❓ ограничение дистанционного обслуживания для ИП на УСН

Список вопросов

Ответ дан

ограничение дистанционного обслуживания для ИП на УСН

Дистанционное обслуживание

13.07.2024 09:50

Т-Банк

Автор

user-152518733373

г Москва

Здравствуйте.

Через ваш банк зарегистрировала ИП 2 июля 2024 года и мне открыли счет. 8 июля заключила первый договор с заказчиком, выставила счет и 10 июля заказчик внёс по этому счёту предоплату. 11 июля не смогла оплатить счет подрядчику, но получила сообщение от банка, что дистанционное банковское обслуживание ограничено. Какие-то действия по счету вызвали подозрение и ссылка на 115ФЗ. Только никаких совершенно действий по счёту не было от слова совсем!

Для ускорения проверки банк предложил предоставить документы, которые я предоставить не могла при всем желании: отчет о расходах наличных со счета - я ничего не снимала и не переводила, всё что поступило - так на счету и есть, платежи в бюджет и отчетность за предыдущий период - я неделю как зарегистрировалась как ИП, потдтверждения расходов - у меня УСН и расчет налога с выручки, а не доходы минус расходы, ещё что-то о месте моего предприятия в структуре других ООО (???!), но в это я даже не вчитывалась, потому что явно список отношения к моей ситуации не имеет вообще, он составлен для кого-то на ОСНО, а не УСН. Я решила, что мне это отправили по ошибке и написала в поддержку.

Там со мной согласились, что ИП только создано и предоставить почти всё из списка невозможно, но предложили кратко описать чем занимаюсь и приложить счёт от подрядчика, что я и сделала. Но 12 июля в снятии ограничений мне отказано без объяснений причин, зато предложено закрыть только что открытый счёт.

Я совершенно не понимаю, что происходит. Отправила в дополнение к своим объяснениям и счёту договор с заказчиком, больше у меня ничего нет и пока и быть не может. Жду ответа от специалиста...

Деятельность ведётся в соответствии с ОКВЭД - изготовление декоративных керамических изделий (в моём случае - ёлочных игрушек-подвесок из фарфора), в платеже от заказчика четко написано, что это предоплата за ёлочные игрушки, счёт от подрядчика, тоже клиента вашего банка, на заготовки из фарфора - где тут отмывание денег, обналичивание или финансирование терроризма или чего там? Ситуация абсолютно бредовая, люди которые пишут отзывы по таким же ограничениям в вашем банке хотя бы что-то делали несколько лет, получали много платежей в один день, покупали крипту, пользовались картами родственников и т.д., но я не успела сделать ничего, кроме как открыть счёт и уже меня обвиняют в непонятно чём и рекомендуют этот счёт закрыть.

Сказать, что я в шоке - это не сказать ничего.

Поддержка не объясняет причину: "понимаю вас и вашу ситуацию. Мне на самом деле тоже очень жаль что было принято такое решение.. К сожалению, невозможно заранее предсказать результат по проверке."

По проверке чего, если я ни единого платежа не сделала и ни одного рубля не сняла и не перевела с карты?! Что происходит вообще?

Надеюсь на быстрое и справедливое разрешение этой проблемы.

С уважением,

Здравствуйте.

Мы обратили внимание на следующие факторы:

В качестве ИП вы работаете совсем недавно. Зарегистрированы в начале июля 2024 года, но вам уже поступила достаточно крупная сумма за елочные украшения от контрагента, виды деятельности которого не соотносятся с назначением платежа. Все эти факторы в совокупности стали причиной для инициирования проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.

Часть документов запросили ошибочно. Мы провели проверку и выявили ошибку в процессе. Простите за это! При этом вы не предоставили часть документов. Из-за их отсутствия (например, договор и сопроводительные документы с единственным заказчиком елочных украшений) мы рекомендовали закрытие счета.

Мы проанализировали предоставленный договор и готовы пересмотреть решение. Для этого запросили дополнительные документы и пояснения. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли пересмотреть ограничения. Загрузить их можно в личном кабинете.

В работе над вашим вопросом действовали верно, в соответствии с регламентами. Направили итоги проверки в чат.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 943 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк