194
Добрый день, хочу поделиться своей ситуацией сложившейся с Т-банком (Тинькофф), в котором открыт расчетный счет моего ИП.
12 июля было реализовано по торговому эквайрингу 2 ноутбука, покупатель оплатил кредитной картой, после чего обслуживание моего счета было ограничено, ноутбуки я продала, однако сумма, которая должна была поступить, так и не поступила.
Со стороны банка были затребованы документы по операциям, предоставленные мною документы , фото моего магазина техники не удовлетворили банк.
16 числа пришел ответ
Здравствуйте.
Спасибо, что подождали.
По проверке документов компани получили такой ответ:
По итогам комплексной проверки ваших документов вам ограничено дистанционное банковское обслуживание, возобновляться оно не будет.
Дистанционно доступны:
- Обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды (кроме платежей за 3-х лиц);
- Перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием счета.
Для закрытия договора можете сообщить о своем желании в свободной форме.
По проверке по отдельным операциям пока ожидаем ответ от коллег из профильного отдела.
Я ответила им положительно что хочу закрыть счёт.
После этого поступил видеозвонок , на который я ответила, но меня все еще кормят обещаниями, и не дают вывести деньги и закрыть счет формальными отписками в чате
Сейчас, к сожалению, не сможем завершить процесс по счету, так как еще не получили ответ по запросу документов по следующим операциям:
1.12.07.2024 19:16 200 000 рублей
2. 12.07.2024 19:17 200 000 рублей
Кроме этих средств на счету заблокированы около 5 млн руб, фактически оставили мой бизнес без рубля, тогда как обязательства по аренде и задолженность перед поставщиками растет, я терплю убытки, из-за того что т-банк незаконно обогащается.
Сегодня уже 30 июля , и до сих пор мой счет не закрывают и не дают вывести свои деньги.
Собираюсь подать жалобу в ЦБ и пойду в суд.
@тбанк @тинькофф @т-банк
Здравствуйте.
Запросили документы, так как проанализировали работу со счетом и обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
- в качестве ИП вы работаете совсем недавно, с июля 2024 года, но уже получаете достаточно крупные поступления;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- деньги получаете за товар, но по счету нет операций по его приобретению.
У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности и регистрации ИП для отмывания денег. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
В ответ на запрос вы сообщили, что приобретаете электронику у поставщика за наличный расчет, тем самым нарушая правила наличных расчетов, а предоставленные документы оформили в ненадлежащем виде, что ставит под сомнение их подлинность. Также мы выяснили, что вы ведете деятельность в розничной точке вашего поставщика.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность вашего ИП фиктивная. Проверку мы еще проводим и ожидаем от вас информацию, которую запросили в чате. Деньги до ее окончания вывести не получится. Об итогах расскажем лично. В консультациях ошибок не допускали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Платинум с бесплатным обслуживаниемТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Платинум
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
Парфенова Екатерина, здравствуйте в связи с отказом с вашей стороны, вынужден обратится за помощью в выше. Читать полностью
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Почему от вашего банка мне звонят по 2-3 раза в день. Присылают смс - Подпишите документы для открытия счета: q.tb.... Читать полностью
почему вы не выполняете платежи предусмотренные ст. 7.7. ФЗ 115 ? Читать полностью
Информация Банка России от 21 октября 2022 г. “Оформление кредитных каникул для мобилизованных и участников СВО: ра... Читать полностью
Являюсь добровольцем участником СВО, также являюсь учредителем и директором ООО (ООО состоит в реестре МСП). Мне ва... Читать полностью
В какие сроки ждать обратной связи. Ответ на вопрос не дан Читать полностью
Прошу предоставить выписку со счет в Росбанке. ООО "АЛЬЯНС" ИНН 620000****. За период с 22.11.2023г. по 30.04.2024г... Читать полностью
1. Если коротко, то из-за невозможности дозвониться и долгих ответов на запросы по почте 2-3 недель (других форм н... Читать полностью
Номер телефона написал на connect@tbank.ru.ФИО и дата раждения - корнфиденциальная информацияномера телефонов с кот... Читать полностью
Мне постоянно звонят люди, представляются партнерами Т-Банка и предлагают открыть расчетный счет. 1 раз звонили 4... Читать полностью
Требуется восстановить доступ к расчетному счету, в заявлении отказали. Есть доверенность, но у вас включились бюро... Читать полностью
Добрый день, данный ответ мне был направлен, потому что я стала выяснять подробности, полис был оформлен 12 ноября,... Читать полностью
Вчера ВТБ , банк заблокировал мне все счета без объяснения какой либо причины, после обращения в отделение банка, с... Читать полностью
за приглашенного друга - можно получить банкимани если он оформил полис осаго по моей ссылке? Читать полностью
УВАЖАЕМЫЙ БАНК ВТБ , Я ВОЛЫНЕЦ ВЛАДИСЛАВ АЛЕКСАНДРОВИЧ , ОФОРМЛЯЛ КИБЕР КАРТУ , ПРИ УСЛОВИИ ЧТО ВСЕ УСЛОВИЯ ПРИ ОФО... Читать полностью
Вчера вдруг обнаружил, что для входа в ОБ труется четырехзначный код вместо пароля и логина! А почему никто не пред... Читать полностью
Когда закончится ремонт? Нет доступа к мобильному банку после обновления ((((( Читать полностью
Добрый день.у меня ситуация в жизни сложилась. Развод. Двое детей. и кредиты были взяты для жизни, но к сожалению н... Читать полностью
Поменял номер телефона на другой, а его через некотрое время заблокировали. Не могу войти в личный кабинет. Верните... Читать полностью
Ранее в банк направлена претензия Приветствую! Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.о ситуации, что банк... Читать полностью
08.11.2024 воспользовалась услугой перевод задолженности. Перевела деньги со своей кредитной карты Альфа банка на к... Читать полностью