38
Пользуюсь Тиньков банком уже более 10 лет.
за эти годы проходили в банке большие суммы, бывало и по 30-50 млн за год. Были и траты, и переводы, и покупка криптоактивов (с 2017 года начиная).
Считаю, что лучше банка чем Тиньков - в России сейчас нет. По всем параметрам. Но.
На днях прилетает запрос по 115-ФЗ на предоставление документов для подтверждения переводов мне и от меня.
Я как ответственный гражданин потратил несколько часов, собрал всю документацию и прислал в банк. Подтвердил каждый входящий перевод от других людей, предоставил договора займов, личные переписки. Так же сделал полный скринкаст с биржи Бинанс, где видно все транзакции по покупке и продаже мной криптовалюты USDT.
Меня запросили предоставить документы по доходу (официального дохода не имею). И откуда я взял деньги на то, чтобы в самом начале в 17 году начать инвестировать. Я брал деньги в долг изначально + свои сбережения. Естественно за те годы, у меня ничего уже не сохранилось, столько лет прошло.
Я трейдер. Торгую на брокерских счетах заграничных и в связи с текущей ситуацией когда получить выплаты на карту из-за границы невозможно, приходится выводить деньги с брокера в крипту, а потом через P2P систему себе на карту Тиньков.
За 2021 год у меня появились долги по другим направлениям, и переводы другим людям от меня это в основном погашение этих долговых обязательств частным лицам по договорам займа (их я тоже предоставил). Плюс беру сейчас в займ деньги для увеличения оборота на счетах и эти деньги мне переводят на карту в тиньков (эти договора тоже предоставил).
На что мне приходит ответ - мы ограничиваем вам дистанционное обслуживание без объяснения причины. В разговоре с сотрудником - мне сказали, что это из-за криптовалютных операций. Типа от ЦБ пришло указание блокировать всех, кто пользуется P2P торговлей. Причем я не занимаюсь арбитражем, а просто фиксирую прибыль.
На каком основании старых клиентов, которые не нарушили ни одного закона РФ - так мочат? Никакого диалога, закрывай счет и удачи.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы и после проверки приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не можем.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
заявку моего друга не исключали,сегодня 4 ноября ,перенос был 24 ноября ,10дней прошло,выплата еще не поступила Читать полностью
Вы сколько планируете тянуть с ответом? Ваши коллеги сообщили что мое обращение закрыли, вот только ответ мне на не... Читать полностью
Спасибо за ответ и оперативность(сарказм). Ушла писать отзыв с соответствующей оценкой. Читать полностью
Добрый день!Спасибо за помощь! Надеюсь в следующий раз всё пройдёт более гладко. Читать полностью
платите мне за авиабилеты и отель в москве 20тр.. Читать полностью
Добрый день. Ответ от Вас так и не поступил. В чате постоянно пишут, что вопрос решается, с исполнителями обращений... Читать полностью
Ну там можно их снять будет закрытием счета и переводам на другую карту Т я больше не буду подвергать ваших клиенто... Читать полностью
Здравствуйте, мама не всегда успевает ответит на телефон. Я ей сообщила ,она сказала ответит в приложении или позв... Читать полностью
Здравствуйте!Подскажите, какие сроки решения проблемы? Скоро 13 декабря, а платеж в графике платежей по-прежнему не... Читать полностью
А какая-то работа по этому вопросу еще идет? Читать полностью
ограничено дистанционное обслуживание на основании п. 4.5 и 4.9 УКБО и п. Просто без предупреждения ограничили дост... Читать полностью
Вы сколько планируете тянуть с ответом? Ваши коллеги сообщили что мое обращение закрыли, вот только ответ мне на не... Читать полностью
Заблокирвали карту без причины.Отделение банка находится только в Москве.Говорят ехать в Москву для вывода средств... Читать полностью
До сих пор невозможно заказать сим карту! Превышены все разумные сроки решения вопроса! Читать полностью
Как можно обратиться в чат если приложение и сайт(личный кабинет) не доступны?!В сети" Вконтакте" ваши коллеги реко... Читать полностью
Какие сроки вашей проверке? Читать полностью
Ну там можно их снять будет закрытием счета и переводам на другую карту Т я больше не буду подвергать ваших клиенто... Читать полностью
жду Читать полностью
Если возникли трудности массового характера ,как это было в течении ноября месяца по многим регионам России,в какой... Читать полностью
Вчера делал покупки игровых валют у продавцов и в один момент просто прилетает блокировка , позвонил им они ссылают... Читать полностью
Здравствуйте. По ссылке банка из СМС оставила отзыв на Банки.ру 25.11.24г. В статусе информация о том, что отзыв на... Читать полностью
3 число, по графику Пфр переводит деньги. ПФР подтвердили, что деньги отправлены, но на счет до сих пор в Т-Банк не... Читать полностью
ограничено дистанционное обслуживание на основании п. 4.5 и 4.9 УКБО и п. Просто без предупреждения ограничили дост... Читать полностью
Добрый день! Подскажите, как решить проблему. Я не могу сделать скриншот своей истории трат в приложении "Альфа-бан... Читать полностью
Добрый день! Я случайно выпустила карту Блэк в приложении Кошелёк, но мне она в данный момент не нужна. Подскажите,... Читать полностью
Если в ваш офис приехать, будет возможность закрыть все счета и снять деньги с учетом моей ситуации? Читать полностью
Сегодня ночью. 04.12.24 я проводил прямой эфир, в котором прикрепил свои реквизиты. Я собираю деньги, и помогаю без... Читать полностью
Татьяна, обозначьте срок, пожалуйста. "Требуется некоторое время для проверки" - это может быть и день, и 2 недели... Читать полностью
После продолжительных мытарств по офисам Совкомбанка и по многочисленным звонкам на горячую линию, действа возымело... Читать полностью