Список вопросов
Ответ дан

Банк не закрывает счет и уклоняется от перевода средств в другой банк и выдаче наличных

30.01.2023 14:33
50
Альфа-Банк

18.10.2022г. мне стало известно о том, что мой банковский счет, открытый в АО “Альфа-Банк”, был заблокирован с подозрением якобы на нарушение мной положений Федерального Закона от 07.08.2001г. No 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», с чем я категорически не согласна.


19.10.2022г. Со мной связался персональный менеджер и сообщил о необходимо эти предоставить подтверждающие документы о происхождении денежных средств. 

24.10.2022г. Я принесла в банк запрашиваемые у меня документы ( Прикладываю эти документы в приложении к исковому заявлению)

25.10.2022г. Со мной снова связывается менеджер и сообщил о том, что не все документы были приняты и попросил написать от руки объяснение по непринятым документам, что впоследствие мной было сделано 27.10.2022г. 

1.11.2022г. Я снова получаю очередной запрос на предоставление нужных банку документов и предоставляю их 16.11.2022г. при личном визите в банк. 

Подобная ситуация продолжалась длительное время и банку постоянно что-то не нравилось, в связи с чем, мной было принято решение о закрытии счета в данном банке и выставления требования о возврате принадлежащих мне денежных средств, находившихся на моем банковском счете в размере 750 000 рублей. 

20.12.2022г. Мной была подана претензия в АО «Альфа Банк», содержащая в себе заявление о закрытии счета и возврате принадлежащих мне денежных средств. Однако претензия была проигнорирована банком. 

26.12.2022г. Мной снова было подано заявление о закрытие счета клиента лично в АО «Альфа Банк». 

19.01.2023г. Со мной связался персональный менеджер и пригласила меня в отделение банка с целью возврата мне денежных средств, где я снова написала заявление на закрытие счетов в данном банке и предоставила в очередной раз реквизиты счета в другом банке для перевода денежных средств. Мне пообещали , что в течении 3 дней денежные средства будут переведены. 

По истечение указанного срока денежные средства мне переведены не были, в связи с чем я снова посетила отделение банка 25.01.2023г., где мне сообщили о том, что нужно подождать еще неделю. 

26.01.2023г. я приехала в отделение банка с требованием ускорить этот процесс и просьбой вернуть удерживаемые банком мои денежные средства, но вразумительного ответа не получила. 

Все предпринятые действия с моей стороны, а именно, изначально по разблокировке счета, а потом и по закрытии счета, оказались безуспешными, а процесс рассмотрения моих обращений неимоверно затяжным во временном интервале. 

Считаю , что действия банка, выраженные в игнорировании моего требования о закрытии счета и возврате принадлежащих мне денежных средств - незаконными и нарушающими мои законные права и интересы, в том числе как потребителя.
Альфа-Банк, верните мне мои деньги!

Приветствую!

Мы обязаны проверять операции своих клиентов в целях соблюдения финансового законодательства РФ и имеем право ограничивать доступ к личному кабинету и проведению операций по карте. 

 

Основание — п. 18.3.4 и 18.3.1 Общих условий по выпуску, обслуживанию и использованию карт, приложение 4 к Договору о комплексном банковском обслуживании. 

Согласно п. 14.3.4 и 14.3.5 договора, мы также можем запрашивать дополнительные документы. 

 

Сейчас мы проверяем документы, которые вы предоставили. К сожалению, не могу повлиять на сроки и ускорить этот процесс. Ответ будет предоставлен в рамках обращения A2301264382.  

counter

О банке

Альфа-Банк
Лицензия № 1326
ОГРН 1027700067328
Дебетовая карта года-2023
Адрес
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
Офисы в городе Москва
Телефон
+7 (495) 788-88-78
+7 (495) 755-58-58
8 800 200-00-00
8 800 100-77-33

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Как получить денежные средства, если заблокировали карту моего несовершеннолетнего брата(15 лет) по 115 фз?
Альфа-Банк

Пришла блокировка по 115фз моему брата на альфа банк, но я не знал, он меня не уведомил и я перевёл деньги нескольк... Читать полностью

Открытие счетов без согласия клиента
Альфа-Банк

Ожидаю вашего ответа  Читать полностью

Обещали что заработаю - потерял 5 млн.
Альфа-Банк

Хранил деньги в РЕПО, навязали переложить денги в Альфа-Страхование под Доверительное управление Ольге Иванкиной и... Читать полностью

Перестала обновляться информация в кредитной истории.
Альфа-Банк

У меня задолженность у Альфа банка которую в данный момент списывает через приставов посредством коллекторского аге... Читать полностью

Не туда отправил деньги
Альфа-Банк

Маклашкин Даниил Сергеевич 21.02.1999799960959298818 316420 паспорт! Читать полностью

Перевел средства не на ту карту!
Альфа-Банк

Перевел деньги не на ту карту  Читать полностью

Самый отвратительный банк с которым я работала
Альфа-Банк

Я решила включиться в акцию 1000 за покупку акций. Но ничего не получила. Сначало обещали начислить до 15.12 , по... Читать полностью

17.01.2025 Другое
Корректность отображаемой информации Обслуживание
Альфа-Банк

здравствуйте! Просьба уточнить сроки ответа Читать полностью

Какой уровень дна Альфа банка в отношении к клиентам
Альфа-Банк

Переоформил сим карту номера, привязанного к карте Альфа банка на себя. Т.е. сейчас сим карта и дебетовая карта ста... Читать полностью

17.01.2025 ОСАГО
Отзыв, оставленный ранее
Альфа-Банк

Здравствуйте, написала отзыв на сайте банки. Ру. 5.01 был ответ, чтобы я добавила скрин шот, поздно прочитала, отзы... Читать полностью

17.01.2025 Другое
Последние вопросы по теме
Перестала обновляться информация в кредитной истории.
Альфа-Банк

У меня задолженность у Альфа банка которую в данный момент списывает через приставов посредством коллекторского аге... Читать полностью

Неожиданно без предупреждения начислили большие проценты.
Альфа-Банк

Я понимаю, что интерес банков не в том, чтобы люди просто пользовались их деньгами, а в том, чтобы получать за это... Читать полностью

Кэшбек сервис Backit(epn)
Альфа-Банк

Н Читать полностью

Кэшбек по открытию карты Кредитная карта 60 дней
Альфа-Банк

Добрый день. Открыла карту с помощью сервиса https://backit.me. Условия для получения кэшбека были выполнены. Номер... Читать полностью

недоначислен кешбэк.
Альфа-Банк

15 января мы заправились на АЗС на 1300.20. кешбэк был начислен 1%. По операции "крути барабан на январь месяц 25г.... Читать полностью

Банк не дает ответы на обращения
Альфа-Банк

Здравствуйте. Заявитель выкупил у банка права требования к заемщику по суброгации. Согласно п. 5 ст. 48 Закона об и... Читать полностью

Кэшбэк за открытие Альфа-счета в сервисе-партнере
Альфа-Банк

Здравствуйте!Я воспользовался предложением на сайте вашего партнера - кэшбэк-сервис Backit - открытие Альфа-счета с... Читать полностью

Неожиданно без предупреждения начислили большие проценты.
Альфа-Банк

Ждал СМС когда нужно вложить кредитные деньги. Просто у меня есть кредитные карты Совком банка, сбер банка, в котор... Читать полностью

По кредитной карте год без процентов . В приложении был указан минимальный платеж было указано заплатить до 11.01 425 р. Что и было сделано. Сняли беспроцентный период хотя чя всё выполнил написал обращение в банк но мне было отказано.
Альфа-Банк

Помогите разобратьсяВопрос задан Читать полностью

Отзыв без оценки
Альфа-Банк

А ведь там нет кнопки редактирования, куда указывать... ? Читать полностью

Последние вопросы организациям
Как получить денежные средства, если заблокировали карту моего несовершеннолетнего брата(15 лет) по 115 фз?
Альфа-Банк

Пришла блокировка по 115фз моему брата на альфа банк, но я не знал, он меня не уведомил и я перевёл деньги нескольк... Читать полностью

Открытие счетов без согласия клиента
Альфа-Банк

Ожидаю вашего ответа  Читать полностью

Отменить все заявки

Хочу отменить все заявки на получение кредита и кредитных карт Читать полностью

Удалить данные с сайта

Могу ли я удалить данные с сайта и удалить профиль после? Читать полностью

Обещали что заработаю - потерял 5 млн.
Альфа-Банк

Хранил деньги в РЕПО, навязали переложить денги в Альфа-Страхование под Доверительное управление Ольге Иванкиной и... Читать полностью

Справка об операции
Т-Банк

Обратилась за справкой о операции, обычно это занимает 10-15 минут и присылают именно то, что надо! Получатель плат... Читать полностью

Обман клиентов, не исполняют обязательства
Т-Банк

Для какой цели Вы озвучиваете условие от 700 тыс от 4 месяцев =5000. Как это можно интерпретировать иначе?  Читать полностью

Согласие на перс данные

Здравствуйте, подскажите, как отозвать согласие на использование персональные данных, данное банки.ру? Читать полностью

Помогите разблокировать по 115-фз
Сбербанк

. Читать полностью

объясните как ответить на это сообщение от банка?

Уважаемый клиент, мы рассмотрели ваше обращение №250116-7001-559427 от 16.01.2025. Вы направили в банк подписанное... Читать полностью