36
Здравствуйте.
Через ваш банк зарегистрировала ИП 2 июля 2024 года и мне открыли счет. 8 июля заключила первый договор с заказчиком, выставила счет и 10 июля заказчик внёс по этому счёту предоплату. 11 июля не смогла оплатить счет подрядчику, но получила сообщение от банка, что дистанционное банковское обслуживание ограничено. Какие-то действия по счету вызвали подозрение и ссылка на 115ФЗ. Только никаких совершенно действий по счёту не было от слова совсем!
Для ускорения проверки банк предложил предоставить документы, которые я предоставить не могла при всем желании: отчет о расходах наличных со счета - я ничего не снимала и не переводила, всё что поступило - так на счету и есть, платежи в бюджет и отчетность за предыдущий период - я неделю как зарегистрировалась как ИП, потдтверждения расходов - у меня УСН и расчет налога с выручки, а не доходы минус расходы, ещё что-то о месте моего предприятия в структуре других ООО (???!), но в это я даже не вчитывалась, потому что явно список отношения к моей ситуации не имеет вообще, он составлен для кого-то на ОСНО, а не УСН. Я решила, что мне это отправили по ошибке и написала в поддержку.
Там со мной согласились, что ИП только создано и предоставить почти всё из списка невозможно, но предложили кратко описать чем занимаюсь и приложить счёт от подрядчика, что я и сделала. Но 12 июля в снятии ограничений мне отказано без объяснений причин, зато предложено закрыть только что открытый счёт.
Я совершенно не понимаю, что происходит. Отправила в дополнение к своим объяснениям и счёту договор с заказчиком, больше у меня ничего нет и пока и быть не может. Жду ответа от специалиста...
Деятельность ведётся в соответствии с ОКВЭД - изготовление декоративных керамических изделий (в моём случае - ёлочных игрушек-подвесок из фарфора), в платеже от заказчика четко написано, что это предоплата за ёлочные игрушки, счёт от подрядчика, тоже клиента вашего банка, на заготовки из фарфора - где тут отмывание денег, обналичивание или финансирование терроризма или чего там? Ситуация абсолютно бредовая, люди которые пишут отзывы по таким же ограничениям в вашем банке хотя бы что-то делали несколько лет, получали много платежей в один день, покупали крипту, пользовались картами родственников и т.д., но я не успела сделать ничего, кроме как открыть счёт и уже меня обвиняют в непонятно чём и рекомендуют этот счёт закрыть.
Сказать, что я в шоке - это не сказать ничего.
Поддержка не объясняет причину: "понимаю вас и вашу ситуацию. Мне на самом деле тоже очень жаль что было принято такое решение.. К сожалению, невозможно заранее предсказать результат по проверке."
По проверке чего, если я ни единого платежа не сделала и ни одного рубля не сняла и не перевела с карты?! Что происходит вообще?
Надеюсь на быстрое и справедливое разрешение этой проблемы.
С уважением,
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
В качестве ИП вы работаете совсем недавно. Зарегистрированы в начале июля 2024 года, но вам уже поступила достаточно крупная сумма за елочные украшения от контрагента, виды деятельности которого не соотносятся с назначением платежа. Все эти факторы в совокупности стали причиной для инициирования проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Часть документов запросили ошибочно. Мы провели проверку и выявили ошибку в процессе. Простите за это! При этом вы не предоставили часть документов. Из-за их отсутствия (например, договор и сопроводительные документы с единственным заказчиком елочных украшений) мы рекомендовали закрытие счета.
Мы проанализировали предоставленный договор и готовы пересмотреть решение. Для этого запросили дополнительные документы и пояснения. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли пересмотреть ограничения. Загрузить их можно в личном кабинете.
В работе над вашим вопросом действовали верно, в соответствии с регламентами. Направили итоги проверки в чат.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Добрый день, заблокировали в вашем банке, крайне недовелен происходящим. Сделал все что просили ваши сотрудники, вс... Читать полностью
На ваш комментарий, что инициатором добавления в базу Банка России является сторонний банк, хочу отметить следующее... Читать полностью
Какого числа направлен запрос в Росреестр? Номер есть обращения? Я буду писать жалобу на работу Росреестра (затягив... Читать полностью
Меня интересует не работа над вопросом, а снятие автомобиля с залога. Отписки, что работы ведутся я ежедневно читаю... Читать полностью
Здраствуйте открыл счет дистанциооно толком не пользовался пришел арест на счет я закинул все деньги в тиньков 2... Читать полностью
Всё началось с того что я увидел в поле новости и предложения в мобильном банке т банка предложение о повышенном во... Читать полностью
Добрый день. С 11.01.2025 не могу получить справку об остатке на счету на 01.01.2025каждый день звоню обещают в теч... Читать полностью
Хорошо. Жду. Сколько по времени ещё? Читать полностью
20.01.2025 произвел пополнение карты тройка на сумму 727 руб через приложение Т банка. Денежные средства на карту н... Читать полностью
Мне заблокировали счет с отказаом в дистанциооном обслуфивании на котором у меня были личные средства. После блокир... Читать полностью
Здравствуйте! Скажите пожалуйста можно сейчас взять сельскую ипотеку в банках под 3% ? Читать полностью
Это я вижу, там можно увидить Бонковский договор по обслуживанию и условия других продуктов, но договор по депозиту... Читать полностью
Здравствуйте около 2-ух месяцев назад банк заблокировал меня, я нахожусь в турции и через 2 месяца смогу приехать в... Читать полностью
Доброго времени суток.Возникла очень неприятная и столько же непонятная ситуация с моим счетом, картой, и онлайн б... Читать полностью
По условиям договора ипотечная ставка у меня сохраняется в размере 8%, если я каждый год продлеваю подписку Домклик... Читать полностью
Сегодня произошла ситуация в банке Альфа города Ижевск , ул. Ленина дом 21переводила средства по закрытию счета в т... Читать полностью
Я являюсь клиентом АО "Т Банк". Мне была навязана услуга по дебитовой карте тариф Премиум. После чего без предупреж... Читать полностью
Добрый день. Я хочу купить квартиру, которая в ипотеке у Тбанка. Могу ли я оформить договор у нотариуса? Читать полностью
Уже много месяцев я не могу пользоваться банки.ру. При регистрации Я-Гайдин Владимир, мой тел. 89613040354 и моя же... Читать полностью
Добрый день! Закончился долларовый вклад открытый в феврале 2022 г. В операционной кассе не выдают вклад купюрами с... Читать полностью