145
Добрый день, хочу поделиться своей ситуацией сложившейся с Т-банком (Тинькофф), в котором открыт расчетный счет моего ИП.
12 июля было реализовано по торговому эквайрингу 2 ноутбука, покупатель оплатил кредитной картой, после чего обслуживание моего счета было ограничено, ноутбуки я продала, однако сумма, которая должна была поступить, так и не поступила.
Со стороны банка были затребованы документы по операциям, предоставленные мною документы , фото моего магазина техники не удовлетворили банк.
16 числа пришел ответ
Здравствуйте.
Спасибо, что подождали.
По проверке документов компани получили такой ответ:
По итогам комплексной проверки ваших документов вам ограничено дистанционное банковское обслуживание, возобновляться оно не будет.
Дистанционно доступны:
- Обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды (кроме платежей за 3-х лиц);
- Перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием счета.
Для закрытия договора можете сообщить о своем желании в свободной форме.
По проверке по отдельным операциям пока ожидаем ответ от коллег из профильного отдела.
Я ответила им положительно что хочу закрыть счёт.
После этого поступил видеозвонок , на который я ответила, но меня все еще кормят обещаниями, и не дают вывести деньги и закрыть счет формальными отписками в чате
Сейчас, к сожалению, не сможем завершить процесс по счету, так как еще не получили ответ по запросу документов по следующим операциям:
1.12.07.2024 19:16 200 000 рублей
2. 12.07.2024 19:17 200 000 рублей
Кроме этих средств на счету заблокированы около 5 млн руб, фактически оставили мой бизнес без рубля, тогда как обязательства по аренде и задолженность перед поставщиками растет, я терплю убытки, из-за того что т-банк незаконно обогащается.
Сегодня уже 30 июля , и до сих пор мой счет не закрывают и не дают вывести свои деньги.
Собираюсь подать жалобу в ЦБ и пойду в суд.
@тбанк @тинькофф @т-банк
Здравствуйте.
Запросили документы, так как проанализировали работу со счетом и обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
- в качестве ИП вы работаете совсем недавно, с июля 2024 года, но уже получаете достаточно крупные поступления;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- деньги получаете за товар, но по счету нет операций по его приобретению.
У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности и регистрации ИП для отмывания денег. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
В ответ на запрос вы сообщили, что приобретаете электронику у поставщика за наличный расчет, тем самым нарушая правила наличных расчетов, а предоставленные документы оформили в ненадлежащем виде, что ставит под сомнение их подлинность. Также мы выяснили, что вы ведете деятельность в розничной точке вашего поставщика.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность вашего ИП фиктивная. Проверку мы еще проводим и ожидаем от вас информацию, которую запросили в чате. Деньги до ее окончания вывести не получится. Об итогах расскажем лично. В консультациях ошибок не допускали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
На сегодня 04.12, вопрос никак не решен. 01.12 появился ответ - "решим 02.12"02.12 в личном кабинете появился ответ... Читать полностью
Прошло три месяца и ситуация повторяется. Та же SMS "обновите паспортные данные до 19.12.24, иначе приостановим обс... Читать полностью
С 25.11 вы так и не вернулись с ответом.))) Сотрудники по прежнему предлагают оформить заявку на перенос моим друго... Читать полностью
Добрый день, прикрепил фио и дату рождения Читать полностью
Закрыл счет и все карты, в приложение больше не зайти, а остаток средств так и не перевели в другой банк. Прошло бо... Читать полностью
Обращался и даже было личное посещение ЦБ, у меня есть неоднократные ответы ЦБ. Как получить от вашего банка разъяс... Читать полностью
И как мне исключить свои данные из этой базы данных ?Что нужно предоставить ? Читать полностью
заявку моего друга не исключали,сегодня 4 ноября ,перенос был 24 ноября ,10дней прошло,выплата еще не поступила Читать полностью
Вы сколько планируете тянуть с ответом? Ваши коллеги сообщили что мое обращение закрыли, вот только ответ мне на не... Читать полностью
Ну что, уважаемый представитель Трэш-банка, сколько еще тысяч лет Вам нужно на "разобраться"? Все данные направлены... Читать полностью
Пользуюсь услугами чудо-Т-банка уже целый месяц и считаю минуты до побега в другой банк. Осталось только деньги выт... Читать полностью
Скоро будет год, как я не могу пользовать своим счетом ИП в Т-банке: на счете до сих пор висит задолженность, на са... Читать полностью
Простите, пожалуйста, что опять пишу, но подскажите, пожалуйста Читать полностью
Подскажите, пожалуйста, на какую? Читать полностью
Удалите счета в т бизнес, пожалуйста, я не могу этого сделать! Очень прошу. Заранее благодарю. Читать полностью
Вчера начала поступать отмена платежей, но в 23:02 вновь была списанна сумма 378 059.85 одним платежом в этот раз.... Читать полностью
Банком крайне не доволен, открыл ИП, занимаюсь прозрачным и честным бизнесом, бу электронику перепродаю. Банк всяче... Читать полностью
задолженности перед банком не было, кредит был оформлен на реконструкцию, на более выгодных условиях для банка и бо... Читать полностью
Оформил реконструкцию кредита в банке на физ лицо, сказали не пользоваться дебетовой картой, в наглую списали со сч... Читать полностью
Просили прикрепить документы из чата банка, отправила. зачтена ли теперь мой отзыв для вознаграждения? Читать полностью
Почему у кредитной карты нет лицевого счета? Чем это может грозить? В чем разница на законодательном уровне? Есть л... Читать полностью
Все таки есть плата за обслуживание кредитной карты? На сайте втб написано что нет а на банки ру 1990 р Читать полностью
Я являюсь клиентом вашего банка уже лет 8. Хочу сообщить о произошедшей ситуации, связанной с безопасностью моих... Читать полностью
Банк превратился в черную дыру. Ни одно мое обращение не решается. Подать претензию невозможно, так как старшие мен... Читать полностью
Как получить чек оплаты полиса страхования? Читать полностью
Почему по моему отзыву от 29.11.2024 20:58 о Совкомбанке нет комментария от банка. Его не видит банк? Обычно по каж... Читать полностью
Летом мои родственники собрались и подарили мне 30 тысяч рублей. Я решил положить их на депозитную карту альфа банк... Читать полностью
Сегодня вылетело из приложения Т-Банка, будто бы слишком много попыток для входа. Я вошёл через смс и увидел блокир... Читать полностью
Добрый.Аналогичная ситуация с предидущим оратором. Год не подключается сберпрайм. Услугу дом клик плюс продлила на... Читать полностью