Список вопросов
Требуется уточнение

Блокировка по 115 ФЗ

Здравствуйте. Столкнулся с такой ситуацией в июле в 14-ых числах начал интересоваться и пробовать p2p арбитражем криптовалюты, после недолгой работы, понял, что это не выгодно и закрыл свои аккаунты на биржах. Использовал это как хобби.

2-ого августа 2024 г. меня как клиента через электронную почту и через чат Т-Банка служба поддержки попросила предоставить пояснение до 6-ого августа подтверждающие происхождения по некоторым операциям согласно 115 ФЗ. В частности, банк запросил пояснение о поступлениях на счета, документы за последние 3 месяца подтверждающие доход. Например, 2-НДФЛ, 3-НДФЛ или другие. Если в криптовалюте, то рассказать подробнее.

Я знаю, что банки используют признаки указанные в положении ЦБ РФ от 2.03.12 №375. Я это понимаю, и также понимаю, что банк может лишиться лицензии, но в силу пп.4 п1 ст7 закона №115-ФЗ, Банк должен документально фиксировать основания совершения операция, подлежащие обязательному контролю, что они фиксируются для предотвращения терроризма.

Я считаю необходимым пояснить следующее: Я являюсь физическим лицом и работаю самозанятым через партнёра ООО «Яндекс», при этом основными источниками дохода является денежные средства, вырученные от выполнения заказов в Яндексе, а также как хобби получал денежные средства от продажи крипты, все необходимые скриншоты были предоставлены в обращениях в Т-Банк. И так же, скриншоты об уплате налогов, как самозанятого были тоже приложены. Общая сумма денег, полученная от торговли крипты в период с 10 по 30 июля 2024 г составляет 12.000 рублей. Доходы будут задекларированы в установленном заказанном порядке, что подтверждает налоговая декларация 3-НДФЛ.

В поисках дополнительного дохода, я начал заниматься криптовалютой - так произошли подозрения по операциям, которые являются переводом о покупке или продаже крипты по заключения ордеров (сделок). В случае, если после ознакомления с предыдущими обращениями и так же представленными документами у банка возникнут вопрос, я готов дать дополнительные пояснения. Если есть сомнения в том, что я не задекларирую доход, то я готов предоставить в начале 2025 г (декларицию) справку об уплате налога. Все переписки и скриншоты по продаже крипты у меня есть для дальнейшего сотрудничества я готов их предоставить.

Надеюсь, что решение по обращению будет положительным и я продолжу сотрудничество в этой кредитной организации. Потому что Т-Банк это неотъемлемая часть моей жизни не только как Банк, но и как возможность использовать другие сервисы.

Прошу банк пересмотреть решение, ведь банк для меня очень дорог. Я получаю на свой счет зарплату и другие сервисы использую очень активно.

Я готов предоставить и сотрудничать с банком дальше

Приветствую.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.

Поэтому, чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем. 

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Банк заблокировал карту, и удерживает незаконно большую сумму денег
Т-Банк

Я все понимаю, но когда ты предоставил всю информацию, что ты не мошенник, по сто раз названиваешь тратя свои деньг... Читать полностью

Т-банк не дает вывести мои средства
Т-Банк

Так дайте мне средства вывести [censored], какая москва, у вас 1 офис, ждите жалобу в цб  Читать полностью

Банк заблокировал карту, и удерживает незаконно большую сумму денег
Т-Банк

Нахожусь сейчас за границей, переводила большую сумму денег себе же на другой банк. Т Банк сочли эту операцию опасн... Читать полностью

Как снять наличные Кончились лимиты
Т-Банк

Здравствуйте как снять наличные если все лимиты исчерпаны Читать полностью

Игра 5 букв - розыгрыш
Т-Банк

Добрый день крутой банк, хочу срочно вам дать ОС по условиям первой части розыгрыша (10.000.000) в игре 5 букв, в к... Читать полностью

24.11.2024 Другое
ЖКУ с 20% кэшбэком!!!
Т-Банк

Сообщаю повторно - перешла по ссылке из чатика Т-БанкаНе согласна с решением. Читать полностью

Почему банк начислял комиссию за отключенную услугу Страховой защиты???
Т-Банк

29.08.2023 был заключён договор 0172835146 по кредитной карте, а также в чате банка в этот же день отключена услуга... Читать полностью

Перевел деньги на Яндекс банк
Т-Банк

Как вернуть мне деньги Читать полностью

Помощь с начислением кэшбэка на покупку ценных бумаг
Т-Банк

Здравствуйте! В октябре подключал категорию повышенного кэшбэка по акции «Категория повышенного кэшбэка на покупку... Читать полностью

Получи кэшбэк за ЖКУ, за который не начисляется кэшбэк
Т-Банк

Зачем банк ввёл акцию "Кэшбэк 20% за ЖКУ за оплату мобильной связи", если его не начисляют? Мне более недели назад... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Т-банк не дает вывести мои средства
Т-Банк

Так дайте мне средства вывести [censored], какая москва, у вас 1 офис, ждите жалобу в цб  Читать полностью

Банк незаконно отказывает мне в закрытии счета и выводе средств
Т-Банк

банк заблокировал мою дебетовую карту тинькофф блэк и отказывает в выводе остатка и закрытии счета карты, по закону... Читать полностью

Блокировка счета/ дистанционного обслуживания
Т-Банк

Блокировка Согласно п. 4.5 и 4.9 УКБО и п. 7.3.9. Являюсь клиентом Т-Банка больше 10 лет, на данный момент премиаль... Читать полностью

Почему информация на Банки ру и у ваших сотрудников разная?
Т-Банк

На сайте банки ру отображается одна информация, у ваших сотрудников другая? Вклад от 395 дней указано 24,13%. В ча... Читать полностью

Закрытие счет и пополнение по сбп
Т-Банк

Здравствуйте! Ничего не понимаю, мой счет дебетовой карты в стадии расторжения и мне почему - то деньги поступили п... Читать полностью

Хочу забрать свои деньги
Т-Банк

Заблокировали необоснованно по 4.94.5 УКБО Готов все предоставить Хочу вывести и закрыть свой счёт на основание 839... Читать полностью

Снять деньги с заблокированного счета
Т-Банк

Я Требую закрыть счет и вывести деньги на свой счёт в другом банке Вы уже более 2 недель удерживаите мой деньги мен... Читать полностью

Здравствуйте, заблокировали доступ к т - банку онлайн, сказали согласно пунктам 4.5 , 4.9 УКБО.
Т-Банк

 Как мне разблокировать карту и дальше пользоваться, а если нет то как вывести свои деньги! Проживаю в городе Маха... Читать полностью

Как получить возврат за Premium?
Т-Банк

Екатерина, спасибо! Нужно признать, что вы мастер вести переговоры. Вы вроде как и не отказали в возврате, а вроде... Читать полностью

Как получить возврат за Premium?
Т-Банк

Так я ведь и прошу, чтобы мой случай рассмотрели индивидуально, а не отвечали заготовленным скриптом. Я понимаю, ч... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Не начислили кешбек
Альфа-Банк

Здравствуйте, оплатила покупку по qr коду по просьбе продавца, и мне не начислили кешбек... Очень не приятно... А у... Читать полностью

Снятие компроментации
Сбербанк

115 статья у меня есть или нет? Читать полностью

Почему проверка отзыва такая долгая?

Слишком долгая проверка отзыва Читать полностью

НЕВОЗВРАТ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
Совкомбанк

 ОТВЕТА ДО СИХ ПОР НЕТ! С ситуацией не разобрались. Я уже несколько дней пишу! Размещаю отзыв.  Читать полностью

Списание денег))))))
Сбербанк

В течении скольки времени получу ответ по возврату денег,прошла неделя вестей все нет  Читать полностью

25.11.2024 Другое
Карта армия России проблема с номером
ВТБ

Здравствуйте,парень получил карту армия России,при заходе в банк код приходит на другой номер которого у нас нет в... Читать полностью

Карта заблокирована/ перевыпуск невозможен
Сбербанк

Хорошо с этим все понятно, теперь о главном, 60 081 тыс рублей находится на счету, утром приеду в отделения банка... Читать полностью

Получить вознаграждение за оформление карты 2000р

Оформил карту по акции, офирми карту и получи 2000р я оформил и получил карту 29 октября, когда ждать бонус 2000р,... Читать полностью

карта заблокирована из-за компрометации данных
Сбербанк

вел обычный образ жизни, да были переведены покупки, и вдруг блокировка и не могу открыть, перевыпусть и получить н... Читать полностью

Валютный счет,не выдают
Сбербанк

Здравствуйте,так я его открывала намного раньше) Читать полностью

25.11.2024 Другое