544
Добрый день:)
Занимаюсь оплатой товаров клиентам на различных китайских площадках через криптовалюту.
Начал заниматься где-то в марте. В июне упал запрос документов по 115 ФЗ. Документы были предоставлены, банк рекомендовал не заниматься коммерческой деятельностью и отпустил с миром.
В августе опять упал запрос по 115 ФЗ, опять были предоставлены все документы, но ДБО ограничили из-за того, что не следовал рекомендациям по коммерческой деятельности.
Путем длительных переговоров сказали, что в моем случае надо открывать ИП и вести деятельность через него-заход денег должен быть только на р/с ИП.
Что и было сделано, отдельная история, что несколько дней потребовалось на снятие ограничений ДБО, хотя полностью следовал рекомендациям банка.
Р/с ИП ограничили спустя сутки использования, документы предоставил дважды по запросу. Уже 9 дней и 5 с момента предоставления документов нет ответа. Операторы каждый раз повышают приоритет, последний раз сказали, что выше некуда:) Несколько раз видимо пытались позвонить с Т-бизнеса, но антиспам блокировал звонки. После отключения антиспама никто не звонил, хотя запрашивал обратную связь. Причем сотрудники на горячей линии то говорили, что счет закрыт окончательно, то все еще идет разбирательство.
Пока идет разбирательство-открыли счет в ВТБ, соответственно деньги с р/с ИП падали либо через карточку ВТБ в Т-Банк, либо напрямую со счета на карту.
Вчера упал очередной запрос по 115 ФЗ на личную карту.
Итого что имеем:
115 ФЗ раз-выпустили, но без коммерции=>115 ФЗ два-не выпустили, ибо коммерция, рекомендовали открыть ИП=>открытое ИП хлопнули через сутки, но разблочили карту=>115 ФЗ три-заход денег с р/с ИП другого банка.
Я понимаю, что у банка свои риски(криптовалюта, пусть и только исходящая), но я четко следую рекомендациям банка(по второму запросу 115 ФЗ сотрудник сказал, что предоставленных документов более, чем достаточно).
Заходят деньги от идентифицированных людей(как минимум для чеков нужен телефон/почта), с кем заключен договор.
Работа по договору оферты(комиссии), в рамках ИП выбиваются чеки на все суммы, которые отправляются в налоговую, да это не торговля колбасой на рынке, но это такая же коммерческая деятельность, которую пытаюсь вывести в легальное поле.
На учете в финмониторинге не состоим. Готовы платить и банку(прием платежей/вывод денег) и государству(налоги), может имеет смысл детально разобраться 1 раз? Ибо второй запрос документов по 115 ФЗ в рамках р/с четко показал, что ответы на первые даже никто не читал.
Здравствуйте.
Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в «Методических рекомендациях физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение. На основании обращения еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что ранее допустили ошибки. Простите, пожалуйста.
В рамках проверок не могли дозвониться до вас. При этом давали информацию в чате. Ограничения по возмещениям и счету сняли. Дальнейшее сотрудничество по эквайрингу не согласовали.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Добрый день!Хочу поделиться крайне неприятным опытом общения с сотрудником Т-банка, который довел меня до слез. Сит... Читать полностью
На какой закон Российской Федерации вы ссылаетесь? Как это документируется, кроме того, что вы выдвигаете пункты, к... Читать полностью
В течение суток отказываю то в доставке сим карт по техническим причинам,то в активации сим карт. Весь ответ-технич... Читать полностью
списали 299 рублей с карты хотя я ничего не оплачивала с telesub.ru Читать полностью
Я не обращаюсь к вам каждый день , чтоб это было на постоянной основе, я обратилась с проблемой что мне ни чего не... Читать полностью
Доброго времени суток! Модераторы так и не рассмотрели мои дополнения к отзыву. Попросите, пожалуйста, их рассмотре... Читать полностью
Здравствуйте. У меня тоже проблема! Банк не снимает арест со счета (ДЕТСКОГО) Я отправила постановление в чат, а он... Читать полностью
И сколько месяцев вам нужно чтобы решить проблему?? Сроки постоянно переносите (все скрины переносов есть). Мои ден... Читать полностью
Заблокировали необоснованно по 4.94.5 УКБО Готов все предоставить Хочу вывести и закрыть свой счёт на основание 839... Читать полностью
Я Требую закрыть счет и вывести деньги на свой счёт в другом банке Вы уже более 2 недель удерживаите мой деньги мен... Читать полностью
Доброго времени суток! Модераторы так и не рассмотрели мои дополнения к отзыву. Попросите, пожалуйста, их рассмотре... Читать полностью
Платёжки я вам предоставил. Где мои деньги? Читать полностью
Я вам говорю всё банки кроме вашего его получили! Вашему банку я сам лично уже его отправил, раз от приставов он не... Читать полностью
Т-банк. Хватит воровать у меня деньги!!! Моло того что вы списали долг через приставов в два раза больше чем он был... Читать полностью
Вы не внимательно читаете! я повторяю, что я сообщала о закрытие карты в личном кабинете!!!!!Вы все там мошенники!... Читать полностью
Это сплошная отписка! Ваши операторы и Вы общаетесь "шаблонно"! Я еще раз повторяю, что я не знала о существовании... Читать полностью
Почему сотрудники банка не оповещают клиента, что у него остался открытый счет в банке, о котором он не знает и с н... Читать полностью
21.11.2024 сделал перевод на сумму 1657 на свою же карту озонбанка.Делаю это достаточно часто. Обычно предварительн... Читать полностью
А сколько он будет проверятся? Просто я и так уже жду несколько дней моих денег, вот вы сейчас точно так же работае... Читать полностью
Вы проверили Екатерина? Читать полностью
На какой закон Российской Федерации вы ссылаетесь? Как это документируется, кроме того, что вы выдвигаете пункты, к... Читать полностью
Почему после регистрации на банки.ру я начал получать кучу смс от финансовых организаций. Отключить рекламу, я не д... Читать полностью
Применил промокод на 2000 баллов за первую покупку от 2000р. у партнера.Он применился, по условиям надо было сделат... Читать полностью
В течение суток отказываю то в доставке сим карт по техническим причинам,то в активации сим карт. Весь ответ-технич... Читать полностью
Купил купон доплатив недостающие балы рублями, чеки на почту пришли и потверждение но купона нету, покупку совершил... Читать полностью
списали 299 рублей с карты хотя я ничего не оплачивала с telesub.ru Читать полностью
Я не обращаюсь к вам каждый день , чтоб это было на постоянной основе, я обратилась с проблемой что мне ни чего не... Читать полностью
Здравствуйте. 13 ноября 2024 обратилась в отделение Сбербанка в г.Апатиты с заявлением о приемк исполнительного док... Читать полностью
Совершенно верно. Кредит был в ДрайвКлик, сейчас переведен в Сбербанк.Теперь нужно внести данные о полисе.Ранее отп... Читать полностью
Доброго времени суток! Модераторы так и не рассмотрели мои дополнения к отзыву. Попросите, пожалуйста, их рассмотре... Читать полностью