки.руТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
LamodaТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
S7 PremiumТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All GamesПарфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Вы говорите неправду. Никаких требований от вашей стороны я не получал, никаих сомнительных операций не совершал (н... Читать полностью
Никогда - слышите! - никогда не связывайтесь с "Т-Бизнес"! Это я вам говорю как человек, который 14 лет был клиенто... Читать полностью
Вы незаконно пользуетесь чужими деньгами, обсалютно безосновательно! препятствуете законной предпренимательской дея... Читать полностью
1) изначально заблокировали на счете в р-не 1.4000.000 млн2) далее кое как выпросил чтоб деньги обратно людям верну... Читать полностью
Имели глупость положить деньги фирмы на депозит в Т-банк. ( Основную деятельность ведем в Райффазенбанке.). 2 месяц... Читать полностью
Не могу получить обратную связь по ранее отправленому обращению о взаимодействии с банком в рамках электронного док... Читать полностью
Не могу о вашем банке уже третий день оставить отзыв положительный, в банки ру. Проблему они так и не решили с публ... Читать полностью
Спасибо Читать полностью
Ссылка не пришла Читать полностью
Исх. № КБ-0321.313 от 21.03.2025 г.О признании операций оплаты недействительнымиМежду ИП ДЕМИДОВ ДМИТРИЙ АЛЕКСАНДРО... Читать полностью
Прошу предоставить номер заявления в Росреестре Читать полностью
Добрый день нужно было продлить золото в ломбарде хотел перевести деньги все операции приостановили написал в чат в... Читать полностью
можно ли в Курске открыть выгодный вклад? Читать полностью
Сегодня получил карту и подписал документы. Прошло несколько часов, но карта так и не отобразилась в онлайн-банке. Читать полностью
Мария, была бы очень признательна 😍а то, как-то так получилось... Там несколько отзывов одинаковых и среди них есть... Читать полностью
Добрый день)Ожидаю! Читать полностью
Добрый день. В личном кабинете банки.ру в разделе Заявки не полностью отражен открытый вклад онлайн в Камкомбанк на... Читать полностью
У мужа ООО. Работако с альфа -банком больше 7 лет . С декабря 2024 по сегодняшний день блокируют счет с требованием... Читать полностью
К сожалению, мой вопрос так и не был решен. Написал на емейл, который указали в отзыве - оттуда не было ответа. Читать полностью
Роман, приветствую! Я, Чернецкая Светлана Олеговна, обращаюсь к вам в связи с блокировкой моих денежных средств на... Читать полностью