32
В 2021 году, я попал под блокировку от банка, за то, что активно использовал переводы и снятие наличных в рамках подписки премиум. Напомню, что на тот момент не было никаких ограничений на снятие средств в собственных банкоматах Тинькофф, кроме технических.
Блокировка не вызвала у меня никаких негативных эмоций, т.к. была вполне ожидаема в таких ситуациях. Отношусь к таким проверкам с пониманием.
Предоставил все необходимые документы о происхождении средств. Исключительно - собственные средства, полученные от заработной платы и средства, снятые с моих же кредитных карт, с которых была возможность снятия без комиссий.
Объяснил банку смысл частых операций, т.к. в других банках существуют лимиты на снятие наличных, мне было удобнее снимать через банкоматы Тинькофф. Да, я прекрасно понимаю, что ни один банк не любит такие транзитные операции, но опять же. Зачем давать безлимитные возможности в рамках подписки, а потом блокировать за использование таких возможностей.
По итогу меня заблокировали, не затребовав ни дополнительных пояснений, ни документов.
На все мои компромиссные предложения, банк тоже не пошёл. Хотя я обещал и готов был подписать более не использовать Тинькофф для транзитных операций. Только покупки.
Но, безрезультатно.
По итогу - за пару лет я прекрасно научился жить без банка Тинькофф, но периодически спрашиваю в чатах. Не пришло ли время амнистии?) А то знаете ли, очень было обидно, когда всем рассказывал, какой замечательный банк - Тинькофф, но в первом же действительно сложном вопросе - банк не пошёл на встречу и не дал никаких шансов.
Надеюсь на понимание и на разблокировку)
Здравствуйте.
К сожалению, возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По результатам проверки представленных документов нам не удалось подтвердить источник происхождения денежных средств. Доходы за предыдущие несколько лет не соответствует суммам расчетов, производимых по вашему счету. Как следствие, по итогу комплексной проверки мы рекомендовали вам закрытие счета. К сожалению, мы не готовы пересмотреть это решение.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
S7Т-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Мир танковТ-Банк
LamodaТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All GamesПарфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Больше 10 лет я уже клиент т-банка. Сначала была кредитная карта и меня они очень радовали когда при просрочке зво... Читать полностью
Клиенты не видят отражение суммы топливного сбора на странице оплаты и узнавая о нем начинают считать что банк наро... Читать полностью
Тбанк (банк Тинькофф) ввел топливный сбор, о котором многие клиенты узнают случайно. Он не отображается в расходных... Читать полностью
Прошу рассмотреть мою заявку на кредитную карту 120 дней в индивидуальном порядке, так как считаю, что система на с... Читать полностью
Сделайте исключение, пересмотрите в ИНДИВИДУАЛЬНОМ ПОРЯДКЕ ДЛЯ МЕНЯ. Читать полностью
Активно пользуюсь кредитной картой т-банка уже 2 года стоит лимит всего 15000, и ни разу его не пересматривали в ст... Читать полностью
Здравствуйте. Вчера курьер привёз дебетовую карту без обещанного в подарок кардхолдера. В качестве компенсации прош... Читать полностью
Предлагая купить билеты с кешбэком, при этом по завышенной цене чем на прямую у перевозчика, сводите выгоду к нулю.... Читать полностью
У вас не "иногда", а всегда.Я даже указывал в комментариях к прошлым заказам, что не надо мне других услуг и прочег... Читать полностью
Добрый день!ув. Тбанк, когда вы уже сделаете возможность при встрече с представителем убрать вот эти ненужные навяз... Читать полностью
Здравствуйте.Сегодня, 05.04.2025 года перевела через СПБ себе в другой банк денежные средства, но с меня взяли коми... Читать полностью
Пожалуйста, отправьте справку на электронную почту kazina_sa@mail.ru.Заранее благодарю Читать полностью
доброго времени суток, была потребности в снятие наличных в размере 150к банк остановил транзакицю и заблокировал к... Читать полностью
Именно, что можете, но это не является обязательным или как минимум вы обязаны ЗАРАНЕЕ ПРЕДУПРЕЖДАТЬ о блокировке к... Читать полностью
Добрый день.Документы к отзыву уже давно дополнил, ответа так и нет. Читать полностью
Здравствуйте. Через "Настройки - Безопасность - Видимость продуктов" скрыл накопительный счет. Сейчас не могу восст... Читать полностью
Заблокировали карту, т.к. по возрасту я должна поменять паспорт, в связи с тем, что я попала в аварию и находилась... Читать полностью
Просил разблокировать карту, нужен список документов для разблокировки, в смс ничего не приходило.. Очень нуждаюсь... Читать полностью
11.03.25 задал вопрос. На дворе 5.04.25, еще чуть-чуть и месяц пройдет как я жду ответа. Качество работы просто на... Читать полностью