31
Здравствуйте, ограничили действия по счету, запросили документы. Все документы были предоставленны, но вопрос не решился. Вместо 3х дней прошла неделя, хотя обещали за 3 календарных дня. В итоге отказ в письме по причине не предоставления документов. После многократного общения запросили дополнительные документы. В итоге снова отказ. Сняли комиссию за закрытие счета и обязали полностью заплатить кредит. В чем причина блокировки и на сколько эти действия не нарушают законодательство РФ?
Здравствуйте.
Не преследуем цели доставить неудобства. В своей деятельности руководствуемся требованиями регулятора и действующим законодательством. По условиям договора можем запросить подтверждающие документы с целью проверки, как и временно ограничить возможность совершения операций по счету.
Внимательно изучили ситуацию из отзыва, наше внимание привлекли следующие моменты:
- Вы получаете деньги со счета вашей компании в другом банке, а после выводите на счета физических лиц. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
- Вы не оплачивали со счета налоги по деятельности.
Так как на подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П, мы запросили документы, чтобы во всем разобраться.
По итогу анализа полученной информации мы отметили, что в выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций.
Мы не получили документы, которые в полной мере подтверждают реальность расчетов с физическими лицами. А в предоставленных присутствуют несостыковки, что ставит под сомнения реальность проводимых расчетов.
По итогам проверки мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ.
1 ноября мы запросили документы, вы загрузили их через личный кабинет, на следующий день мы сообщили итог по проверке. Сроки не нарушали.
В консультациях давали верную и исчерпывающую информацию, старались помочь. Рассказывали о возможных причинах запроса.
Заградительной комиссии у нас нет, деньги за перевод списываем по тарифу. Действуем согласно пункту 5.9 условий договора.
При наличии задолженности, закрыть счет можно после ее погашения. Об этом прописали в пункте 5.7 договора. Вы сообщили, что желаете погасить кредит досрочно.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
второй год(!) сплошная головная боль когда запрашиваю реквизиты на английском языке - всё время присылают с ошибкой... Читать полностью
Отвратительная служба поддержки, врут, говорят одно, пишут одно, а по факту все наоборот. Неквалифицированные спец... Читать полностью
Добрый день! Имеем кредит, платим, с просрочками. Желаем догасить в полной мере, но уже нет сил и возможности. Штра... Читать полностью
Не прошло и месяца молчания, как ваш Партнер Т-Банка снова мне позвонил! Назвать себя отказался, номер не определил... Читать полностью
В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью
Вы дебилы? Я директор и я категорически против обсуждать с вами сотрудничество!!! И об этом я прямым текстом сказал... Читать полностью
Блин, как Ваш [censored] банк уже достал! Двое суток непрекращающихся звонков с уговорами оставить счет и не закрыв... Читать полностью
"Овердрафт для бизнеса подключаем по условиям договора на основании оборотов по счету."У нас нет с Вами договора! М... Читать полностью
Великолепно. А заодно проверьте и поясните, пожалуйста:1. На каком основании мне без всяких заявок открыли овердраф... Читать полностью
И, если так, то как можно сократить наименование, если в уставе не указано сокращение? Чтобы можно было осуществлят... Читать полностью
с карты Альфа банка списали 1999 рублей, за какую то оплату страхования продукта, хотя когда я получал карту мне ни... Читать полностью
Я зарегистрировалась на вашем сайте, чтобы направить заявку на выдачу кредитной карты вТбанк. Через минуту пришёл о... Читать полностью
Вчера женщина в нашем магазине расплачивалась картой через терминал. Не посмотрели на статус операции отдали чек и... Читать полностью
Добрый день!02 ноября 2024г. оформил страховку по ипотеке в сбербанке: жизнь+имущество.Подскажите, почему недоступн... Читать полностью
С чего вы списали 600 рублей Читать полностью
Неделю назад оформил кредит в газпромбанке, также оформили сертификат ЕЮС, при оформлении ничего ни поясняли. Как м... Читать полностью
Долго пыталась расторгнуть договор. Сегодня заходя в приложении попросил подписать неподписаные акты. После подписа... Читать полностью
Сколько ждать вывод с счета банки ру на карту !? Читать полностью
Доброй ночи. Вопрос касается СберМегаМаркет. Почему перестали осуществлять доставку в пункты выдачи? Ранее получали... Читать полностью
как вернуть деньги за сберстикер? отменила выпускать его Читать полностью