1687
Добрый день:)
Занимаюсь оплатой товаров клиентам на различных китайских площадках через криптовалюту.
Начал заниматься где-то в марте. В июне упал запрос документов по 115 ФЗ. Документы были предоставлены, банк рекомендовал не заниматься коммерческой деятельностью и отпустил с миром.
В августе опять упал запрос по 115 ФЗ, опять были предоставлены все документы, но ДБО ограничили из-за того, что не следовал рекомендациям по коммерческой деятельности.
Путем длительных переговоров сказали, что в моем случае надо открывать ИП и вести деятельность через него-заход денег должен быть только на р/с ИП.
Что и было сделано, отдельная история, что несколько дней потребовалось на снятие ограничений ДБО, хотя полностью следовал рекомендациям банка.
Р/с ИП ограничили спустя сутки использования, документы предоставил дважды по запросу. Уже 9 дней и 5 с момента предоставления документов нет ответа. Операторы каждый раз повышают приоритет, последний раз сказали, что выше некуда:) Несколько раз видимо пытались позвонить с Т-бизнеса, но антиспам блокировал звонки. После отключения антиспама никто не звонил, хотя запрашивал обратную связь. Причем сотрудники на горячей линии то говорили, что счет закрыт окончательно, то все еще идет разбирательство.
Пока идет разбирательство-открыли счет в ВТБ, соответственно деньги с р/с ИП падали либо через карточку ВТБ в Т-Банк, либо напрямую со счета на карту.
Вчера упал очередной запрос по 115 ФЗ на личную карту.
Итого что имеем:
115 ФЗ раз-выпустили, но без коммерции=>115 ФЗ два-не выпустили, ибо коммерция, рекомендовали открыть ИП=>открытое ИП хлопнули через сутки, но разблочили карту=>115 ФЗ три-заход денег с р/с ИП другого банка.
Я понимаю, что у банка свои риски(криптовалюта, пусть и только исходящая), но я четко следую рекомендациям банка(по второму запросу 115 ФЗ сотрудник сказал, что предоставленных документов более, чем достаточно).
Заходят деньги от идентифицированных людей(как минимум для чеков нужен телефон/почта), с кем заключен договор.
Работа по договору оферты(комиссии), в рамках ИП выбиваются чеки на все суммы, которые отправляются в налоговую, да это не торговля колбасой на рынке, но это такая же коммерческая деятельность, которую пытаюсь вывести в легальное поле.
На учете в финмониторинге не состоим. Готовы платить и банку(прием платежей/вывод денег) и государству(налоги), может имеет смысл детально разобраться 1 раз? Ибо второй запрос документов по 115 ФЗ в рамках р/с четко показал, что ответы на первые даже никто не читал.
Здравствуйте.
Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в «Методических рекомендациях физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение. На основании обращения еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что ранее допустили ошибки. Простите, пожалуйста.
В рамках проверок не могли дозвониться до вас. При этом давали информацию в чате. Ограничения по возмещениям и счету сняли. Дальнейшее сотрудничество по эквайрингу не согласовали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
S7Т-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Мир танковТ-Банк
LamodaТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All GamesПарфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Добрый день.Добрый 29.11.24 с моего счета Банк списал все средства на случай претензий от покупателей, поступивших... Читать полностью
Дополнение после ответа банка, о том что свою закладную я могу получить в непонятном месте в Москве(кроме адреса ни... Читать полностью
ожидаю,Анна, очень надеюсь на решение ситуации) Читать полностью
Очень ужасный банк. Пришло постановление пристава о списании денег со средств, проходил это уже не в первый раз. Зн... Читать полностью
Здравствуйте!Не могу войти в приложение т-банка в связи с текущей блокировкой карты, якобы внесён в "реест контроли... Читать полностью
Здравствуйте, в приложении Т-банк я активировал 50% повышенный кешбек на топливо ,за автострахование ОСАГО. За сут... Читать полностью
Здравствуйте, я бы хотела узнать на счёт молодёжной карты. У меня будут списывать какое либо количество денег раз в... Читать полностью
Здравствуйте Анна, очень надеюсь ,что вы решите проблему,так как эта ситуация мне очень не понравилась. Читать полностью
Здравствуйте, такая ситуация,мне пришло уведомление,что мой счет заблокирован из-за ФЗ-115.Якобы у банка вызвались... Читать полностью
Вопрос. Работает ли мобильный интернет в Г. Саратов на Посёлке Увек? Читать полностью
Списали 500р. Даже не уведомили за что.Звоню в банк,ответили обращайтесь в ФССП.Это грабёж.Больше банку не доверяю.... Читать полностью
25.03.2025 согласно справке о задолженности, счет был пополнен на досрочное погашение по кредиту. С 25.03.2025 т-ба... Читать полностью
Пожалуйста, отправьте справку на электронную почту kazina_sa@mail.ru.Заранее благодарю Читать полностью
доброго времени суток, была потребности в снятие наличных в размере 150к банк остановил транзакицю и заблокировал к... Читать полностью
Именно, что можете, но это не является обязательным или как минимум вы обязаны ЗАРАНЕЕ ПРЕДУПРЕЖДАТЬ о блокировке к... Читать полностью
Добрый день.Документы к отзыву уже давно дополнил, ответа так и нет. Читать полностью
Здравствуйте. Через "Настройки - Безопасность - Видимость продуктов" скрыл накопительный счет. Сейчас не могу восст... Читать полностью
Заблокировали карту, т.к. по возрасту я должна поменять паспорт, в связи с тем, что я попала в аварию и находилась... Читать полностью
Просил разблокировать карту, нужен список документов для разблокировки, в смс ничего не приходило.. Очень нуждаюсь... Читать полностью
11.03.25 задал вопрос. На дворе 5.04.25, еще чуть-чуть и месяц пройдет как я жду ответа. Качество работы просто на... Читать полностью
Не было никаких сообщений,ни звонка после блокировки,просто шаблонные ответы что у меня блокировка и нужно ехать в... Читать полностью