164
Добрый день, хочу поделиться своей ситуацией сложившейся с Т-банком (Тинькофф), в котором открыт расчетный счет моего ИП.
12 июля было реализовано по торговому эквайрингу 2 ноутбука, покупатель оплатил кредитной картой, после чего обслуживание моего счета было ограничено, ноутбуки я продала, однако сумма, которая должна была поступить, так и не поступила.
Со стороны банка были затребованы документы по операциям, предоставленные мною документы , фото моего магазина техники не удовлетворили банк.
16 числа пришел ответ
Здравствуйте.
Спасибо, что подождали.
По проверке документов компани получили такой ответ:
По итогам комплексной проверки ваших документов вам ограничено дистанционное банковское обслуживание, возобновляться оно не будет.
Дистанционно доступны:
- Обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды (кроме платежей за 3-х лиц);
- Перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием счета.
Для закрытия договора можете сообщить о своем желании в свободной форме.
По проверке по отдельным операциям пока ожидаем ответ от коллег из профильного отдела.
Я ответила им положительно что хочу закрыть счёт.
После этого поступил видеозвонок , на который я ответила, но меня все еще кормят обещаниями, и не дают вывести деньги и закрыть счет формальными отписками в чате
Сейчас, к сожалению, не сможем завершить процесс по счету, так как еще не получили ответ по запросу документов по следующим операциям:
1.12.07.2024 19:16 200 000 рублей
2. 12.07.2024 19:17 200 000 рублей
Кроме этих средств на счету заблокированы около 5 млн руб, фактически оставили мой бизнес без рубля, тогда как обязательства по аренде и задолженность перед поставщиками растет, я терплю убытки, из-за того что т-банк незаконно обогащается.
Сегодня уже 30 июля , и до сих пор мой счет не закрывают и не дают вывести свои деньги.
Собираюсь подать жалобу в ЦБ и пойду в суд.
@тбанк @тинькофф @т-банк
Здравствуйте.
Запросили документы, так как проанализировали работу со счетом и обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
- в качестве ИП вы работаете совсем недавно, с июля 2024 года, но уже получаете достаточно крупные поступления;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- деньги получаете за товар, но по счету нет операций по его приобретению.
У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности и регистрации ИП для отмывания денег. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
В ответ на запрос вы сообщили, что приобретаете электронику у поставщика за наличный расчет, тем самым нарушая правила наличных расчетов, а предоставленные документы оформили в ненадлежащем виде, что ставит под сомнение их подлинность. Также мы выяснили, что вы ведете деятельность в розничной точке вашего поставщика.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность вашего ИП фиктивная. Проверку мы еще проводим и ожидаем от вас информацию, которую запросили в чате. Деньги до ее окончания вывести не получится. Об итогах расскажем лично. В консультациях ошибок не допускали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
по орфографии и остальное тоже понятно, что и как ЗА ВИСИТ. Читать полностью
Добрый день! 03.01.2025 у меня будет просрочка по вине банка, деньги на счету, но банк их не спишет, так как праздн... Читать полностью
Добрый день!Открыла счет для ИП в банке Тинькофф, получила оборотный кредит, погасила его полностью и хочу закрыть... Читать полностью
Добрый день! 28.12.24 случилась крайне неприятная история. Мой контрагент с которым у меня заключен договор субподр... Читать полностью
25.12 на мое ИП был совершен платеж от контрагента, банк инициорал проверку 26.12 были предоставленны основная част... Читать полностью
Доброго дня ! К сожалению, Т-БАНК больше не является "другом" для физ. или юр. лиц. Считают, что имеют права самост... Читать полностью
По факту проверки и результату, как я поняла, должно быть уведомление. Уведомления не было. Какого-то запроса так... Читать полностью
Мы работающий интернет-магазин. На сайте представлены товары для здоровья, пищевые добавки, бальзамы и т.д. на нат... Читать полностью
Уточните, на каком основании не пропускаете платеж в налоговую с ошибкой "Некорректное значение поля 104 "КБК" (КБК... Читать полностью
второй год(!) сплошная головная боль когда запрашиваю реквизиты на английском языке - всё время присылают с ошибкой... Читать полностью
Ваш банк нарушает законодательства и положение Банка.по моему требованию Вы обязаны предоставить мне платежные пору... Читать полностью
При оформлении осаго не появился промокод на озон Читать полностью
Оформили осаго на сайте, но обещанный промокод нигде не высветился Читать полностью
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12056259/#commentsЯ доотправил документы. Скажите есть ли нов... Читать полностью
Перед днём рождения пришло сообщение от банка, что банк дарит промокод на бесплатную ДоДо пиццу при заказе от 799р... Читать полностью
В каком-то году, даже не припомню, открыл счет в альфа банке с бесплатным обслуживанием. Пользовалась, все хорошо,... Читать полностью
Карту проверяет сб Т банка уже 3 сутки. Карта заблокирована. Сб не связывается со мной, звоню в поддержку уже 1000... Читать полностью
Я сделал перевод через вашу платформу для открытия вклада в Свой Банк,но не вижу нигде своих денег,в чем дело? Читать полностью