86
Начну с того, что я студент 3 курса СГЭУ, учусь по специальности Ценные бумаги и финансовые технологии. Моя специальность напрямую связана с направлением инвестиции.
Мне нужно было сделать перевод в 46 тысяч рублей, для покупки криптовалюты. Это как раз период появления Ноткоина и я проводил исследование для своего доклада в универе.
До этого я делал подобные переводы пару раз и проблем не было, но теперь мою карту решили заблокировать по 115-ФЗ (подозрение в ОБНАЛЕ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМС)
Я стараюсь объяснить всю ситуацию представителям банка, объясняю откуда у меня деньги. Я вырос достаточно в обеспеченной семье, чтобы позволять себе подобного рода операции.
Сказали ждать 2 дня. Думаю мол хорошо, ничего страшного. Это же абсурд без явных причин блокировать мою карту.
Спустя 2 дня потребовали дополнительные фото. А у меня уже начинают сроки гореть. Мне нужны мои деньги. (Внимание, застряло около 200 тысяч, которые я должен передать в срочном порядке родителям на ремон дома)
Сказали ждать еще 2 дня и деньги в течении суток выпустят на карту другого банка.
Спустя два дня говорят, что счёт ЗАБЛОКИРОВАН И ВЫВОД СРЕДСТВ БУДЕТ РАССМАТРИВАТЬСЯ ЕЩЕ НЕДЕЛЮ.
Задаёмся вопросом, а что нашей семье делать? Процесс стройки останавливать?
Продукты позже обычного покупать? Что за абсурд???
Тех поддержка ссылается на закон ГК 859 РФ, но там ничего не сказано про сроки в неделю на вывод средств.
Я долгих три года был верным клиентом банка. Торговал акциями через их брокерские услуги. ПОЛУЧИЛ СТАТУС КВАЛИФИЦИРОВАННОГО ИНВЕСТОРА. И всё ради того, чтобы мне заблокировали счёт и отобрали это всё за поступление и вывод денег чуть больше обычного?)
Очень сильно разочарован, почему то Сбербанк оперативнее и разумнее в подобного рода вопросах. У меня никогда с ними проблем не было, хотя там лежат мои основные средства. Тинькофф же проявляет себя вот таким образом.
Не советую банк для людей с большим капиталом и у кого доход выше среднего. Банк не расчитан на таких клиентов от слова совсем. Слишком много трансакционных издержек.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
На основании вашего обращения мы еще раз детально проанализировали ситуацию и готовы пересмотреть решение.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным обслуживаниемТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All GamesТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
Drive
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Я ее вручную отключал! причем тут при подписании договора? Читать полностью
Почему ваши списки никак не обновятся.Ответ Банка России Читать полностью
Где ? Я получила неизвестного образца документы и потребовала исправить , клятвенные обещания Что документы передел... Читать полностью
Заблокировали карту 10 дней назад когда переводил на свою карту назад деньги Почему когда ложил на карту деньги воп... Читать полностью
Добрый день! Хочу выпустить дополнительную карту к своему счету, или хотя бы открыть совместный счет с другим челов... Читать полностью
Заблокировали счёт 22 февраля 2025г. якобы мошеннические действия, (пытался оплатить покупку по карте), каждый день... Читать полностью
Никакой информации в СМС от Ваших коллег мне не поступало. Реквизиты я предоставляла и устно по телефону, и письмен... Читать полностью
Хорошо, надеюсь на скорейшее предоставление выписок, вопрос очень срочный. Есть ещё вопрос. Одновременно с этим, та... Читать полностью
Здравствуйте! При проверке ЛК налогоплательщика, обнаружила у себя открытый 01.01.2025 счёт в АО «ТБанк». Хотя клие... Читать полностью
Пользуюсь двумя кредитными картами Т-Банка: одна оформлена в 2022, вторая в 2023. Всегда вручную отключал плату за... Читать полностью
Здравствуйте. Мне заблокировали все карты и доступ в онлайн банк по 161 ФЗ.13.02.2025г. Я отправила обращение в Ба... Читать полностью
Я пользуюсь flavour trackи там тоже нет Финздоровья...точнее оно есть -но не показывает полную информацию о количес... Читать полностью
Когда пытаюсь сделать карту в приложении менеджерам выдает просто отказ Читать полностью
Здравствуйте. Брала льготную ипотеку, договор был составлен от 01.07.24 г. В кредитнои договоре нет информации о н... Читать полностью
Что вы мне тоже самое будете тут писать? Завтраками кормить? Мне всегда предоставляли в первый день все выписки! мн... Читать полностью
Здравствуйте, на банки ру висит что одобреного в турбозайм , а сам турбо займ потом отказ делает , что делать Читать полностью
Здравствуйте . После оформления карты халва я ей не пользовался некоторое время и когда решил воспользоваться , то... Читать полностью
Здравствуйте мою карту заблокировали в т банке по 115 ФЗ ничего не сказав не попросив разъяснений и не попросив чек... Читать полностью
Когда берете кредит, обращайте внимание на оборот по карте "халва". Т. к. я регулярно оплачиваю автокредит и трачу... Читать полностью
Здравствуйте. Приобрел ОСАГО, в личном кабинете появился промокод, но применить его не могу. Так как приложение Газ... Читать полностью