84
Начну с того, что я студент 3 курса СГЭУ, учусь по специальности Ценные бумаги и финансовые технологии. Моя специальность напрямую связана с направлением инвестиции.
Мне нужно было сделать перевод в 46 тысяч рублей, для покупки криптовалюты. Это как раз период появления Ноткоина и я проводил исследование для своего доклада в универе.
До этого я делал подобные переводы пару раз и проблем не было, но теперь мою карту решили заблокировать по 115-ФЗ (подозрение в ОБНАЛЕ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМС)
Я стараюсь объяснить всю ситуацию представителям банка, объясняю откуда у меня деньги. Я вырос достаточно в обеспеченной семье, чтобы позволять себе подобного рода операции.
Сказали ждать 2 дня. Думаю мол хорошо, ничего страшного. Это же абсурд без явных причин блокировать мою карту.
Спустя 2 дня потребовали дополнительные фото. А у меня уже начинают сроки гореть. Мне нужны мои деньги. (Внимание, застряло около 200 тысяч, которые я должен передать в срочном порядке родителям на ремон дома)
Сказали ждать еще 2 дня и деньги в течении суток выпустят на карту другого банка.
Спустя два дня говорят, что счёт ЗАБЛОКИРОВАН И ВЫВОД СРЕДСТВ БУДЕТ РАССМАТРИВАТЬСЯ ЕЩЕ НЕДЕЛЮ.
Задаёмся вопросом, а что нашей семье делать? Процесс стройки останавливать?
Продукты позже обычного покупать? Что за абсурд???
Тех поддержка ссылается на закон ГК 859 РФ, но там ничего не сказано про сроки в неделю на вывод средств.
Я долгих три года был верным клиентом банка. Торговал акциями через их брокерские услуги. ПОЛУЧИЛ СТАТУС КВАЛИФИЦИРОВАННОГО ИНВЕСТОРА. И всё ради того, чтобы мне заблокировали счёт и отобрали это всё за поступление и вывод денег чуть больше обычного?)
Очень сильно разочарован, почему то Сбербанк оперативнее и разумнее в подобного рода вопросах. У меня никогда с ними проблем не было, хотя там лежат мои основные средства. Тинькофф же проявляет себя вот таким образом.
Не советую банк для людей с большим капиталом и у кого доход выше среднего. Банк не расчитан на таких клиентов от слова совсем. Слишком много трансакционных издержек.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
На основании вашего обращения мы еще раз детально проанализировали ситуацию и готовы пересмотреть решение.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Я понимаю, что банк в праве запрашивать документы. Вопрос в том что иХ запрашивают четвертый раз каждый день и как... Читать полностью
20.01 т-банк заблокировал мои счета, чтобы я предоставил документ, который подтвердит моё право на пребывание в РФ,... Читать полностью
На текущий момент момент исправляю все свои пройденные жизненные трудности на стабильной работе. Однако все долги у... Читать полностью
ограничения от 2023 года в 2024 году вы их снимали так как буквально вчера мы пользовались картой ! А сегодня вы ре... Читать полностью
Был открыт вклад на финуслугах в Росбанке , теперь он перешёл в Т-банк. Как попасть в личный кабинет на сайте Т-бан... Читать полностью
Вы зачем пишите один и тот же скопированный шаблон ? я без вас прекрасно знаю что налоговая может и без суда наложи... Читать полностью
почему на основании статье 2 Федерального закона от 6 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи Банк отказ... Читать полностью
в декабре был наложен арест на мой счет , мы предоставили в банк отмену судебного приказа и банк отклонил в снятии... Читать полностью
Здравствуйте,уже как год закончена процедура банкротства,куда отправить документы,что бы разблокировать счет? Читать полностью
Здравствуйте!Я хочу выразить недовольство по поводу моего опыта взаимодействия с Т-Банком за последние месяц-два. В... Читать полностью
Имеет ли право банк отказать в использовании сертификата молодая семья в счет ипотеки. Читать полностью
Скажите пожалуйста какого числа был зачтен мой отзыв? Читать полностью
Горе банк активно предлагал воспользоваться кредитными каникулами в 3 месяца, на которые я клюнул. После за услугу... Читать полностью
Перевод собственных средств со СВОЕГО счета на СВОЙ СЧЕТ в другом банке. Альфа банк не запрашивал документы у меня,... Читать полностью
В дополнение к ранее направленному отзыву по обращению 250115-7001-165644, прошу ответить, в выписке будет операции... Читать полностью
В течении какого времени будут внесены изменения? Могло ли что-то измениться и банк изменил своё решение, после тог... Читать полностью
Когда я смогу восстановить карту Сбербанка если я ее продал Читать полностью
Я выполнил задание, оставил отзыв, а мне не начислились бонусы Читать полностью
Заблокировали карту п 115 фз из-за как показалось сотрудникам подозрительных переводовЛадно,не понравились мои отв... Читать полностью
Я ожидаю достаточно для форсирования вопроса с модерацией всех указанных мною отзывов или, хотя бы, получения конкр... Читать полностью