90
Я планирую приобрести спецтехнику-трактор, т. К являюсь сельхозпроизводителем.. Технику приобретаю в крупном дилерском центре, не у частного лица.. Заключил договор, получил счёт, приложил все при формировании платёжки, но тинькоф банк не пропускает платёж, сообща, что операция подозрительная...это как? Не купив технику, я лишусь урожая... Перевести деньги на свой же счёт ип в другой банк, тоже не позволяют,тоже подозрительная... Себе же и подозрительная... В банке уже несколько суток решить проблему не могут, перекладывая ответственность за запрет перевода на неизвестных им лиц... Сообщают, что счёт и денежные средства не заблокированы, пользоваться ими я вправе, но перечислять отказываются... Как мне воспользоваться своими же деньгами?? Куда направить жалобу?? Как максимально быстро совершить нужный мне платёж??
Здравствуйте.
Мы не заинтересованы в ограничениях операций по счетам клиентов, поэтому реагируем, только если на то есть серьезные основания. Все операции проходят проверку по определенным критериям — их утверждает ЦБ.
Обратили внимание на следующие факторы:
1. По счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла.
2. Нет связи между основаниями преобладающих объемов зачислений на счет и последующего списания. Основной объем денег поступает по договору уступки права требования. Часть поступивших средств переводили в пользу сомнительного контрагента в качестве выдачи займа, а часть средств были переведены на счет физического лица c последующим снятием наличных.
3. Со счета не оплачивали налоги по деятельности.
Все эти пункты стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ. Поэтому мы запросили документы, чтобы разобраться в вашей бизнес-модели.
Получили не все документы по запросу, поэтому еще ожидаем — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы завершили анализ. Загрузить можно в личном кабинете.
Во время проверки не все операции готовы провести. Они проходят дополнительное согласование и на это нужно время. Также важно к платежу прикрепить соответствующе документы, чтобы мы понимали срочности вашего платежа. По итогу анализа ситуации пришли к выводу, что сделка по покупке специальной техники не сомнительная. Платеж провели.
В консультациях ошибок не допускали, но стоило уделить больше всепонимания вам. Простите, пожалуйста, что не сделали этого. Проведем работу над этим.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
BlackТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Платинум с бесплатным обслуживаниемТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Платинум
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Почему от вашего банка мне звонят по 2-3 раза в день. Присылают смс - Подпишите документы для открытия счета: q.tb.... Читать полностью
почему вы не выполняете платежи предусмотренные ст. 7.7. ФЗ 115 ? Читать полностью
Информация Банка России от 21 октября 2022 г. “Оформление кредитных каникул для мобилизованных и участников СВО: ра... Читать полностью
Являюсь добровольцем участником СВО, также являюсь учредителем и директором ООО (ООО состоит в реестре МСП). Мне ва... Читать полностью
В какие сроки ждать обратной связи. Ответ на вопрос не дан Читать полностью
Прошу предоставить выписку со счет в Росбанке. ООО "АЛЬЯНС" ИНН 620000****. За период с 22.11.2023г. по 30.04.2024г... Читать полностью
1. Если коротко, то из-за невозможности дозвониться и долгих ответов на запросы по почте 2-3 недель (других форм н... Читать полностью
Номер телефона написал на connect@tbank.ru.ФИО и дата раждения - корнфиденциальная информацияномера телефонов с кот... Читать полностью
Мне постоянно звонят люди, представляются партнерами Т-Банка и предлагают открыть расчетный счет. 1 раз звонили 4... Читать полностью
Требуется восстановить доступ к расчетному счету, в заявлении отказали. Есть доверенность, но у вас включились бюро... Читать полностью
как написать заявление на мфо об отказе с третьими лицами и не звонили Читать полностью
Ваши карты заблокированы согласно Условиям выпуска и обслуживания дебетовой карты ПАО Сбербанк. Разблокировать и пе... Читать полностью
как отозвать согласие на обработку персональных данных и третьих лиц в мфо и остальных банках Читать полностью
Добрый деньМне заблокировали доступ в личный кабинет. У меня уже пошла просрочка по кредиту, так как я не могу внес... Читать полностью
Здравствуйте, списали ежемесячный платеж, но долг остался прошу решить проблему Читать полностью
Прошла все этапы ппограммы кредитный доктор. Все платежи в срок, без просрочек. При обращении за потребительским кр... Читать полностью
Как оставить отзыв жалобу на МКК Веритас (Ezaem)? Читать полностью
С 18 февраля начали списывать по 499 "cyberzaim TVER G RUS". Ничего не подписывала, не соглашась на списывание дене... Читать полностью
Мне ваш промокод не нужен! Я хочу чтобы вы соблюдали собственные условия Читать полностью