443
Наша организация по виду деятельности закупает металлолом у физических лиц и оплату производит путем обратного эквайринга. Платежи физическим лицам проходят через систему JUMP. На текущий момент у нас проходит проверка по 115-ФЗ. С нашей стороны документы банку предоставляются по запросу своевременно, в полном объеме. Проверка не закончена на текущий момент. В пятницу сотрудник банка в телефонном разговоре уверил нас, что проблем с моментальными оплатами у нас в рамках проверки не возникнет. Но по факту банк заблокировал терминал обратного эквайринга, и мы не смогли в субботу оплатить за лом сдатчикам. Нам непонятно, почему банк использовал такой способ блокировки как рычаг давления на нас, парализовав полностью деятельность нашей организации. Мы звонили в техподдержку JUMP, они нас уверили, что с их стороны все работает, и блокировка именно со стороны банка. Нам непонятно, почему Тинькофф использует такие способы для того, чтобы задавить клиента. Еще раз повторю, документы предоставляются в срок, уже были неоднократные дополнительные запросы, все документы предоставлены, сроки не нарушены. Проверка идет в стандартном режиме. При этом банк нам врет, что не знает, по какой причине заблокирован терминал, обещает решить проблему, хотя мы уже прекрасно поняли, что пока не закончится проверка, блокировку не снимут. Непонятно, почему банк юлит и увиливает, вместо того, чтобы сказать клиенту прямо, обрисовать ситуацию, чтобы нам понимать, как работать. О точ, что банк юлит, стало понятно по диалогу чате, каждый раз разная информация
Здравствуйте.
Спасибо, что написали и привлекли внимание к ситуации. Запросили документы, так как заметили следующие факторы:
- по счету нет операций по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов в ФОТ, а также операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
- со счета не оплачивали налоги по деятельности;
- по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками;
- 96% денег перевели на счета физлиц для последующей закупки металлолома. Но по счету нет расчетов с заказчиками, так как деньги получаете со счета компании в другом банке. Часть выплат контрагентам была не характерна для вашего вида деятельности.
Мы хотели лучше разобраться в вашей бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. 11 апреля сделали запрос впервые и операции не ограничивали. Так как документы, подтверждающие расчеты с физическими лицами мы получили в ненадлежащем виде, 12 апреля попросили прислать дополнительные пояснения.
19 апреля мы приостановили операции по терминалу обратного эквайринга, так как не получили все необходимые пояснения, а документы оформили ненадлежащим образом. 20 апреля вы сообщили, что их исправите и заполните в соответствии с действующим постановлением Правительства Российской Федерации от 28 мая 2022 г. № 980. Мы пошли вам навстречу - сняли ограничения по терминалу и снова запросили документы.
Сейчас мы получили не все данные по запросу, часть еще ожидаем. Загрузите, пожалуйста, документы в личном кабинете, чтобы мы могли завершить анализ компании.
Мы не должны были гарантировать, что платежи по обратному эквайрингу будут работать. Простите, пожалуйста, за это упущение в работе с вами. Примем меры, чтобы такого в будущем не допускать.
В консультациях старались помочь, а при необходимости передавали обращения в профильный отдел.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
BlackТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
DriveТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным обслуживаниемТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All GamesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
Drive
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Здравствуйте! У меня поменялся номер телефона, я не могу войти в личный кабинет своего рассчетного счета, снова уль... Читать полностью
Как прекратить террор от "партнеров" т-банка с предложением открыть расчетный счет? Я стал сильно ненавид... Читать полностью
Добрый день!Обслуживалось юр лицо в Росбанке и все было хорошо, пока не пришло уведомление о том, что будет объедин... Читать полностью
Добрый день! В вашем банке уменя как индивидуального предпринимателя было взято 2 кредита (овердрафт и кредит на по... Читать полностью
открыл счет для ИП в этом банке.... Начал принимать платежи от Qr. Через некоторое время запросили информацию по пл... Читать полностью
Почему от вашего банка мне звонят по 2-3 раза в день. Присылают смс - Подпишите документы для открытия счета: q.tb.... Читать полностью
почему вы не выполняете платежи предусмотренные ст. 7.7. ФЗ 115 ? Читать полностью
Информация Банка России от 21 октября 2022 г. “Оформление кредитных каникул для мобилизованных и участников СВО: ра... Читать полностью
Являюсь добровольцем участником СВО, также являюсь учредителем и директором ООО (ООО состоит в реестре МСП). Мне ва... Читать полностью
Здравствуйте. В феврале 24г была получена ипотека. Первый год все страховки были получены в вашем банке. В новом го... Читать полностью
Лилипео Татьяна , где мне посмотреть ответ на обращение? У меня вход в личный кабинет альфа банка заблокирован Читать полностью
Работала в банке с 2016 года, была одним из лучших сотрудников, поднималась по карьерной лестнице, качественно выпо... Читать полностью
В поддержке банка мне ответили, что ничего не знают о такой акции. А заявка висит у меня в ЛК на банки.ру. Читать полностью
Оформил кибер карту втб 11.02.25 По сей день промокода нету , пишу звоню , без толку!!! Читать полностью
В приложении банка, совершенно случайно обнаружил для себя, что мне не было начислена бонусов. В размере 5699И ещё... Читать полностью
Здравствуйте! С 29 июня 2023 года пользуюсь в Сбере программой льготной ИТ-ипотеки со ставкой 4%. Всё это время раб... Читать полностью
Добрый день. Подскажите, пожалуйста, Застройщик имеет право отказать заменить предмет залога, в случае, если банк о... Читать полностью
21.02.25 банк заблокировал или деньги потому что было исполнительное производство по не по непогашеному кредиту , н... Читать полностью