Список вопросов
Ответ дан

Тинькофф банк приостановил ДБО и просит закрыть счет

Доброго времени суток!

Начну с того, что работаю с данным банком не первый год. Сложности в работе возникали, но решались через поддержку довольно оперативно. Начинал пользоваться банком еще студентом, а после продолжал на постоянной основе уже в взрослой жизни.

На все мои просьбы о пересмотре документов и возможности предоставить дополнительные документы и разъяснения, ответ один: "возобновления ДБО не будет, можете закрыть счет".

На данный момент к банку следующие вопросы:

1. На основании какого нормативного документа банк прекращает действие ДБО, т.к. поддержка информацию и ссылки на документы не дает.

2. Все операции были проведены в рамках действующего законодательства, я на все 100% уверен, что не нарушил закон РФ. Я готов к сотрудничеству и готов предоставлять все до устранения причины блокировки ДБО. Но банку на это все равно!

3. Расчетный счет сбербанка, с которого я получал свой заработок, открыт всего 4 месяца назад, работа по нему началась только 3 месяца назад. Из-за чего единственные налоги, которые были с него уплачены это оплата патентов на мою деятельность за два месяца 2022 года. Соответственно все налоги на данный момент уплачены по бизнесу.

4. В последний месяц был проведен вывод денег из криптовалюты, ввод денег на Binance для покупки криптовалюты был сделан через ваш банк, а также вывод был проведен через него, скриншоты всего этого я предоставил поддержке. Так как вывод был проведен в 2023г., я еще не успел оплатить налоги с этого заработка. Деньги выводились через P2P, так как на данный момент момент нет возможности иного вывода денег из-за санкций. Где банк увидел нарушение закона?

5. Я не понимаю, в чем странность операций, и как это может быть связанно со статьей "отмывания денег", когда я совсем не снимал наличные, и наоборот старался накопить весь свой заработок на накопительном счете тинькофф. Как можно отмывать средства, когда не пользуешься наличными и просто кладешь деньги на свой счет?

В связи с вышеизложенным прошу дать ответ на вопросы и решить данную проблему мирным путем. Не хотелось бы тратить время на судебные процессы Ваше и мое.

Здравствуйте.

Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведения расследования с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. 

На основании обращения еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что ограничения дистанционного обслуживания установили ошибочно. 

Нам действительно жаль о произошедшем. Мы пытались связаться с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать неудобства, но дозвониться не получилось. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий!

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Отключили кеш бек в Мир Танков
Т-Банк

Мне кеш отключили сказали что заподозрили меня в мошеннических действиях, а я в магазине запчастей работаю и бывает... Читать полностью

Увеличение суммы ипотечного кредита при переходе из Росбанка
Т-Банк

Изменений ни каких так и не произошло Читать полностью

27.11.2024 Другое
Здравствуйте, мне заблокировали карту Тинькофф
Т-Банк

Здравствуйте, мне заблокировали карту Тинькофф дистанционно. У меня там остались нужные деньги, можно ли их как-то... Читать полностью

Активация карты Т-банка
Т-Банк

Добрый день. Вчера сыну (14лет) Усачева Павлу Алексеевичу курьер передал карту Т-банка. Курьер сфотографировал сына... Читать полностью

27.11.2024 Другое
Банк отказывает в предоставлении выписки по счёту в электронном виде.
Т-Банк

Добрый день! Я прохожу процедуру банкротства и юрист запросил выписку по счёту с 1.09.2024 по сегодняшний день. Но... Читать полностью

Кинули с бонусом по реферальной ссылке
Т-Банк

Клиент банка более 10 лет, имею абсолютно все продукты. Заключил вчера договор КАСКО. До заключения договора неодно... Читать полностью

27.11.2024 Каско
Доллары признаны неплатежеспособными
Т-Банк

Добрый день, Екатерина!Супруга внесла через Т-Банкомат доллары, провела конвертацию, сняла рубли. Распорядилась ими... Читать полностью

заявка на кредитную карту
Т-Банк

Здравствуйте, вчера, 26 ноября в 23.36!!! приходит пуш от банк с сообщением: "заявка на кредитную карту отклонена".... Читать полностью

Вернуть деньги инфо портал
Т-Банк

Как вернуть деньги 399 р с инфо портал  Читать полностью

27.11.2024 Другое
Инфо портал сняли деньги 399р вернуть надо
Т-Банк

Верните деньги. Сняли с инфо портала399р Читать полностью

27.11.2024 Другое
Последние вопросы по теме
Банк отказывает в предоставлении выписки по счёту в электронном виде.
Т-Банк

Добрый день! Я прохожу процедуру банкротства и юрист запросил выписку по счёту с 1.09.2024 по сегодняшний день. Но... Читать полностью

Карта с меткой "Бонус 2000р"
Т-Банк

Здравствуйте, у меня вопрос, в акции "Бонус 200р" за оформление карта Т-Банка на сайте Банки.ру дают 2000р, но я хо... Читать полностью

как разблокировать/или вывести деньги
Т-Банк

заблокировали счет ,очень расстроен ,звоню в поддержку говорят ехать в банк в МОСКВЕ!! он очень далеко я потерял и... Читать полностью

Приветствую Выведите пожалуйста деньги с моего личного кабинета на Т банка
Т-Банк

Такая ситуация Продаю всякое не нужное на Авито в связи с переездом Вернули долги некоторые знакомы И вот к концу м... Читать полностью

Снять ограничение дистанционного обслуживания
Т-Банк

надеюсь поможете решить эту проблему Читать полностью

Т банк сломали мне аккаунт.
Т-Банк

Добрый день. Я давний клиент банка. Была кредитка, были кредиты. Без просрочек.Сразу акцентирую ваше внимание: у ме... Читать полностью

Снять ограничение дистанционного обслуживания
Т-Банк

здравствуйте, произошла неприятная ситуация,заблокировали карту тинькофф и не выдают вывести средства дистанционно,... Читать полностью

Т-банк не дает вывести мои средства
Т-Банк

Так дайте мне средства вывести [censored], какая москва, у вас 1 офис, ждите жалобу в цб  Читать полностью

Банк незаконно отказывает мне в закрытии счета и выводе средств
Т-Банк

банк заблокировал мою дебетовую карту тинькофф блэк и отказывает в выводе остатка и закрытии счета карты, по закону... Читать полностью

Блокировка счета/ дистанционного обслуживания
Т-Банк

Блокировка Согласно п. 4.5 и 4.9 УКБО и п. 7.3.9. Являюсь клиентом Т-Банка больше 10 лет, на данный момент премиаль... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Как дополнить отзыв ?
Совкомбанк

Как дополнить отзыв ? Написали мне что бы я уточнил дату обращения в Совкомбанк! Куда писать то? Читать полностью

Отзывы на Банки.ру

Добрый день, я оставила отзыв на банки. Ру, когда он будет рассмотрен? Уже долго висит в " Проверке" Читать полностью

Пользователь заблокирован
Совкомбанк

Я клиент Хоум Кредит Банка, ну уже судя по всему бывший. Прошел месяц, с момента принудительного перехода под управ... Читать полностью

Разблокировка карты и приложения.
Совкомбанк

Никитина Ирина Николаевна являюсь клиентом Совкомбанка, в очередной раз 23.11.2024 г. заблокировали карту халва и... Читать полностью

Задержка обработки обращения.
Совкомбанк

Добрый день.У меня есть обращение № *Укажу в дополнительной информации*.Плановый срок рассмотрения (15 дней) прошел... Читать полностью

Не начислили баллы по промокоду
Совкомбанк

Здравствуйте! 18 ноября я воспользовался промокодом и сделал покупку у партнеров банка, за что мне 19 ноября начис... Читать полностью

Возврат за покупку не имеющая отношение к халва-рассрочка
Совкомбанк

Здравствуйте, СОВКОМБАНК РАЗОЧАРОВАЛ В ОЧЕРЕДНОЙ РАЗ!!!!!!!!!!!!!!!!И так , ранее в мае еще, мною была совершена по... Читать полностью

Процентная ставка увеличенна
Совкомбанк

Очень прошу помочь вернуть мне прежнюю процентную ставку по моему автокредиту,в этом месяце мне пришлось заплатить... Читать полностью

Отказы в реструктуризации
Сбербанк

Добрый день, второй месяц не справляюсь с оплатой будет опять просрочка, который раз пытаюсь оформить реструктуриз... Читать полностью

выплата вознаграждения

нет, не планирую. как получить вознаграждение? заново ввести те же реквизиты? а если снова вернуться обратно? и еще... Читать полностью