515
Наша организация по виду деятельности закупает металлолом у физических лиц и оплату производит путем обратного эквайринга. Платежи физическим лицам проходят через систему JUMP. На текущий момент у нас проходит проверка по 115-ФЗ. С нашей стороны документы банку предоставляются по запросу своевременно, в полном объеме. Проверка не закончена на текущий момент. В пятницу сотрудник банка в телефонном разговоре уверил нас, что проблем с моментальными оплатами у нас в рамках проверки не возникнет. Но по факту банк заблокировал терминал обратного эквайринга, и мы не смогли в субботу оплатить за лом сдатчикам. Нам непонятно, почему банк использовал такой способ блокировки как рычаг давления на нас, парализовав полностью деятельность нашей организации. Мы звонили в техподдержку JUMP, они нас уверили, что с их стороны все работает, и блокировка именно со стороны банка. Нам непонятно, почему Тинькофф использует такие способы для того, чтобы задавить клиента. Еще раз повторю, документы предоставляются в срок, уже были неоднократные дополнительные запросы, все документы предоставлены, сроки не нарушены. Проверка идет в стандартном режиме. При этом банк нам врет, что не знает, по какой причине заблокирован терминал, обещает решить проблему, хотя мы уже прекрасно поняли, что пока не закончится проверка, блокировку не снимут. Непонятно, почему банк юлит и увиливает, вместо того, чтобы сказать клиенту прямо, обрисовать ситуацию, чтобы нам понимать, как работать. О точ, что банк юлит, стало понятно по диалогу чате, каждый раз разная информация
Здравствуйте.
Спасибо, что написали и привлекли внимание к ситуации. Запросили документы, так как заметили следующие факторы:
- по счету нет операций по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов в ФОТ, а также операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
- со счета не оплачивали налоги по деятельности;
- по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками;
- 96% денег перевели на счета физлиц для последующей закупки металлолома. Но по счету нет расчетов с заказчиками, так как деньги получаете со счета компании в другом банке. Часть выплат контрагентам была не характерна для вашего вида деятельности.
Мы хотели лучше разобраться в вашей бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. 11 апреля сделали запрос впервые и операции не ограничивали. Так как документы, подтверждающие расчеты с физическими лицами мы получили в ненадлежащем виде, 12 апреля попросили прислать дополнительные пояснения.
19 апреля мы приостановили операции по терминалу обратного эквайринга, так как не получили все необходимые пояснения, а документы оформили ненадлежащим образом. 20 апреля вы сообщили, что их исправите и заполните в соответствии с действующим постановлением Правительства Российской Федерации от 28 мая 2022 г. № 980. Мы пошли вам навстречу - сняли ограничения по терминалу и снова запросили документы.
Сейчас мы получили не все данные по запросу, часть еще ожидаем. Загрузите, пожалуйста, документы в личном кабинете, чтобы мы могли завершить анализ компании.
Мы не должны были гарантировать, что платежи по обратному эквайрингу будут работать. Простите, пожалуйста, за это упущение в работе с вами. Примем меры, чтобы такого в будущем не допускать.
В консультациях старались помочь, а при необходимости передавали обращения в профильный отдел.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
S7Т-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Мир танковТ-Банк
LamodaТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All GamesПарфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Условия договора? Да ваши специалисты не могли мне прслать договор 3 месяца, потом начали говорить, что отсрочка шт... Читать полностью
Добрый день! Я в течение 3 месяцев не могу решить свой вопрос вашим "САМЫМ ЛОЯЛЬНЫМ" банком! У меня кредитная линия... Читать полностью
Исх. КБ-0403.127-от 03.04.2025 г. О признании операций оплаты недействительными Между ИП **** (далее – Предприятие)... Читать полностью
Добрый день! Был звонок из Т-Банка, по телефону попросили подтвердить, что мой номер телефона принадлежит мне, что... Читать полностью
При открытии счета была сделана заявка по установке онлайн кассы, в консультации было сразу сказано о том, что реги... Читать полностью
Уважаемые сотрудники Т-банка,Я обращаюсь к вам по поводу серьезной проблемы, которая повторяется уже не в первый ра... Читать полностью
С 01.04.2025 исчез доступ в Т-Банк Бизнес к расчетному счету ИП, при входе в приложение высвечивается сообщение: пр... Читать полностью
Вы незаконно пользуетесь чужими деньгами, обсалютно безосновательно! препятствуете законной предпренимательской дея... Читать полностью
1) изначально заблокировали на счете в р-не 1.4000.000 млн2) далее кое как выпросил чтоб деньги обратно людям верну... Читать полностью
Здравствуйте, а если я оформлю киберкарту 7 апреля , то я получу промокод на 1000голды в Standoff 2? Читать полностью
Хорошо. Сколько это у вас займет? Читать полностью
свяжите меня с человеком Читать полностью
уже две недели пытаюсь связаться с поддержкой Озон Банка, но ни одного ответа не получила. Это просто недопустимо!... Читать полностью
Добрый день. являюсь клиентом Т-банка не первый год. В 2024 году был взят потребительский кредит, который исправно... Читать полностью
Вчера обнаружил на карте сына -40 рублей. Как это вообще возможно? Читать полностью
пользоваться картой снял 5000р и через некоторое время заблокировали карту и не знаю что делать так как осталась су... Читать полностью
Добрый день. 05.04.2025 в районе 12.45 положила деньги через банкомат Сбербанка (г. Череповец, ул. Ленинградская, 2... Читать полностью
Здравствуйте!Брали рассрочку в хоум банке, исправно платили в приложении, которое позже стало недоступно. по смс на... Читать полностью