34
Здравствуйте.
Через ваш банк зарегистрировала ИП 2 июля 2024 года и мне открыли счет. 8 июля заключила первый договор с заказчиком, выставила счет и 10 июля заказчик внёс по этому счёту предоплату. 11 июля не смогла оплатить счет подрядчику, но получила сообщение от банка, что дистанционное банковское обслуживание ограничено. Какие-то действия по счету вызвали подозрение и ссылка на 115ФЗ. Только никаких совершенно действий по счёту не было от слова совсем!
Для ускорения проверки банк предложил предоставить документы, которые я предоставить не могла при всем желании: отчет о расходах наличных со счета - я ничего не снимала и не переводила, всё что поступило - так на счету и есть, платежи в бюджет и отчетность за предыдущий период - я неделю как зарегистрировалась как ИП, потдтверждения расходов - у меня УСН и расчет налога с выручки, а не доходы минус расходы, ещё что-то о месте моего предприятия в структуре других ООО (???!), но в это я даже не вчитывалась, потому что явно список отношения к моей ситуации не имеет вообще, он составлен для кого-то на ОСНО, а не УСН. Я решила, что мне это отправили по ошибке и написала в поддержку.
Там со мной согласились, что ИП только создано и предоставить почти всё из списка невозможно, но предложили кратко описать чем занимаюсь и приложить счёт от подрядчика, что я и сделала. Но 12 июля в снятии ограничений мне отказано без объяснений причин, зато предложено закрыть только что открытый счёт.
Я совершенно не понимаю, что происходит. Отправила в дополнение к своим объяснениям и счёту договор с заказчиком, больше у меня ничего нет и пока и быть не может. Жду ответа от специалиста...
Деятельность ведётся в соответствии с ОКВЭД - изготовление декоративных керамических изделий (в моём случае - ёлочных игрушек-подвесок из фарфора), в платеже от заказчика четко написано, что это предоплата за ёлочные игрушки, счёт от подрядчика, тоже клиента вашего банка, на заготовки из фарфора - где тут отмывание денег, обналичивание или финансирование терроризма или чего там? Ситуация абсолютно бредовая, люди которые пишут отзывы по таким же ограничениям в вашем банке хотя бы что-то делали несколько лет, получали много платежей в один день, покупали крипту, пользовались картами родственников и т.д., но я не успела сделать ничего, кроме как открыть счёт и уже меня обвиняют в непонятно чём и рекомендуют этот счёт закрыть.
Сказать, что я в шоке - это не сказать ничего.
Поддержка не объясняет причину: "понимаю вас и вашу ситуацию. Мне на самом деле тоже очень жаль что было принято такое решение.. К сожалению, невозможно заранее предсказать результат по проверке."
По проверке чего, если я ни единого платежа не сделала и ни одного рубля не сняла и не перевела с карты?! Что происходит вообще?
Надеюсь на быстрое и справедливое разрешение этой проблемы.
С уважением,
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
В качестве ИП вы работаете совсем недавно. Зарегистрированы в начале июля 2024 года, но вам уже поступила достаточно крупная сумма за елочные украшения от контрагента, виды деятельности которого не соотносятся с назначением платежа. Все эти факторы в совокупности стали причиной для инициирования проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Часть документов запросили ошибочно. Мы провели проверку и выявили ошибку в процессе. Простите за это! При этом вы не предоставили часть документов. Из-за их отсутствия (например, договор и сопроводительные документы с единственным заказчиком елочных украшений) мы рекомендовали закрытие счета.
Мы проанализировали предоставленный договор и готовы пересмотреть решение. Для этого запросили дополнительные документы и пояснения. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли пересмотреть ограничения. Загрузить их можно в личном кабинете.
В работе над вашим вопросом действовали верно, в соответствии с регламентами. Направили итоги проверки в чат.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
На календаре 16 декабря, а мой вопрос так и не решен. Естественно никто не звонил, никакого смс не приходило, в при... Читать полностью
Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, как долго ещё необходимо банку для исправления ситуации и возврата прежних про... Читать полностью
почему не отправили приглашение? Читать полностью
Прошел практически месяц, но имправления ситуации так и нет!это похоже на обман со стороны банка своих клиентов! Читать полностью
Добрый день, новую карту доставили. Вопрос закрыт. Благодарю Читать полностью
Здраствуйте. Я являюсь клиентом Т банка. 17 декабря 2024г мною была продана машина в размере 367.000 , далее соверш... Читать полностью
Доброго времени суток уважаемая поддержка, значит что я могу сказать, недавно заново оформил вашу карту в Крым, пол... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали по УКБО мне карту, я не знаю почему, говорят какие то пункты условия пользования, я воо... Читать полностью
В 2023 году мной с АО «Т-Банк» был заключен договор банковского обслуживания. В соответствии с Договором об открыти... Читать полностью
Банк не отвечает на запросы полиции и покрывает мошеннические действия банка которые были осуществлены в отношении... Читать полностью
Здравствуйте. Мне заблокировали карту, там у меня остались деньги. Мне ограничили доступ к дистанционному обслужив... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т банк.Ранее у меня была одна дебетовая и две кредитные карты. Некоторое время назад на мои счет... Читать полностью
То есть вы человека с ограниченными возможностями хотите заставить ехать в Москву за 5.000 км, кто покроет рассходы... Читать полностью
В ФАЙЛЕ КОТОРЫЙ ВЫ ТУТ ПРИКРЕПЛЯЕТЕ В П.3 НЕТ НИ СЛОВА ПРО ЭТО - ДЕЛАЮ ССЫЛКУ ПУНКТА 3 ИЗ ДАННОГО ФАЙЛА - "В качест... Читать полностью
Здравствуйте,как отключить услуги "Анонимные оценки"я случайно подключила и не могу отключить.У меня в 5 раз списыв... Читать полностью
Не уважаемый совкомбанк , вы названиваете мне уже две недели подряд , нескончаемо , с утра и вечером , МНЕ НЕ НУЖНА... Читать полностью
Добрый вечер уважаемый и самый ужасный Т-Банк, 15.11.24 года банк заблокировал мне дистанционное обслуживание, но л... Читать полностью
ВТБ сознательно занимается навязыванием ипотечного страхования в своих партнерских организациях. Естественно у этих... Читать полностью
20.12.2024 на почту пришло письмо с информацией по кредитной "Собрали в письме информацию по вашей кредитной карте... Читать полностью
Подключил Сберпрайм, однако продолжаются списания за уведомления по картам. Как можно решить? Читать полностью
Оформил полис осаго. Как получить вознаграждение? Полис ХХХ-0481561873 Читать полностью
Блокировка счета и дебетовой карты Читать полностью