343
Наша организация по виду деятельности закупает металлолом у физических лиц и оплату производит путем обратного эквайринга. Платежи физическим лицам проходят через систему JUMP. На текущий момент у нас проходит проверка по 115-ФЗ. С нашей стороны документы банку предоставляются по запросу своевременно, в полном объеме. Проверка не закончена на текущий момент. В пятницу сотрудник банка в телефонном разговоре уверил нас, что проблем с моментальными оплатами у нас в рамках проверки не возникнет. Но по факту банк заблокировал терминал обратного эквайринга, и мы не смогли в субботу оплатить за лом сдатчикам. Нам непонятно, почему банк использовал такой способ блокировки как рычаг давления на нас, парализовав полностью деятельность нашей организации. Мы звонили в техподдержку JUMP, они нас уверили, что с их стороны все работает, и блокировка именно со стороны банка. Нам непонятно, почему Тинькофф использует такие способы для того, чтобы задавить клиента. Еще раз повторю, документы предоставляются в срок, уже были неоднократные дополнительные запросы, все документы предоставлены, сроки не нарушены. Проверка идет в стандартном режиме. При этом банк нам врет, что не знает, по какой причине заблокирован терминал, обещает решить проблему, хотя мы уже прекрасно поняли, что пока не закончится проверка, блокировку не снимут. Непонятно, почему банк юлит и увиливает, вместо того, чтобы сказать клиенту прямо, обрисовать ситуацию, чтобы нам понимать, как работать. О точ, что банк юлит, стало понятно по диалогу чате, каждый раз разная информация
Здравствуйте.
Спасибо, что написали и привлекли внимание к ситуации. Запросили документы, так как заметили следующие факторы:
- по счету нет операций по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов в ФОТ, а также операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
- со счета не оплачивали налоги по деятельности;
- по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками;
- 96% денег перевели на счета физлиц для последующей закупки металлолома. Но по счету нет расчетов с заказчиками, так как деньги получаете со счета компании в другом банке. Часть выплат контрагентам была не характерна для вашего вида деятельности.
Мы хотели лучше разобраться в вашей бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. 11 апреля сделали запрос впервые и операции не ограничивали. Так как документы, подтверждающие расчеты с физическими лицами мы получили в ненадлежащем виде, 12 апреля попросили прислать дополнительные пояснения.
19 апреля мы приостановили операции по терминалу обратного эквайринга, так как не получили все необходимые пояснения, а документы оформили ненадлежащим образом. 20 апреля вы сообщили, что их исправите и заполните в соответствии с действующим постановлением Правительства Российской Федерации от 28 мая 2022 г. № 980. Мы пошли вам навстречу - сняли ограничения по терминалу и снова запросили документы.
Сейчас мы получили не все данные по запросу, часть еще ожидаем. Загрузите, пожалуйста, документы в личном кабинете, чтобы мы могли завершить анализ компании.
Мы не должны были гарантировать, что платежи по обратному эквайрингу будут работать. Простите, пожалуйста, за это упущение в работе с вами. Примем меры, чтобы такого в будущем не допускать.
В консультациях старались помочь, а при необходимости передавали обращения в профильный отдел.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
Добрый день, новую карту доставили. Вопрос закрыт. Благодарю Читать полностью
Прошла вторая неделя. Ответ всё ещё не получен. Т-Банк. Он такой один Читать полностью
Не прошло и месяца молчания, как ваш Партнер Т-Банка снова мне позвонил! Назвать себя отказался, номер не определил... Читать полностью
Ваш ответ очень плохой. Блокировка по 161фз это очень неприятная история (ни в коем случае не обвиняю ваш банк, так... Читать полностью
Добрый день. Ожидаю сегодня свой бонус. После 12 ночи будет нарушение сроков выплаты и пользование моими деньгами.)... Читать полностью
Добрый день!Также прошу подписать закладную. У меня была сделана оценка на строящееся жилье, которое запрашивал Рос... Читать полностью
второй год(!) сплошная головная боль когда запрашиваю реквизиты на английском языке - всё время присылают с ошибкой... Читать полностью
Отвратительная служба поддержки, врут, говорят одно, пишут одно, а по факту все наоборот. Неквалифицированные спец... Читать полностью
Добрый день! Имеем кредит, платим, с просрочками. Желаем догасить в полной мере, но уже нет сил и возможности. Штра... Читать полностью
Не прошло и месяца молчания, как ваш Партнер Т-Банка снова мне позвонил! Назвать себя отказался, номер не определил... Читать полностью
В магазин элитных подарков поставили терминал Т-Банка, пришел человек купил среднего ценового сегмента ссувенир, пр... Читать полностью
Вы дебилы? Я директор и я категорически против обсуждать с вами сотрудничество!!! И об этом я прямым текстом сказал... Читать полностью
Блин, как Ваш [censored] банк уже достал! Двое суток непрекращающихся звонков с уговорами оставить счет и не закрыв... Читать полностью
"Овердрафт для бизнеса подключаем по условиям договора на основании оборотов по счету."У нас нет с Вами договора! М... Читать полностью
Великолепно. А заодно проверьте и поясните, пожалуйста:1. На каком основании мне без всяких заявок открыли овердраф... Читать полностью
И, если так, то как можно сократить наименование, если в уставе не указано сокращение? Чтобы можно было осуществлят... Читать полностью
Здравствуйте почему не зачли отзыв альфа банк Читать полностью
После того как клиент пообщался с поддержкой и та занесла обращение, это обращение появляется в интернет банке. Но... Читать полностью
Здравствуйте! Участвовал в программе улучшения кредитной истории. В мае 2024 перешел на 4-й этап, на котором мне б... Читать полностью
Когда мне выплатят деньги за отзывы,один из них был зачтен 7 декабря Читать полностью
Добрый день подскажите, как можно удалить отзыв о банке, находящийся на проверке? Читать полностью
6 . 12.2024 написал заявление с реквизитами, на перевод остатка , и закрытие счета. Ответили не более 7 рабочих дн... Читать полностью
Отказ в получении транша по ипотеке, через приложение рососмотр подкрепили все документы, фото и видеоматериалы, пр... Читать полностью
Имею ЧЕТЫРЕ карты Совкомбанка. По одной из них вчера были начислены проценты. В чате с сотрудником банка не смог вы... Читать полностью
Как только закрыла счет в этом банке, так начался какой телефонный терроризм, каждый день звоник из этого банка, ну... Читать полностью
Ну и что в итоге по доставке карты? Читать полностью