571
Добрый день:)
Занимаюсь оплатой товаров клиентам на различных китайских площадках через криптовалюту.
Начал заниматься где-то в марте. В июне упал запрос документов по 115 ФЗ. Документы были предоставлены, банк рекомендовал не заниматься коммерческой деятельностью и отпустил с миром.
В августе опять упал запрос по 115 ФЗ, опять были предоставлены все документы, но ДБО ограничили из-за того, что не следовал рекомендациям по коммерческой деятельности.
Путем длительных переговоров сказали, что в моем случае надо открывать ИП и вести деятельность через него-заход денег должен быть только на р/с ИП.
Что и было сделано, отдельная история, что несколько дней потребовалось на снятие ограничений ДБО, хотя полностью следовал рекомендациям банка.
Р/с ИП ограничили спустя сутки использования, документы предоставил дважды по запросу. Уже 9 дней и 5 с момента предоставления документов нет ответа. Операторы каждый раз повышают приоритет, последний раз сказали, что выше некуда:) Несколько раз видимо пытались позвонить с Т-бизнеса, но антиспам блокировал звонки. После отключения антиспама никто не звонил, хотя запрашивал обратную связь. Причем сотрудники на горячей линии то говорили, что счет закрыт окончательно, то все еще идет разбирательство.
Пока идет разбирательство-открыли счет в ВТБ, соответственно деньги с р/с ИП падали либо через карточку ВТБ в Т-Банк, либо напрямую со счета на карту.
Вчера упал очередной запрос по 115 ФЗ на личную карту.
Итого что имеем:
115 ФЗ раз-выпустили, но без коммерции=>115 ФЗ два-не выпустили, ибо коммерция, рекомендовали открыть ИП=>открытое ИП хлопнули через сутки, но разблочили карту=>115 ФЗ три-заход денег с р/с ИП другого банка.
Я понимаю, что у банка свои риски(криптовалюта, пусть и только исходящая), но я четко следую рекомендациям банка(по второму запросу 115 ФЗ сотрудник сказал, что предоставленных документов более, чем достаточно).
Заходят деньги от идентифицированных людей(как минимум для чеков нужен телефон/почта), с кем заключен договор.
Работа по договору оферты(комиссии), в рамках ИП выбиваются чеки на все суммы, которые отправляются в налоговую, да это не торговля колбасой на рынке, но это такая же коммерческая деятельность, которую пытаюсь вывести в легальное поле.
На учете в финмониторинге не состоим. Готовы платить и банку(прием платежей/вывод денег) и государству(налоги), может имеет смысл детально разобраться 1 раз? Ибо второй запрос документов по 115 ФЗ в рамках р/с четко показал, что ответы на первые даже никто не читал.
Здравствуйте.
Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в «Методических рекомендациях физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение. На основании обращения еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что ранее допустили ошибки. Простите, пожалуйста.
В рамках проверок не могли дозвониться до вас. При этом давали информацию в чате. Ограничения по возмещениям и счету сняли. Дальнейшее сотрудничество по эквайрингу не согласовали.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Прошу в кратчайшие сроки закрыть мою дебетовую карту!!!!!!!!!! Читать полностью
Екатерина, здравствуйте! Сегодня получится разобраться с моим вопросом и дать обратную связь? Читать полностью
18.11.24 на мою дебетовую карту был наложен арест, я позвонила 18.11.24 несколько раз в Тбанк, где у меня зарплатна... Читать полностью
Заблокирован доступ в т-банк ,но туда приходит зп и я не могу из вывести без посещения в банк ,как быть?на что жить... Читать полностью
Такая ситуация Продаю всякое не нужное на Авито в связи с переездом Вернули долги некоторые знакомы И вот к концу м... Читать полностью
вечером 23.10.2024 около 17 часов, мне перевели 10000 ₽ для покупки инструмента и вдруг я замечаю, что эта сумма пр... Читать полностью
По-моему это вообще ненормально, неадекватно, не должно быть такого отношения к клиентам от банка, отврат🤢🤮К сожале... Читать полностью
Добрый день. Норникель поменял зарплатный проект с росбанка на ваш. Вчера первый раз пришла зарплата, воспользовалс... Читать полностью
Заблокировали карту в начале месяца. Сегодня по видеосвязи выходила , рассказала причины и тд. Вывода денег. Карту... Читать полностью
Добрый день. Не открываете счте в этом банке. Заблокировали карту не в первый раз. А каждый перевод блокировали с к... Читать полностью
Я пользовался т банка потом у меня начали с рисовать деньги и я попросил заблокировать карту у меня на карте лежат... Читать полностью
Здравствуйте. Смогу ли я вывести деньги на карту т-банка если отзыв зачтут? Читать полностью
Добрый день!У меня iPhone телефон на операционной системе IOS.Имею продукт кредитную карту банка, обращался в чат п... Читать полностью
Сегодня как 2 нед официального переноса моего друга на Тмобайл. Сейчас пишу в поддержку,мне продолжают утверждать ч... Читать полностью
Бегите из этого банка .09.10.2024 изменили , не оповещая клиентов ни смс, ни в приложении об условиях кредитки- пер... Читать полностью
Здравствуйтк,я являюсб давним пользователем этого банка,к сожалению произошла ситуаци.Вчера 23.11.24 у меня списали... Читать полностью
Сложилась неприятная ситуация с не подключением к акции 20 на услуги ЖКХ. По условиям (во вложении ) необходимо пол... Читать полностью
Мда.. ваш банк проивает дно..оставляем отзыв на якобы решенный вопрос - пишем аж 277 символов из 255, сокращаем - и... Читать полностью
решили мой вопрос по доставка отзывов вадим сотрудник т-банка сказал что можно участ в акции с 16 лет а мне через д... Читать полностью
Разблокировать вход в приложение Читать полностью
Выводила вчера деньги из Банки.ру в Сбербанк, но уже сутки прошли,а деньги не пришли. Читать полностью
Прошу в кратчайшие сроки закрыть мою дебетовую карту!!!!!!!!!! Читать полностью
А как так получается, что друг про мне переходил по ссылке, регистрировался и получил 500 рублей? У меня же ничего... Читать полностью
Жду. Таких историй масса и это совсем не радует. Почему люди должны тратить нервы и время.. Читать полностью
Здравствуйте вывела вознаграждение 500 рублей а деньги не пришли когда приходят в какой срок? Читать полностью
19.11.2024 заблокировали карту и личный кабинет. Обязательства перед другим банком, кто компенсирует просрочку, и к... Читать полностью
Здравствуйте. Мою карту перевели из хоумкредитбанка в ваш, в графике платежей я ознакомилась с суммой и оплатила ее... Читать полностью
Добрый день. Сразу скажу что машина в лизинге. 24.03.2024 я попала в ДТП . Виновное лицо я. У меня есть КАСКО, зах... Читать полностью
Добрый день!Подскажите пожалуйста, была договоренность с банком о списании задолженности с дисконтом в рассрочку, п... Читать полностью