31
Здравствуйте, ограничили действия по счету, запросили документы. Все документы были предоставленны, но вопрос не решился. Вместо 3х дней прошла неделя, хотя обещали за 3 календарных дня. В итоге отказ в письме по причине не предоставления документов. После многократного общения запросили дополнительные документы. В итоге снова отказ. Сняли комиссию за закрытие счета и обязали полностью заплатить кредит. В чем причина блокировки и на сколько эти действия не нарушают законодательство РФ?
Здравствуйте.
Не преследуем цели доставить неудобства. В своей деятельности руководствуемся требованиями регулятора и действующим законодательством. По условиям договора можем запросить подтверждающие документы с целью проверки, как и временно ограничить возможность совершения операций по счету.
Внимательно изучили ситуацию из отзыва, наше внимание привлекли следующие моменты:
- Вы получаете деньги со счета вашей компании в другом банке, а после выводите на счета физических лиц. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
- Вы не оплачивали со счета налоги по деятельности.
Так как на подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П, мы запросили документы, чтобы во всем разобраться.
По итогу анализа полученной информации мы отметили, что в выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций.
Мы не получили документы, которые в полной мере подтверждают реальность расчетов с физическими лицами. А в предоставленных присутствуют несостыковки, что ставит под сомнения реальность проводимых расчетов.
По итогам проверки мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ.
1 ноября мы запросили документы, вы загрузили их через личный кабинет, на следующий день мы сообщили итог по проверке. Сроки не нарушали.
В консультациях давали верную и исчерпывающую информацию, старались помочь. Рассказывали о возможных причинах запроса.
Заградительной комиссии у нас нет, деньги за перевод списываем по тарифу. Действуем согласно пункту 5.9 условий договора.
При наличии задолженности, закрыть счет можно после ее погашения. Об этом прописали в пункте 5.7 договора. Вы сообщили, что желаете погасить кредит досрочно.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
DriveТ-Банк
S7 с оформлением на Банки.руТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
LamodaТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
S7 PremiumТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All GamesПарфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Вы говорите неправду. Никаких требований от вашей стороны я не получал, никаих сомнительных операций не совершал (н... Читать полностью
Никогда - слышите! - никогда не связывайтесь с "Т-Бизнес"! Это я вам говорю как человек, который 14 лет был клиенто... Читать полностью
Вы незаконно пользуетесь чужими деньгами, обсалютно безосновательно! препятствуете законной предпренимательской дея... Читать полностью
1) изначально заблокировали на счете в р-не 1.4000.000 млн2) далее кое как выпросил чтоб деньги обратно людям верну... Читать полностью
Имели глупость положить деньги фирмы на депозит в Т-банк. ( Основную деятельность ведем в Райффазенбанке.). 2 месяц... Читать полностью
Не могу получить обратную связь по ранее отправленому обращению о взаимодействии с банком в рамках электронного док... Читать полностью
Не могу о вашем банке уже третий день оставить отзыв положительный, в банки ру. Проблему они так и не решили с публ... Читать полностью
Спасибо Читать полностью
Ссылка не пришла Читать полностью
Исх. № КБ-0321.313 от 21.03.2025 г.О признании операций оплаты недействительнымиМежду ИП ДЕМИДОВ ДМИТРИЙ АЛЕКСАНДРО... Читать полностью
Прошу предоставить номер заявления в Росреестре Читать полностью
Добрый день нужно было продлить золото в ломбарде хотел перевести деньги все операции приостановили написал в чат в... Читать полностью
можно ли в Курске открыть выгодный вклад? Читать полностью
Сегодня получил карту и подписал документы. Прошло несколько часов, но карта так и не отобразилась в онлайн-банке. Читать полностью
Мария, была бы очень признательна 😍а то, как-то так получилось... Там несколько отзывов одинаковых и среди них есть... Читать полностью
Добрый день)Ожидаю! Читать полностью
Добрый день. В личном кабинете банки.ру в разделе Заявки не полностью отражен открытый вклад онлайн в Камкомбанк на... Читать полностью
У мужа ООО. Работако с альфа -банком больше 7 лет . С декабря 2024 по сегодняшний день блокируют счет с требованием... Читать полностью
К сожалению, мой вопрос так и не был решен. Написал на емейл, который указали в отзыве - оттуда не было ответа. Читать полностью
Роман, приветствую! Я, Чернецкая Светлана Олеговна, обращаюсь к вам в связи с блокировкой моих денежных средств на... Читать полностью