79
Начну с того, что я студент 3 курса СГЭУ, учусь по специальности Ценные бумаги и финансовые технологии. Моя специальность напрямую связана с направлением инвестиции.
Мне нужно было сделать перевод в 46 тысяч рублей, для покупки криптовалюты. Это как раз период появления Ноткоина и я проводил исследование для своего доклада в универе.
До этого я делал подобные переводы пару раз и проблем не было, но теперь мою карту решили заблокировать по 115-ФЗ (подозрение в ОБНАЛЕ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМС)
Я стараюсь объяснить всю ситуацию представителям банка, объясняю откуда у меня деньги. Я вырос достаточно в обеспеченной семье, чтобы позволять себе подобного рода операции.
Сказали ждать 2 дня. Думаю мол хорошо, ничего страшного. Это же абсурд без явных причин блокировать мою карту.
Спустя 2 дня потребовали дополнительные фото. А у меня уже начинают сроки гореть. Мне нужны мои деньги. (Внимание, застряло около 200 тысяч, которые я должен передать в срочном порядке родителям на ремон дома)
Сказали ждать еще 2 дня и деньги в течении суток выпустят на карту другого банка.
Спустя два дня говорят, что счёт ЗАБЛОКИРОВАН И ВЫВОД СРЕДСТВ БУДЕТ РАССМАТРИВАТЬСЯ ЕЩЕ НЕДЕЛЮ.
Задаёмся вопросом, а что нашей семье делать? Процесс стройки останавливать?
Продукты позже обычного покупать? Что за абсурд???
Тех поддержка ссылается на закон ГК 859 РФ, но там ничего не сказано про сроки в неделю на вывод средств.
Я долгих три года был верным клиентом банка. Торговал акциями через их брокерские услуги. ПОЛУЧИЛ СТАТУС КВАЛИФИЦИРОВАННОГО ИНВЕСТОРА. И всё ради того, чтобы мне заблокировали счёт и отобрали это всё за поступление и вывод денег чуть больше обычного?)
Очень сильно разочарован, почему то Сбербанк оперативнее и разумнее в подобного рода вопросах. У меня никогда с ними проблем не было, хотя там лежат мои основные средства. Тинькофф же проявляет себя вот таким образом.
Не советую банк для людей с большим капиталом и у кого доход выше среднего. Банк не расчитан на таких клиентов от слова совсем. Слишком много трансакционных издержек.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
На основании вашего обращения мы еще раз детально проанализировали ситуацию и готовы пересмотреть решение.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Я прошу руководство разобраться ,что творится в поддержке Т-мобайла. И так же проверить ответы руководителя отдела... Читать полностью
займ ,взятый в мфк т финанс можно погазить только через карту тбанка? Читать полностью
отвечайте быстрее, 15 часов прошло после обращения Читать полностью
Здравствуйте. Мой ребенок является клиентом Т-Банка, на данный момент ему 14 лет. И по закону РФ его законным предс... Читать полностью
На проверку нужно весь день потратить? Или вы тоже просто забили и отписываетесь??? Читать полностью
Добрый день! У нас была ипотека в росбанке. После слияния наш ипотечный договор передали в ваш банк. В личном кабин... Читать полностью
Официальный ответ Росбанк Это чтобы легче думалось! Читать полностью
Куда присылать?с 21.11.2024г пишу в чат поддержки Т- Банка,и вопрос мой так и не решился Читать полностью
Здравствуйте!19.11.2024г судебный пристав снял аресты со всех банков(Россельхоз,Сбербанк и Т-банк)и напривил копии... Читать полностью
На проверку нужно весь день потратить? Или вы тоже просто забили и отписываетесь??? Читать полностью
Добрый день. Хотелось бы поставить отрицательную оценку Т-банку за итоговый вердикт в моей истории. Моя история та... Читать полностью
По моему вы специально не снимаете арест. Проверили все там? Читать полностью
Что значит без нового сообщения через электронный документооборот от пристава, а где старый, где вообще от пристава... Читать полностью
На мой счет был наложен арест судебным приставом, 12.11.2024 долг был погашен, а пристав направил в банк постановле... Читать полностью
Прошу разъяснить по какой причине я попала в этот список данных о случаях и попытках осуществления переводов денежн... Читать полностью
Я не обращаюсь к вам каждый день , чтоб это было на постоянной основе, я обратилась с проблемой что мне ни чего не... Читать полностью
Добрый день! Неоднократно повторяется неприятная ситуация с начисление процентов за использование кредитной картой.... Читать полностью
Таким образом согласно закона судебные акты уже фактически отменены и взыскание действует на уже незаконно. Я предл... Читать полностью
На моем счету в Т-Банке на дебетовых картах висит ограничение и задолженность по судебным приказам которые направил... Читать полностью
Когда назначат сделку с покупателем чз акредетив? С 16 ноября отправила отредактированный ДКП. С 17 ноября никак н... Читать полностью
Здравствуйте! Исправил отзыв в комментарии к нему. Подробнее расписал ситуациию. Можете как-то помочь в публикации... Читать полностью
В 2023 г. ко мне обратились представители АБ с просьбой оказать содействие по переводу сотрудников организации, кот... Читать полностью
Здравствуйте. Это мой отзыв. https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/11885397/Просьба пересмотреть от... Читать полностью
Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, за эти отзывы мне начислили кэшбэк? И когда? 1). https://www.banki.ru/servic... Читать полностью
Татьяна, добрый вечер!А почему не получается поменять оценку, я же писал в комментариях, чтобы изменили оценку на 5... Читать полностью
Здравствуйте В банке сегодня был но не получил не какова ответа . У меня денги в счет естт . И се мене срочно нужно... Читать полностью
Здравствуйте. Это ссылка на мой отзыв https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/11897069/#bankAnswerОбъ... Читать полностью
Я написал отзыв про банк, когда он будет зачтён? Читать полностью
Я прошу руководство разобраться ,что творится в поддержке Т-мобайла. И так же проверить ответы руководителя отдела... Читать полностью